Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Содержание

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

В условиях снижения тарифов по вкладам банковских организаций завидную востребованность обретают источники пассивного заработка. В последнее время граждане охотно спрашивают о специфике инвестирования в фондовые биржи и особенностях действий с ценными бумагами.

Важно помнить о том, что участие в торгах напрямую для граждан и юридических лиц невозможно.

Чтобы осуществлять инвестиционные вложения и проводить транзакции на фондовом рынке, потребуется заручиться помощью компетентного посредника – брокера (организация, имеющая лицензию на доступ к мировым биржевым рынкам).

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

В статье представлена информация о том, как зарабатывать на брокерском счете, не становясь жертвой мошенников и приобретая выгодные активы.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Что такое брокерский счет – простыми словами о сложном

Личный клиентский счет, открываемый организацией-брокером и предназначающийся для безопасного хранения деловых бумаг и валютных единиц называется брокерским счетом.

Применяется для осуществления операций купли-продажи различных ценных бумаг (акции, облигации, фьючерсы, опционы, форварды и пр.) на отечественной бирже и на иностранных рынках.

У инвестора нет возможности приобрести ценные бумаги на бирже. Необходим брокер – посредническое лицо, имеющее подтвержденную лицензию от Центрального банка. Брокерская компания создает счет, на который инвестор перечисляет накопления.

Брокер получает возможность приобретать и продавать ценные бумаги по поручениям вкладчика.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Порядок заключения договора брокерского обслуживания в Сбербанке

Количество счетов владельца не ограничено, возможно зачисление финансовых средств и ценных бумаг любой валюты. Сумма вложений в течение 12 календарных месяцев не лимитирована. Вывод сбережений со счета может быть осуществлен в любом размере и в любой временной промежуток. Предусматривается льгота долгосрочного владения.

Разобравшись, что такое брокерский счет, нельзя забывать о том, что счет в банке и «кошелек брокера» – неидентичные понятия, и сопоставлять их ошибочно. Используя лицевой счет, гражданин не может участвовать в торгах и зарабатывать на биржевом рынке.

С другой стороны, учетные единицы схожи тем, что на них хранятся доверенные банковскому учреждению средства. Но присутствуют существенные различия.

Обратите внимание! Главнейшее преимущество брокерского счета заключается в том, что владелец получает доступ к финансовым инструментам лидирующих международных и российских компаний. Прибыль вкладчика формируется из акционных дивидендов, процентных платежей по облигациям и дохода от сбыта ценных бумаг, если их стоимость повысилась.

Какие виды брокерских счетов бывают

Виды брокерских счетов принято классифицировать по следующим признакам.

По количеству вкладчиков

Могут быть индивидуальными либо коллективными (это зависит от численности владельцев).

Коллективные наиболее популярны в Соединенных Штатах. Супружеская чета, приятели или деловые партнеры могут иметь неограниченный доступ к финансовым накоплениям и ценным бумагам. В

Российской Федерации, напротив, распространены индивидуальные кошельки. Если лицо-резидент запланирует ведение брокерского счета за границей, могут возникнуть проблемы с выводом денежных средств.

По методу сотрудничества с компанией-брокером

Управление счетом может быть доверительным (вкладчик доверяет управление сбережениями менеджеру портфеля проектов) и самостоятельным (осуществление торговых сделок инвестор берет на себя).

По способам оплаты

В зависимости от способа внесения платежа, брокерский счет подразделяется на наличный, маржинальный, клиринговый, индивидуальный инвестиционный. Если вкладчика интересует, где открыть брокерский счет новичку, желательно отдать предпочтение наличному виду. Это самый надежный и безопасный метод.

Есть возможность внести любую денежную сумму и сразу осуществлять биржевые транзакции. Чтобы применить выручку от проданных акций, необходимо подождать, когда они поступят на кошелек.

Маржинальный счет позволяет воспользоваться дополнительными услугами и торговыми инструментами. Ключевая особенность кроется в том, что выгодные предложения упущены не будут, даже если на счете не хватает средств. Ценные бумаги приобретаются под залог активов.

Используя опционный счет, можно заниматься сбытом опционов (соглашение, дающее покупателю полномочие приобрести либо продать актив в конкретный момент времени по стоимости, оговоренной накануне). Продавцу акции переводят денежные средства, и он обязуется в грядущей перспективе заключить с покупателем сделку.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – брокерский кошелек с налоговыми льготными платежами от государства.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это такое и как открыть счет у брокера, сколько это стоит и где лучше открыть на 2022 год:

Отличие от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (в Российской Федерации открытие является возможным с 2015 года), как одна из разновидностей брокерского, позволяет получить доступ к торгам на бирже, но с определенным лимитом. Еще одно существенное отличие – выплата налоговых льгот от государственных органов.

