Выбираем брокера для покупки американских акций

Выбираем брокера для покупки американских акций

Акции США продолжают привлекать все больше и больше инвесторов со всего мира, и это не случайно. В конечном счете, фондовый рынок США демонстрирует исключительные темпы роста, и крупнейшие существующие компании нашего времени (такие как Apple, Amazon, Facebook, Google и Microsoft) являются американскими компаниями.

Чтобы инвестировать на фондовой бирже США (NASDAQ или NYSE), вам нужен брокер, который сделает эти рынки доступными для вас, чтобы вы могли торговать прямо со своего компьютера или смартфона всеми финансовыми инструментами, перечисленными на них.

Как выбрать брокера?

Как выбрать брокера, который позволит вам торговать иностранными акциями? У вас есть два варианта:

Открытие брокерского счета у иностранного брокера Преимущество этого решения — низкие транзакционные издержки и прямой доступ к различным торговым платформам. Наиболее важным недостатком является тот факт, что иностранные брокеры, базирующиеся за пределами России, не подлежат контролю со стороны местных организаций, таких как Росфиннадзор.

Что нужно учитывать при выборе брокера?

При выборе брокера стоит опираться на такие критерии:

• рейтинг надежности (Национальное рейтинговое агентство регулирует рейтинг брокеров, присваивая латинские буквы от A до D, в соответствии с их надежностью);
• наличие аккредитации на той платформе, которую вы рассматриваете для потенциальной торговли;
• ассортимент предлагаемых финансовых инструментов;
• комиссия, взимаемая за введение счета и проведение сделок;
• страховое покрытие, как показатель уровня защиты частных инвесторов.

Естественно, также стоит обратить внимание на удобство торговой площадки, качество поддержки клиентской базы, а также наличие дополнительных функций, таких как аналитические инструменты или обучающие курсы.

Как покупать акции США: лучшие онлайн-брокеры

Перейдем к выбору лучших брокеров, у которых мы можем покупать акции США. Под рассмотрение попадут как иностранные, так и отечественные регулируемые платформы, которые гарантируют доступ к биржам США (NASDAQ, NYSE).

Interactive Brokers

Interactive Brokers — это крупнейший американский онлайн брокер, обслуживающий более 400 000 клиентов. Компания предоставляет вам возможность инвестировать в Forex, акции, опционы, фьючерсы, облигации, ETF и CFD – всего предлагается около 120 рынков. С 2007 года Interactive Brokers также котируется на NASDAQ.

В качестве основных преимуществ, помимо низкой стоимости, стоит упомянуть очень обширную, но в то же время простую в использовании платформу. На ней, помимо данных необходимых для фундаментального анализа (как различных индикаторов, так и прогнозов аналитиков), публикуются наиболее важные рыночные события. К тому же, Interactive Brokers регулируется многочисленными учреждениями, контролирующими финансовый рынок по всему миру.

Предлагаемая платформа- одна из самых функциональных и подходящих для профессионалов. Хотя для этого требуется определенная практика, сочетание возможностей настройки экрана и расширенных инструментов для создания анализа делает её по-настоящему надежной рабочей средой.

Naga Trader — биржевой брокер, который был создан относительно недавно, однако это не мешает ему быть одним из лучших в мире.
Используя приложение и платформу Naga, вы можете покупать и продавать реальные акции (не CFD) крупнейших существующих компаний, котирующихся на 9 различных мировых биржах, бесплатно и с очень низким спредом.

В частности, в настоящее время вы можете купить на Naga без дополнительной платы 364 акции, в том числе акции Amazon, Apple, Tesla, Facebook, Google, Microsoft и всех других крупных американских компаний.

Также есть возможность социальной торговли, благодаря которой можно использовать возможность автоматического копирования инвестиционных вариантов других, более опытных пользователей, чтобы получить такую ​​же прибыль, что не может не радовать начинающих инвесторов.

Сбербанк

На данный момент из российских банков, выступающих брокерами, именно Сбербанк ассоциируется с надежностью. Банк владеет брокерской лицензией, предоставляет бесплатное программное обеспечение для торговли и высококвалифицированную поддержку. Из минусов можно выделить достаточно высокую комиссию и ограниченный доступ к бумагам (из доступных площадок только ММВБ).

Через ВТБ инвестиции вы можете купить акции как на ММВБ, так и СПБ. Данный брокер взимает невысокие комиссии и имеет большое количество активов под управлением, что свидетельствует о его надежности и хорошей репутации.