Выручка владельца однозначно становится больше, если брать в расчет депозитные и брокерские кошельки. Он может покупать активы коммерческих и государственных организаций. ИИС могут создавать банковские учреждения, брокерские и менеджерские компании.

Инвестор вправе открыть только один счет и лишь у одного брокера. Сумма, перечисляемая в течение 12 календарных месяцев, не должна превышать 1 млн российских рублей (другие валютные единицы использовать нельзя). Получение налоговых льгот возможно в том случае, если кошелек действует, как минимум 3 года. Вывод финансовых накоплений невозможен до завершения срока применения.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет VS ИИС – в чем разница

Необходимо знать! Доступ имеется только к отечественным фондовым биржам (Московская, Санкт-Петербургская). Льготные выплаты составляют вычеты на доходы и взносы.

Разница ИИС и брокерского счета – объяснение для новичков:

Как это работает?

  1. Инвестор связывается с брокером (лицензированная организация) и заключает соглашение о создании счета.
  2. Вкладчик перечисляет материальные накопления на депозит.
  3. Используя программное обеспечение, потребитель управляет своим капиталом. Когда возникает необходимость в приобретении ценных бумаг, он формирует запрос на осуществление сделки (по телефонному номеру, через утилиту либо мобильное приложение).
  4. Брокерская компания формально подтверждает проведение операции. С депозита списываются инвестиционные и комиссионные денежные суммы, после чего клиент получает уведомление о том, что финансовые активы теперь в его распоряжении.

Зачем открывать брокерский счет

Объяснение, для чего нужен брокерский счет, подразумевает множество нюансов.

Брокерская организация дает вкладчику возможность выйти на биржевый рынок и начать осуществлять сделки купли-продажи ценных бумаг. За такую услугу предусматриваются комиссионные платежи.

Немаловажен и тот факт, что право на участие в торгах имеют лишь посреднические брокерские компании, у которых есть подтвержденная лицензия. Это делает сотрудничество плодотворным и незаменимым. Инвестору подробно разъясняют, как пользоваться брокерским счетом.

Важно! Брокеры не применяют собственные сбережения, а лишь распределяют доходы вкладчиков. В большинстве случаев инвесторов интересует вопрос о том, как создать брокерский счет доверительного типа управления. Причина этому проста: вдаваться в подробности торговли на бирже у них попросту нет желания. Тогда посредническая фирма вольна самостоятельно принимать решения о покупке либо сбыте финансовых инструментов.

Как и где лучше открыть брокерский счет в РФ на 2022 год,-по каким критериям выбирают брокера, конкретные примеры

В настоящий момент граждане и организации могут открыть брокерский счет в российском банковском учреждении, либо у посредника. Надежный брокер должен иметь лицензионный документ от Центрального Банка, стаж работы более 15 лет (чтобы была устойчивость к экономическим изменениям) и место в рейтинге Московского биржевого рынка. Это критерии, позволяющие выбрать надежную посредническую компанию.

    Сбербанк. Установив мобильную утилиту «Сбербанк Инвестор», пользователи получают возможность создать брокерский кошелек, выбрать одну из методик, предложенных опытными аналитиками, и осуществлять мониторинг результатов в режиме реального времени.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Условия и тарифы у различных брокеров РФ

Как открыть брокерский счет

    Брокер создает для потребителя торговый счет, с которого можно осуществлять деятельность на биржевой площадке.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Страхование брокерского счета

Страхование брокерского счета необходимо для сохранения активов вкладчика в том случае, если посредник станет банкротом, либо лишится подтвержденной лицензии. Финансовые инструменты инвестора должны сохраниться в виде депозитов, после чего поступают на счет другой брокерской компании.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Лицензия на осуществление брокерского обслуживания

Но нередки случаи, когда фирма разоблачается в мошенничестве, а доверитель теряет сбережения и ценные бумаги. Что можно предпринять для минимизации рисков? И застрахованы ли деньги на брокерском счете?