Тинькофф

Тинькофф инвестиции, пожалуй этого брокера можно назвать самым молодым в этом списке, но также самым быстрорастущим. В тинькофф инвестиции обслуживание бесплатное, но на базовом тарифе комиссии довольно высокие. Также брокер предоставляет весьма удобное мобильное приложение, очень компетентную службу поддержки и доступ к большому количеству зарубежных акций.

Во всяком случае всегда полезно провести собственное исследование, обратить внимание на удобство интерфейса сайта или приложения выбранного брокера, а также на фиксированные платежи (которые списываются ежемесячно, в отличии от обычной комиссии, взимаемой тогда, когда вы торгуете).

«Следите за финансовыми новостями и анализируйте текущую обстановку. Брокеру доверяют свои деньги и операции с ценными бумагами. Поэтому перед тем как заключить с ним договор, стоит проверить его максимально внимательно, руководствуясь только здравым смыслом», — советует профессиональный трейдер и эксперт в сфере дивидендного инвестирования Дмитрий Субботин.

Какие лучшие акции США можно купить сегодня?

В 2021 году американские акции с лучшими перспективами роста — это акции технологических компаний, которые входят в индекс Nasdaq 100: Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, Mastercard. Цена этих акций на данный момент уже достаточно высока, но в ближайшие годы может вырасти еще больше.

Если, с другой стороны, вы предпочитаете нацеливаться на более «недооцененные» акции США (так называемые стоимостные акции), хорошим вариантом могут быть Intel, AT&T, General Motors, Citigroup, Ford и Cisco Systems.

Какое налогообложение облагается акциями США в России?

Россия имеет соглашение с США об избежании двойного налогообложения. В случае дивидендов налог составляет 9% (удерживаемый налог). Однако, когда дело доходит до продажи акций и прироста капитала, вы, как налоговый резидент России, должны будете заплатить налог в размере 13%.

Чтобы избежать двойного налогообложения и очень неблагоприятного налога в размере до 30%, вам нужно подтвердить свое место жительства с помощью соответствующей формы (W-8BEN).

Как инвестировать в американский фондовый рынок?

Фондовый рынок Америки — это совокупность рынков и бирж, на которых проводятся регулярные операции по покупке, продаже и выпуску публичных компаний (IPO). Фондовый рынок Соединенных Штатов — одна из основ мировой экономик. По объему и размеру рынок США остаются крупнейшим в мире, составляя около 40% капитализации мировых бирж на фондовом рынке.

Инвестирование в акции может быть эффективным способом накопления финансовых ресурсов с течением времени. Умение вкладывать деньги с умом и терпением на протяжении всей жизни может принести прибыль, намного превышающую самый скромный доход.

Фондовый рынок работает как аукцион. Покупателями и продавцами могут быть физические лица, корпорации или правительства. Цена акции будет снижаться, когда продавцов будет больше, чем покупателей. Цена будет расти, когда покупателей будет больше, чем продавцов.

Результаты деятельности компании не влияют напрямую на цену ее акций. Реакция инвесторов на результаты решает, как будет колебаться цена акций. Если компания работает хорошо, больше людей захотят владеть акциями, что приведет к росту цены. Обратное верно, когда компания работает недостаточно эффективно.

Могут ли иностранные граждане торговать на фондовом рынке США?

Акции и облигации США регулируются законодательством страны, но гражданство — необязательное условие для торговли на фондовом рынке США. Многие инвестиционные фирмы обслуживают международных клиентов. Комиссия по ценным бумагам использует иностранные инвестиции в долговые рынки, которые финансируют экономику США.

Многие игроки рынка диверсифицируют свой портфель при помощи акций из разных стран. Это известно как присутствие на глобальном рынке. Однако есть некоторые дополнительные препятствия, которые должны пройти иностранные граждане.

Открытие иностранного брокерского счета

Чтобы торговать акциями США, проще всего открыть брокерский счет у американского брокера. Международные инвесторы на фондовом рынке США обычно выбирают брокерскую фирму для управления своими инвестициями.

Использование авторитетного брокера гарантирует, что инвестиции будут соответствовать применимому законодательству, а брокер из США, знакомый с международными инвестициями, может помочь людям сориентироваться в довольно сложной теме.

Если вы нерезидент США и выбираете брокерскую фирму, убедитесь, что она работает с международными инвесторами. Кроме того, некоторые брокеры требуют от международных инвесторов дополнительных документов, включая удостоверение личности, информацию о визе и налоговые документы.