  1. Сотрудничать только с крупными компаниями. Им банкротство и потеря лицензии не угрожают. На официальном сайте Московского биржевого рынка перечень обширных организаций обновляется ежемесячно.
  2. Не доверять все накопления одной фирме. Если капитал существенный, логично будет распределить его по нескольким брокерским кошелькам. Например, между несколькими государственными банковскими организациями и одной международной.
  3. Иметь документационное подтверждение сделок. Брокер должен предоставлять вкладчику отчетные документы о финансовых транзакциях, а также депозитную выписку с перечислением всех активов. Полезное решение, если есть беспокойства о банкротстве.
  4. Не хранить свободные средства на кошельке. Без вложений в выгодные акции нет смысла сохранять огромные денежные суммы на брокерском и индивидуальном инвестиционном счетах.
  5. Создайте обособленный счет. Это не панацея безопасности, но такой кошелек защищен от банкротства брокерской фирмы. Но есть нюанс: его обслуживание может обойтись дороже. Кроме того, не все компании предлагают подобные услуги.

Вопросы и ответы

Какие могут быть риски?

  1. Долгосрочное ведение бизнеса не является возможным без наличия диверсифицированного портфеля российских и международных активов. Это, в свою очередь, предполагает оплату экспертных консультаций.
  2. Главный источник дохода брокерских фирм – комиссионные выплаты за заключенные финансовые сделки. По этой причине посредники мотивируют вкладчиков на регулярное приобретение либо продажу финансовых инструментов.
  3. За профессиональный аналитический анализ придется хорошо заплатить. Брокеры не разглашают такие сведения безвозмездно.
  4. Нельзя забывать об осторожности. Под видом опытных и доброжелательных брокеров нередко скрываются мошенники.

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

Количество активных клиентов у ТОП-10 брокеров России

Таким образом, открытие и ведение брокерского счета является непростой задачей (и не всегда гарантированно прибыльной). Чтобы не потерять сбережения, не стоит пренебрегать мерами предосторожности.

Как заработать на бирже — полное руководство для новичков

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Сколько можно заработать на бирже

Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.

Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.

Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.

Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.

Виды заработка — с чего можно получать прибыль

Разберём, какие бывают виды заработка.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.

Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.

Спекуляции — трейдинг

Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.

Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.

IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.

Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.

Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.

Заработок на партнёрских программах

Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.

Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.

Что подойдёт начинающему

Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.

Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:

  • у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
  • вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
  • у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
  • у вас есть финансовая подушка, то есть деньги, которые инвестировать нежелательно.

С чего начать

Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.

Выбор брокера

Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.

Если сложно разобраться, что конкретно нужно от брокера, можно пойти по принципу «чем проще, тем лучше». Выбрать с простым тарифом и попробовать совершить несколько сделок. Начать двигаться небольшими шагами, определиться со стратегией и наращивать свой портфель. Брокера можно сменить в любой момент.

Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.

На что обратить внимание при выборе брокера:

  1. Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
  2. На какие рынки и к каким активам будет доступ.
  3. Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
  4. Какую комиссию берёт брокер за сделки.
  5. Рейтинг и отзывы.

Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021

Наименование организации

ИНН

ОГРН

Адрес юридического лица

Телефоны

№ лицензии

Дата выдачи

Срок действия

Статус

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)

675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225

Без ограничения срока действия

«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»

119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9

+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80

Без ограничения срока действия

«Банк Глобус» (Акционерное общество)

115184, Москва, Бахрушина 10с1

Без ограничения срока действия

«Газпромбанк» (Акционерное общество)

117420, г. Москва, Намёткина 16к1

Без ограничения срока действия

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1

+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09

Без ограничения срока действия

«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» (Акционерное общество)

191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пер. 11Б

Без ограничения срока действия

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)

107045, Москва, Луков пер. 2с1

Без ограничения срока действия

«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)

119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10

тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53

Без ограничения срока действия

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1

Без ограничения срока действия

Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ

Открытие счёта

Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.

В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.

Участие в торгах

Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.

Вывод денег

В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

  • Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
  • Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
  • Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

  • Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
  • Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
  • Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
  • Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

На какой бирже лучше торговать новичку

Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.

Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:

  • Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний;
  • Токийская японская биржа;
  • площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
  • в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.

Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).

Новичкам лучше всего выбирать для торговли российские биржи — Московскую или Санкт-Петербургскую. Через эти площадки доступна торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходится на Санкт-Петербургскую биржу. Российские бумаги представлены в меньшем объёме, чем на Московской.

Что нужно знать о Мосбирже дебютантам

Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.

Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.

Минимальный капитал для новых биржевых игроков

Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.

Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.

Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.

Чем лучше торговать для начала

Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.

Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников

  1. Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
  2. Открыть брокерский счёт.
  3. Установить приложение.
  4. Определить цель и стратегию торговли.
  5. Внести деньги на счёт и совершить покупку.
  6. Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
  7. Обучаться и развиваться.

Советы начинающим, как выйти в плюс на старте

  1. Определить цель, стратегию и следовать ей.
  2. Не вкладывать сразу большие суммы.
  3. Не пользоваться кредитными плечами.
  4. Установить размер убытков.
  5. При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
  6. Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
  7. Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
  8. Сохранять спокойствие.