Налоговые последствия для иностранных инвесторов

Нерезиденты, торгующие акциями США, могут столкнуться со сложными налоговыми проблемами. Как правило, иностранные граждане платят 30% налог на инвестиционный доход, который удерживается соответствующей брокерской фирмой.

Если вы соответствуете требованиям как иностранный гражданин-нерезидент США, вы не облагаетесь налогом на прирост капитала. Это означает, что ваша брокерская фирма не будет удерживать этот налог с доходов от международных инвестиций. Однако большинство стран требует, чтобы резиденты платили налог на прирост капитала с денег, заработанных на зарубежных рынках. Возможно, вам придется сообщать о доходе и приросте капитала в своей стране.

Лучшие брокерские компании для неамериканских инвесторов

Есть два типа биржевых маклеров: с полным спектром услуг и дисконтные брокеры.

• Брокеры с полным спектром услуг разрабатывают рекомендации и взимают более высокие сборы, плату за обслуживание и комиссионные. Большинство инвесторов готовы платить эти более высокие сборы из-за исследований и ресурсов, которые предоставляют эти компании.
• Большая часть ответственности за исследования ложится на инвестора с дисконтным брокером. Брокер просто предоставляет платформу для совершения сделок и поддержки клиентов, когда это необходимо.

Новые инвесторы могут извлечь выгоду из ресурсов, предоставляемых брокерами с полным спектром услуг, в то время как частные трейдеры и опытные инвесторы, которые проводят свои собственные исследования, могут склоняться к платформам без комиссионных сборов.

TradeStation

Платформа TradeStation предлагает международные счета различным иностранным гражданам. Вы можете получить доступ к нескольким рынкам по всему миру с помощью службы TradeStation Global. В зависимости от того, в какой стране вы проживаете, TradeStation потребует документацию, такую ​​как паспорт, водительские права, выписку из банка или дополнительную информацию для подтверждения вашей личности.

• Комиссия за торговлю: $ 0
• Минимальная сумма счета: 0 долларов США, TradeStation Select 2000 долларов США
• Торгуемые ценные бумаги: акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, опционы, фьючерсы, криптовалюта.

Основные характеристики: сделки без комиссии, инструменты для торговли на платформе, данные исследований, образование, торговля криптовалютами.

eToro

Эта брокерская компания специализируется на контрактах на разницу цен, которые доступны во многих странах. Основным продуктом, предлагаемым на eToro, является CFD. Это сложный финансовый инструмент, который сопряжен с высоким риском потери денег.

Брокер также предлагает торговлю криптовалютой и форекс. Недостаток данного инструмента в том, что с CFD вы фактически не владеете базовым активом. Вы просто инвестируете в производный финансовый инструмент, цена которого определяется стоимостью базового актива.

Saxo Bank

Популярная платформа для торговли на Форекс. Этот брокерский центр дает доступ к более чем 35 000 различных финансовых инструментов, основанных на множестве различных активов. Они работают с более чем 300 различными финансовыми посредниками, что позволяет предлагать инвестиционные услуги в более чем 120 разных странах.

Одна из распространенных жалоб на Saxo Bank заключается в том, что в большинстве случаев у них действительно высокие минимальные депозиты. Они предлагают множество различных инвестиционных инструментов, включая акции, ETF, форекс, облигации, опционы, фьючерсы, CFD и криптовалюты.

DEGIRO

Это британский биржевой брокер с более чем 400 000 клиентов в 18 странах. Сборы и комиссии варьируются в зависимости от страны, но в целом многие пользователи говорят, что комиссия у этого брокера меньше, чем у других. DEGIRO предлагает акции, облигации, ETF, опционы, фьючерсы и криптовалюты. Брокер не предлагает торговлю на Форекс, которая является популярным инвестиционным инструментом среди инвесторов, не являющихся гражданами США.

5 советов по покупке акций США

Ниже представлено несколько советов, которые следует учитывать при торговле на рынке США.

• Начните с малого и всегда следите за своими рисками.
• При инвестировании в США вы торгуете в американских долларах. Поймите, как работает эта валюта.
• Определите свои собственные факторы риска и установить лимитный ордер на покупку или продажу акций.
• Знание — сила. Хотя инвестирование в целом универсально, есть нюансы, в которых нужно постараться разобраться. Например, время, когда рынок открыт, правила торговли, налоговые последствия.
• Если вы не уверены в принимаемых решениях, всегда обращайтесь за советом к своим профессиональным консультантам.

Самый главный совет: вы должны принимать решения об инвестировании, исходя из ваших личных обстоятельств.

Как новичку купить акции Американских компаний?

Экономика США во втором квартале 2020-го буквально «рухнула» — на рекордные 33 % в годовом исчислении. После представленного Bureau of Economic Analysis (BEA) отчета, рейтинговое агентство Fitch снизило свой прогноз до негативного.

Правда, инвесторы неоднозначно отреагировали на известие об угрозе дефолта. Эталонные гособлигации США были практически моментально распроданы. Явно меняется настроение инвесторов, желающих вложиться в бумаги государственного долга, а акции американских компаний теряют свою привлекательность.

В 2011-м, когда рейтинговые агентства стали массово пересматривать свои прогнозы относительно темпов роста экономики США, котировка акций американских компаний просела на 15 % . Зато приток средств в госдолг США был настолько масштабным, что ставка доходности упала более, чем в 1,75 раза ( с 3,5 % до 2 % ).

Значит ли это, что пришло время покупать ценные бумаги фирм из США? Или это лишь первые признаки того, что на фондовых рынках возобладают медвежьи тенденции? Следует накапливать средства для приобретения активов компаний в момент их наибольшего падения?

Акции американских компаний. В чем их преимущество?

Фондовый рынок США отличается от российского не только доходностью ценных бумаг и операций на бирже. Здесь оборачиваются активы различных международных брендов. Это открывает новые возможности для инвестора, предлагая разные биржевые инструменты и масштабную «торговую площадку». Американский фондовый рынок характеризует:

• огромная капитализация – более 30 триллионов $ , а это около половины капитализации глобального фондового рынка;
• здесь торгуются активы не менее 5 тысяч компаний и ценные бумаги 2 тысяч инвестиционных фондов (ETF);
• последние четверть века доллар устойчиво растет, следовательно, при увеличении стоимости ценных бумаг на 10 % и росте курса американского доллара на 20 % , доходность возрастет минимум на 30 % ;
• «авторитетность» — биржи США в определенной мере стали «законодателями моды» (если здесь начинается падение, жди обвала по всему миру).

Американский фондовый рынок – достаточно скупой на выплату дивидендов. Платят немного, но регулярно. Своевременная выплата дивидендов для многих компаний, чьи ценные бумаги торгуются на биржах США – это святое. Некоторые даже берут кредит, чтобы обеспечить акционерам полагающиеся выплаты.

Существуют эмитенты, которые в течение 20 и более лет регулярно производят эти выплаты. Их еще называют « дивидендными аристократами » и даже «королями». Естественно, отмечается стремление инвесторов купить акции американских компаний из этой категории для долговременного ими владения с целью получения дивидендов.

Самый успешный инвестор Уоррен Баффет неоднократно заявлял, что его состояние было обеспечено соблюдением основного правила. Вкладывать деньги в ценные бумаги только в том случае, если хорошо знаком с бизнесом эмитента.

В инвестиционном пакете «Оракула из Омахи» долгое время преобладали акции Coca-Cola и финансовых структур. А инвестировать в Amazon и «яблочный бренд» (Apple) он решился лишь недавно.

Активы, торгующиеся на американском фондовом рынке, можно условно разделить на:

1. Акции роста (growth stocks) – в этом случае темпы роста получаемой компанией прибыли превышают среднерыночные, что привлекает инвесторов надеждой увеличить капитал за счет дивидендов .

2. Доходные акции (income stocks) — фирма выплачивают дивиденды постоянно, а приобретаются эти ценные бумаги для обеспечения постоянного денежного потока.

3. Акции стоимости (value stocks) – в этом случае осуществляется инвестирование в явно недооцененные активы, в надежде на переоценку их рыночной стоимости.

4. Голубые фишки (blue chips) – ведущие бренды международного уровня, которые регулярно платят дивиденды.

5. «Грошовые» ценные бумаги (penny-stocks) – имеют крайне низкую цену, к ним обычно относят ценные бумаги, стоимостью менее 1 $ /акция.

Как новичку купить американские акции? С чего начать и сколько нужно денег для этого?

Новичку, мечтающему начать торговать североамериканскими ценными бумагами, достаточно легко выйти на иностранные биржи. Особенностью фондового рынка США является относительно низкий порог для эмиссии ценных бумаг, что позволяет инвестору выбрать оптимальные для себя объекты. Здесь торгуются и активы международных брендов, и «грошовые» ценные бумаги.

Несмотря на это, покупка акций американских компаний на первых этапах может сопровождаться определенными проблемами. Как и в России, торговать на бирже физическое лицо не имеет права. Следовательно, потребуется заключать договор с брокерской компанией, открывать торговый счет.

На Санкт-Петербургской бирже определенное время уже работает секция зарубежных ценных бумаг. Чтобы начать торговать этими активами, не нужно даже открывать счет у американского брокера.

Здесь достаточно демократичные условия работы. Общее количество биржевых инструментов, оборачивающихся в секции иностранных акций – превышает тысячу. Здесь также торгуются и активы, на основе которых формируется индекс S&P 500 .

Кроме того, покупка ценных бумаг североамериканских фирм новичками может быть осуществлена одним из следующих способов:

1. Заключив договор с иностранным брокером, который может предоставить возможность совершать сделки на площадках США.
2. Открыв торговый счет через брокера-посредника на бирже североамериканского континента.
3. Купив паи фондов, в которых есть акции американских компаний — на Мосбирже за рубли торгуется FXIT (ценные бумаги 90 американских компаний IT-сектора) и FXUS (530 активов юридических лиц США).

Одним из недостатков работы с ценными бумагами на фондовом рынке США является достаточно высокий порог для входа. У многих — котировка превышает 200 $ /акция. Очень часто минимальный лот оценивается в 1000 $ . Поэтому, покупке акций американских компаний часто предшествует приобретение долларов.

У брокера должна быть такая функция. Приобретая валюту через брокерский счет, не придется переплачивать по повышенному обменному курсу. Хоть какая-то радость. И возможность сэкономить. Порой, существенно.

Выбор брокера для покупки американских акций

Решив инвестировать в активы иностранных компаний, в первую очередь зарегистрированных на территории США, необходимо выбрать брокера, чтобы открыть торговый счет для инвестирования и трейдинга.

Одним из активно продвигаемых в Интернете решений является сервис « Брокер Тинькофф » — акции американских компаний здесь предлагается купить, используя удобный и быстрый доступ к инвестированию и торговле:

• интерфейс действительно позволяет осуществлять все сделки комфортно;
• алгоритм действий — интуитивно понятный;
• предоставляется быстрая тех. поддержка;
• практически моментально проводится пополнение торгового счета трейдера ;
• вывод средств на банковскую карту – тоже быстрый, требует буквально секунды (в Сбербанке на это уходит несколько часов, как минимум).

Международное подразделение российского on-line брокера « Финам », брокер « Just2Trade» , дает возможность начать инвестирование на американском фондовом рынке , имея на торговом счету 100 $ . Трейдерам и инвесторам предлагается широкий выбор торговых платформ (терминалов) для работы.

Это и «Metatrader 4» («Metatrader 5») – самые распространенные программные инструменты для торговли валютными парами. И «Rox» – терминал профессионального уровня для торговли акциями американских компаний.

А также «Transaq ММА», обеспечивающий одновременный доступ к различным биржевым и внебиржевым площадкам. Подробный обзор этого брокера, можете прочитать перейдя по этой ссылке

Выводы о выгодах инвестирования в американские акции

Фондовый рынок США очень развит, на нем представлены активы огромного количества международных компаний. Это затрудняет выбор объекта для инвестирования. Брокерами предлагаются разнообразные программные инструменты для оценки перспектив компаний и облегчения инвестиционного выбора (скринеры акций).

Но, это нарушает основное правила Уоррена Баффета , который инвестирует средства лишь в ценные бумаги компаний, чей бизнес для него ясен и понятен. Слов нет, все знают о McDonald’s или Microsoft. Но ведь не только эти активы оборачиваются на биржах.

С другой стороны, несомненным преимуществом инвестирования в дивидендные ценные бумаги США является сложность в манипуляциях. Составить бухгалтерский отчет, указав прибыль, несложно. А регулярные выплаты дивидендов – совсем иное дело.

Ценные бумаги североамериканских фирм привлекательны своей понятностью. Их котировка адекватно реагирует на новости и заявления официальных лиц.

К примеру, достаточно было президенту Дональду Трампу заявить, что китайская соцсеть TikTok должна быть продана американской компании до 15.09.2020, как капитализация Microsoft взлетела на 5 % .

Инвестируйте в американские акции с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Источник https://bigbankir.ru/brokers/broker-amerikanskie-akcii/

Источник https://b-mag.ru/kak-investirovat-v-amerikanskij-fondovyj-rynok/

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/kak-novichku-kupit-akcii-amerikanskix-kompanij.html