Подведём итоги

  • Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
  • Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
  • Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
  • Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
  • Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.

Популярные вопросы

Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.

Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».

Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.

Выбор брокера зависит от выбранной стратегии, размера комиссии, от того, к каким активам будет доступ. Лучше всего выбирать брокера из крупных банков. Так меньше вероятности попасть к мошенникам.

Момент покупки должен соответствовать цели и стратегии, которую ставит перед собой инвестор. Точки входа определяются по месту на ценовом графике и по тренду движения цены.

Фондовая биржа: что нужно знать начинающему инвестору

Фондовая биржа: что нужно знать начинающему инвестору

В первую очередь это место проведения торгов, где изначально собирались те, кто хочет купить товар, и те, кто хочет его продать. Само слово «биржа» происходит от купеческой фамилии Börse, созвучной латинскому слову «кошелек».

Термин «фондовая биржа» родом из царской России, он означает «биржу акций» или «биржу финансовых активов». Последние годы все чаще его заменяют выражением «фондовый рынок», имея в виду любую торговую площадку для ценных бумаг.

Строго говоря, фондовая биржа — это оператор организованных торгов акциями и облигациями. В противовес неорганизованным торгам, когда бумаги покупают и продают на прямых переговорах, на бирже все сделки обезличены и автоматизированы.

Зачем нужны биржи

Финансовый рынок делится на тех, кто дает деньги в пользование другим (инвесторы), и тех, кто берет их на время для решения своих конкретных задач (компании, государство). В самом простом виде это работает, когда банки собирают вклады и выдают их в виде займов.

Для больших сроков (годы и десятилетия) или сложных проектов (новая компания, новый продукт, слияние или поглощение) займы не работают. Они либо обходятся дорого, либо сумма выдачи в банке оказывается невелика. И тогда включается рынок ценных бумаг.

Биржа — то место, где компании продают свои акции (доли в бизнесе), получая деньги на развитие, где государство или компании берут в долг сразу миллиардами рублей у многих тысяч людей (выпуская облигации). И где все это можно обменять на другую валюту или застраховать от потерь через фьючерсы и опционы.

Какими бывают биржи

Не все биржи являются фондовыми, то есть не все торгуют ценными бумагами (акциями, облигациями, паями фондов). В зависимости от того, какие активы там присутствуют, это могут быть:

— товарные (например, Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа, торгующая нефтью, газом и лесом, или Лондонская биржа металлов);

— валютные (Сингапурская биржа);

— криптовалютные (крупнейшие — Binance, FTX, Coinbase, Kraken);

— производных инструментов (Чикагская биржа опционов).

В последние годы деление между ними все более условно — биржи становятся универсальными. Например, Московская биржа, как и Сингапурская, исторически называлась валютной, но сейчас основной объем сделок на ней происходит с облигациями на денежном рынке (за июнь 2022 года более 48 трлн рублей).

Эта тема для продвинутых инвесторов. Тем, кому мало купить ценную бумагу — они хотят выжать из нее максимум.

Торги товарами и валютой сегодня происходят преимущественно вне биржи, через форвардные контракты и свопы. Банки делают это напрямую друг с другом. Большая часть валютного обмена в мире совершается на межбанковском рынке Forex.

Криптовалютные биржи не признаются в большинстве стран мира частью финансовой системы, поскольку они не отчитываются перед регуляторами. По факту они считаются обычными онлайн-сервисами для обмена виртуальных денег на фиатные (выпущенные государством).

Биржи по виду и размеру

Ранее биржи можно было поделить по типу владения (государственные, частные, смешанные), но сегодня в мире есть лишь одна крупная площадка, которая не является частной — Tudawul (Саудовская Аравия). Также можно встретить деление бирж на открытые и закрытые (для сторонних участников), но это устаревшее явление.

Все крупнейшие биржи, включая российские, являются акционерными обществами. Так, Московская биржа — эмитент довольно популярной в России акции, по ней регулярно платят дивиденды.

В мире действует около 250 компаний, которые оказывают биржевые услуги или прямо называют себя биржами, но лишь 20 из них достаточно крупные, чтобы привлечь капитал на сумму 1 трлн долларов и более. По факту на топ-15 бирж приходится почти 90% всех сделок в мире, и около половины из них проходят на биржах США.

Ключевой показатель для любой биржи — ее капитализация (стоимость всех торгуемых на ней активов). Два бессменных мировых лидера по этому показателю: Нью-Йоркская фондовая (NYSE) и технологическая NASDAQ. За третье место борются Токийская биржа, панъевропейская Euronext, биржи Шанхая и Гонконга.

Кто торгует на бирже

Если проводить аналогии с рынком недвижимости, то на бирже есть первичные покупатели и продавцы, вторичные участники и их агенты. Эмитенты выпускают ценные бумаги (строят дом), инвесторы в них вкладывают (IPO — покупают на котловане) и перепродают другим участникам торгов, а брокеры (как риелторские агентства) оказывают посреднические услуги.

На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок?

В России более 20 миллионов инвесторов, не считая юридических лиц (компании тоже покупают ценные бумаги). Все они участвуют в торгах на бирже через своих брокеров, которые обязаны иметь лицензию и отчитываться перед Центробанком. Прямые сделки между покупателями и продавцами невозможны.

Схема работы биржи сводится к следующему: зарегистрированные на ней брокеры собирают и подают заявки от имени своих клиентов, клиринговая палата биржи рассчитывает, кто кому и сколько должен (денег, акций, облигаций, паев), брокеры получают новые списки владельцев и распределяют активы между клиентами.

Чем торгуют на бирже

Обобщенно все активы, доступные для покупки и продажи на бирже, называются финансовыми инструментами. Основные типы:

— ценные бумаги (акции и облигации);

— валютные пары (доллар/рубль, евро/доллар, юань/рубль и другие);

— паи фондов (доли в готовых портфелях ценных бумаг);

— производные контракты (фьючерсы, опционы, свопы).

Непрофессиональные инвесторы, в том числе новички, имеют право покупать и продавать любые из видов инструментов. Но могут быть ограничения по конкретным эмитентам. Например, неквалифицированному инвестору нужно сначала сдать типовой тест на знание рынка еврооблигаций, иностранных акций или производных инструментов, прежде чем он получит право проводить сделки с ними.

Типы сделок на бирже

Все участники торгов традиционно делятся на долгосрочных (инвесторов) и краткосрочных (спекулянтов). Для первых основной и единственный способ совершить сделку — купить актив и затем продать его, получив деньги, у вторых вариантов больше.

Спекулянты часто используют маржинальное кредитование и короткие сделки (так называемый шорт). В случае с маржинальной торговлей спекулянт берет в долг у брокера деньги, чтобы вложить большую сумму в торговую идею, доход от которой, как он считает, перекроет затраты на кредит.

В случае с короткими сделками (шорт) спекулянты также берут в долг у брокера, но не деньги, а ценные бумаги или валюту, чтобы выкупить их обратно, когда цена упадет. За такую операцию брокеры начисляют проценты, согласно их тарифам.

Как совершать сделки на бирже

Все сделки с ценными бумагами, валютами, паями или контрактами совершаются через брокера. В зависимости от желания самого клиента это могут быть следующие способы купли-продажи:

— через мобильное приложение;

— через торговый терминал (программу на ПК);

Два первых способа чаще всего выглядят следующим образом. Нужно открыть приложение или программу, вбить в поле поиска тикер (торговый код) инструмента, посмотреть на последние цены сделок или актуальные заявки, выбрать свою цену или согласиться с предложенной, подтвердить сделку паролем.

Большие заработки на рынке возможны только в кино? Вовсе нет. Доказательство этому — реальные истории людей. Миллионы из мусорного бака и капиталы, сделанные в кризис.

Ценные бумаги, контракты или деньги на счете, как правило, отображаются мгновенно, но фактически ими распоряжаться можно не сразу. Например, фьючерсы и опционы доступны после клиринга (проходит два раза в день), валюта — либо в тот же день, либо на следующий, акции и облигации — после 2 торговых дней.

Особенности российских бирж

В России действуют две основные торговые площадки: Московская биржа (до этого ММВБ) и СПБ Биржа. С брокерского счета обычно доступны обе, но между ними есть важные отличия.

Московская биржа специализируется на российских акциях (более 200 компаний) и торговых инструментах в рублях. На ней инвесторы ищут лучшие цены на иностранную валюту (доллары, евро, фунты, юани), а также на голубые фишки России («Газпром», Сбербанк, «Лукойл» и прочие), плюс здесь большой выбор облигаций.

СПБ Биржа занимается в основном иностранными акциями и фондами (около 2 000 инструментов). Сейчас запустила торги акциями с первичным листингом на Гонконгской бирже. Почти все инструменты на СПБ Бирже продаются за доллары, включая акции Китая, Европы, Индии, Бразилии и других стран. Но акции из Гонконга торгуются в гонконгских долларах.

Источник https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskij-schet.htm

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kak-zarabotat-na-birzhe/

Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10969024

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: