Ключевые вопросы работы юриста на современном финансовом рынке

Ключевые вопросы работы юриста на современном финансовом рынке

В этом курсе освещены наиболее востребованные темы на стыке права, экономики и управления рисками на финансовых рынках. В фокусе курса – 3 блока вопросов: корпоративное право и управление, инвестиции и финансы, несостоятельность.

Уникальная команда экспертов объединяет действующих сотрудников одного из крупнейших универсальных финансовых институтов России – Газпромбанка, обслуживающего ключевые отрасли национальной экономики и розничный бизнес, занимающего сильные позиции на отечественном и международном финансовых рынках. Междисциплинарная квалификация экспертов и системный подход позволят сформировать у слушателей знания и умения в области права и финансов.

Программа курса

Основы структурирования сделок

Заключение сделки – это всегда определенные риски, которые, впрочем, можно оценить и предотвратить, если правильно структурировать сделку. Людмила Николаевна Наумова подчеркивает важность каждого из этапов структурирования сделки и предлагает подробно изучить их на примерах из практики.

Совершение сделок M&A и создание совместных предприятий: английские институты в российском праве

Для усовершенствования правоприменительной практики в национальное законодательство встраиваются правовые инструменты из других юрисдикций, в частности из английского права. Вместе с тем их применение может вызывать определенные сложности. Необходимо понимать сущность определенных инструментов английского права для эффективного их применения.

Дмитрий Цвиркунов предлагает анализ применения некоторых зарубежных правовых конструкций при совершении сделок M&A, создании совместных предприятий и дает соответствующие практические рекомендации.

Залог прав по договору банковского счета

На что нужно обратить особое внимание, говоря о залоге прав по договору банковского счета? Людмила Мясникова объясняет, с какими трудностями на практике можно столкнуться при использовании такого обеспечения, какие вопросы нередко вызывают разногласия при согласовании условий этого вида залога.

Лектор полагает, что залог прав по договору банковского счета – это удобный обеспечительный инструмент. Какие признаки выгодно отличают его от залогов иных видов имущества? По каким правилам осуществляется удовлетворение требований залогодержателя и как меняется ситуация, если речь идет о банкротстве? Людмила Мясникова рассматривает различные ситуации, с которыми можно столкнуться при использовании залога прав по договору банковского счета.

Эффективные инструменты управления конфликтом интересов и предотвращения рыночных злоупотреблений в финансовой организации

Современный деловой мир таит в себе множество хитросплетений между разнообразными участниками рынка. Подобное усложнение структуры взаимоотношений в сфере бизнеса нередко приводит к всевозможным злоупотреблениям и даже мошенническим действиям. Эти явления способны оказать негативное влияние на деятельность финансовых организаций, которые призваны защищать интересы своих клиентов и партнеров.

Олеся Ивлева повествует о новейших способах контроля за деятельностью работников банка с целью предотвращения возникновения конфликта интересов и его последствий. Акцент делается на режим работы с особо охраняемой информацией, которая может оказать существенное влияние на финансовые инструменты.

Имея богатый опыт работы в банке, занимающем лидирующие позиции по уровню организации комплаенс-системы, лектор не только обозревает теоретические основы управления конфликтом интересов, но и приводит множество поучительных примеров из практики.

Классификации работников с точки зрения владения ими информацией. Виды информационных барьеров («китайских стен»)

Михаил Ионцев рассказывает о теоретических аспектах несостоятельности и ее видах, а также объясняет базовые экономические понятия, с которыми может столкнуться юрист при применении законодательства о банкротстве. Предлагая взглянуть на институт несостоятельности через призму общей теории права и практики, лектор описывает модели восстановления благосостояния и урегулирования несостоятельности. Он обращается к теориям общностей и моделям товариществ, чтобы объяснить механизм взаимодействия лиц, вовлеченных в процесс несостоятельности.

Какие меры необходимо применить в случае несостоятельности должника и как экономически обосновать выбор той или иной процедуры? В каких случаях лучше заменить менеджмент и при каких обстоятельствах возможно привлечение к ответственности сотрудников организации? В зависимости от вида несостоятельности и экономической структуры компании ответы на данные вопросы будут значительно различаться.

Первое собрание кредиторов

Рабочий алгоритм участия в первом собрании кредиторов в деле о банкротстве позволит сделать первый шаг на пути к главной цели – максимально возможному удовлетворению требований. Артем Андреев рассматривает следующие этапы: ознакомление с материалами, подготовленными временным управляющим, анализ этих материалов с целью принятия верных решений при голосовании и формирования стратегии для последующих процедур и непосредственно участие в собрании. Лектор рассказывает о действиях, которые кредиторам следует совершить на каждом из этапов, возможных злоупотреблениях со стороны арбитражного управляющего и способах противодействия им.

Инвестиционные фонды на договорной основе: инвестиционное товарищество

Каковы особенности создания и функционирования инвестиционных фондов на договорной основе? В чем состоит структура venture capital или private equity fund? Сергей Саликов подробно отвечает на данные вопросы, а также раскрывает тему финансирования фондов и разрешения дефолтных ситуаций.

Производные финансовые инструменты и ликвидационный неттинг

К концу 10-х годов XXI века производные финансовые инструменты получили широкое распространение как во всем мире, так и в России, однако первоначальные аналоги этого института существовали еще до нашей эры.

Дмитрий Денисенко анализирует историю появления и развития деривативов, создания первых бирж, а также национальное и международное законодательство, регулирующее ПФИ. Лектор также описывает процесс ликвидационного неттинга в России и приводит примеры судебной практики по делам, связанным с производными финансовыми инструментами.

Эксперты

Андреев Артем

Директор Управления судебного взыскания проблемной задолженности корпоративных клиентов юридического департамента, Газпромбанк (Акционерное общество)

Денисенко Дмитрий

Ивлева Олеся

Руководитель Управления внутреннего контроля операций на финансовых рынках, Газпромбанк (Акционерное общество)

Наумова Людмила

Саликов Сергей

Цвиркунов Дмитрий

К.ю.н., начальник отдела юридического сопровождения сделок слияния и поглощения, Газпромбанк (Акционерное общество)

Андреев Артем Директор Управления судебного взыскания проблемной задолженности корпоративных клиентов юридического департамента, Газпромбанк (Акционерное общество) Подробнее об эксперте

Эксперт в области арбитража и банкротства.

С 2015 года – Директор Управления судебного взыскания проблемной задолженности корпоративных клиентов юридического департамента, Газпромбанк (Акционерное общество). Занимается вопросами реструктуризации и работой с проблемной задолженностью крупнейших корпоративных клиентов, сопровождает дела о банкротстве.

В 2007 году начал юридическую практику, занимался сопровождением проблемных активов ведущих банков.

Денисенко Дмитрий Эксперт в области правового регулирования рынка ценных бумаг и производных финансовых инструментов Подробнее об эксперте

Работал специалистом юридического департамента в «Газпромбанке» (Акционерное общество).

C 2010 по 2016 год занимался юридическим сопровождением в ПАО «Банк ЗЕНИТ».

С 2007 по 2010 год занимался юридическим сопровождением деятельности компании ООО «Универсаль-Инвест».

В 2007 году окончил факультет права Национального исследовательского университета «Высшая школа экономики».

Ивлева Олеся Руководитель Управления внутреннего контроля операций на финансовых рынках, Газпромбанк (Акционерное общество) Подробнее об эксперте

Эксперт в области внутреннего контроля операций на финансовых рынках.

C 2016 года является руководителем Управления внутреннего контроля операций на финансовых рынках компании в «Газпромбанке» (Акционерное общество).

В компании «Газпромбанк» (Акционерное общество) участвует в осуществлении внутреннего контроля в банке как в профессиональном участнике рынке ценных бумаг, а также в осуществлении внутреннего контроля за соответствием деятельности банка требованиям о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, включая соблюдение требований MAR.

Занимается разработкой процедур, направленных на установление информационных барьеров («китайских стен») и разработкой и внедрением мер по снижению вероятности возникновения конфликта интересов и способов его минимизации в случае наличия.

Последний большой проект связан с проведением оценки применимости требований MIFID II/ MIFIR к деятельности банка.

С 2011 по 2013 год работала начальником отдела комплаенс — контроля операций на финансовых рынках в «Газпромбанке» (Акционерное общество).

ЧС 2010 по 2013 год возглавляла Департамент внутреннего контроля в ОАО «Альянс РОСНО Управление Активами».

С 2007 по 2010 год работала заместителем Генерального директора – Контролера в ОАО «Альянс РОСНО Управление Активами».

Является членом Комитета по стандартам по деятельности инвестиционных советников при Банке России.

Ионцев Михаил Специалист юридического департамента, Газпромбанк (Акционерное общество)

С 2018 является директором отдела M&A, Private Equity, Venture Capital в «Газпромбанке» (Акционерное общество).

С 2014 года работает в Университете Женевы в лаборатории математических расчетов нейробиохимических процессов мозга человека.

С 2012 года работает в ФИАН в Лаборатории неравновесных и нестационарных явлений.

В 2019 году окончил Финансовый университет при Правительстве РФ по направлению «Банковское дело и финансовые рынки».

В 2018 году окончил Российскую школу частного права.

С 2017 по 2018 год работал экспертом в Центре международных и сравнительно-правовых исследований.

В 2016 году окончил МГЮА им О.Е. Кутафина.

В 2015 году окончил программу НИТУ «МИСиС» по направлению «Физика твердого тела».

в 2013 году окончил программу Университета им. Клода-Бернара (Франция) по направлению «Квантовая теория поля».

Преподаватель Учебного центра Legal Academy.

Наумова Людмила Специалист юридического департамента, Газпромбанк (Акционерное общество) Подробнее об эксперте

С 1998 года – банковский юрист. Работала в разных банках, в том числе в Банке «Возрождение», МДМ-банке, Промсвязьбанке.

Автор Комментария к закону об ипотеке (М.; Волтерс Клувер, 2008; КонсультантПлюс), а также книги «Начинающему юристу: шаг в реальность»(М.; Prime Publish, 2017).

Автор нескольких десятков статей, преимущественно по вопросам залога недвижимости.

Саликов Сергей LL.M, эксперт в области правового регулирования инвестиционных фондов Подробнее об эксперте

С 2020 года является юристом Российского фонда прямых инвестиций.

С 2018 по 2020 год работал директором отдела M&A, Private Equity, Venture Capital в «Газпромбанке» (Акционерное общество).

Работал в ведущих международных юридических фирмах и компаниях Большой четверки.

Являлся заместителем председателя Российско-Германской внешнеторговой палаты по правовым вопросам.

В 2012 году с отличием окончил Вестфальский университет имени Вильгельма г. Мюнстер (Германия), Corporate, M&A.

В 2011 с отличием окончил Всероссийскую академию внешней торговли, международное частное право.

Цвиркунов Дмитрий К.ю.н., начальник отдела юридического сопровождения сделок слияния и поглощения, Газпромбанк (Акционерное общество) Подробнее об эксперте

Более 12 лет работает в области корпоративного права, занимается преимущественно сделками M&A.

Приглашенный лектор СПбГУ, читает лекции по вопросам правого регулирования рынка ценных бумаг

В 2012 защитил диссертацию на соискание степени кандидата юридических наук

В 2009 г. окончил юридический факультет МГЮА им. О. Е. Кутафина

Кому рекомендован этот курс

Курс предназначен для юристов, работающих в финансовых организациях или с финансовыми организациями: юристов банков, консалтинговых фирм, которые занимаются правовым сопровождением финансовых сделок, компаний, которые пользуются услугами финансовых организаций, в том числе привлекают внешнее финансирование.

✓ Слушатели курса узнают о ключевых аспектах работы финансовых институтов и финансовых рынков, в том числе рынка производных финансовых инструментов (деривативов); ✓ Приобретут ключевые навыки в области права, финансов и управления рисками, необходимые для успешной работы в финансовой индустрии

— понимать, чего в действительности желает клиент и чем обусловлено его поведение — разбираться в типах поведения клиента в трудной ситуации — пользоваться инструментарием переговорной таблицы и доводить переговоры до желаемого результата

— находить общий язык с клиентом в процессе переговоров — предвидеть риски, сопутствующие переговорному процессу — влиять на ход переговоров

Формат обучения

Курс «Ключевые вопросы работы юриста на современном финансовом рынке» представляет собой дополнительную общеобразовательную общеразвивающую программу, состоящую из 7 тем, включающих в себя 24 онлайн-лекции (модуля), 7 тестов и дополнительные материалы.

12 академических часов

Для освоения курса предоставляется 2 месяца. Зачисление на курс осуществляется в течение всего календарного года.

Заочная с применением исключительно электронного обучения в виде асинхронного онлайн-курса. Язык обучения – русски

В целях контроля результатов освоения курса в конце каждой темы вам будет предложено пройти тест. Успешным прохождением каждого теста считается правильное выполнение более 75% заданий.

После завершения обучения и успешного прохождения тестирования по всем темам вы получите сертификат об обучении.

Доступ к материалам курса предоставляется на период его освоения (на срок обучения). Для закрепления полученных знаний доступ к материалам курса сохранится еще на 3 года после успешного завершения обучения.

Где пройти обучение банковскому делу?

К банковскому делу относится сектор экономики, связанный с вопросами учета, распределения и изменения денежных средств.

Банковское дело тесно связано с банками, главная цель которых — максимально снизить риск вложений. А основная функция банка — объединение интересов заемщика и кредитора.

Обучение банковскому делу подходит для тех, кто имеет аналитический склад ума, внимателен при заполнении документов и т. д. Специалист должен разбираться в правилах кредитования, выдачи заемных средств, расчете рисков.

Какое образование нужно, чтобы работать в банке

Чтобы получить профессию специалиста банковской сферы, нужно окончить вуз по специальностям «банковское дело» или «финансы и кредит». Для этого нужно выбирать финансовый или экономический факультет.

Профессия банковского служащего востребована, поэтому подходящие вузы есть практически в каждом регионе России.

Чтобы поступить в вуз на подходящую специальность после 11 класса, нужно сдавать ЕГЭ по нескольким предметам, обычно их всего 3: русский язык, математика и обществознание. В зависимости от учебного заведения могут добавляться дополнительные экзамены, подробнее об этом можно узнать в каждом отдельном учебном заведении.

Также в банковской сфере работают сотрудники с юридическим образованием. Они могут работать в отделах, где требуется большая юридическая грамотность и осведомленность об изменившихся законах и правилах.

Кроме специалистов с высшим образованием в банке достаточно мест для тех, кто имеет среднее профессиональное образование.

Колледж — это возможность пройти обучение после 9 или 11 класса.

Сроки обучения в колледже
После 9 класса	3 года 10 месяцев
После 11 класса	2 года 10 месяцев

Но для карьерного роста рекомендуется сразу поступить в вуз по направлению банковского дела.

Источник фото: jcomp/freepik

Где получить образование специалиста банковской сферы

Подходящее образование можно получить в вузе, колледже или техникуме. Это зависит от того, какие цели преследуются. Если будущий специалист желает заниматься общими задачами, например, выдачей карт, оформлением кредитов и т. д., он может работать в банковской сфере, имея только среднее профессиональное образование.

Если есть желание расти в профессии, нужно иметь высшее образование.

На начальном этапе специалист по банковским продуктам может работать в роли рядового сотрудника. При качественной работе за 1-2 года можно вырасти до помощника начальника отдела.

Далее карьерная лестница может строиться так:

• Заместитель начальника отдела.
• Начальник отдела.
• Управляющий филиала.
• Куратор направления.
• Руководитель в центральном офисе и т. д.

Ценятся сотрудники, которые не только имеют соответствующее образование, проходят курсы банковского дела, но и получают дополнительное образование, например юридическое.

Вузы, где можно получить подходящее образования по направлению «Банковское дело»:

• Московский Финансово-Юридический Университет.
• Западный филиал Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации.
• Московский Университет им. С.Ю. Витте.
• Российский государственный университет туризма и сервиса.
• Международный банковский институт и другие.

После 9 класса можно поступить в следующие колледжи:

• Колледж многоуровневого профессионального образования Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации.
• Колледж экономических международных связей.
• Московский гуманитарный университет (МосГУ) и т. д.

Существует ли дистанционное обучение банковскому делу

Если у вас есть высшее или среднее профессиональное образование, можно пройти курсы повышения квалификации. Они доступны как в очном и заочном, так и дистанционном варианте.

Чтобы пройти курсы повышения квалификации, нужно обратиться в подходящий вуз или организацию, которая занимается дополнительным профессиональным образованием.

Обычно курсы длятся несколько месяцев, но вы можете самостоятельно выбрать план занятий. После того, как вы сдадите необходимые тесты, вам будет выдан диплом установленного образца. Если нет возможности забрать его лично, диплом отправляют по почте.

Дистанционное обучение — удобная возможность получить образование в лучших учебных заведениях, независимо от места проживания.

Финансово-правовой профиль (правовое обеспечение финансовых технологий)

Программа по финансово-правовому профилю (правовое обеспечение финансовых технологий) уже своим названием подчеркивает направленность на современные тренды – на быстро растущий сектор финтеха. В отличие от старомодных классических программ, она не боится называть вещи своими именами: в ней имеются курсы смарт-контрактам, цифровым финансовым активам, по LegalTech, криптовалютам и блокчейну. Она ближе к инновационной юриспруденции МГЮУ, но в своей профилизации ей нет равных. Уже этими особенностями она отличается от общей программы ИПНБ РАНХИГС по информационно-правовому профилю.

Источник

Основа обучения – договорная.
ЕГЭ – обществознание, русский язык, предмет по выбору поступающего: иностранный язык, история, информатика и ИКТ.

Какова в России перспектива биткоина, криптовалюты и использования технологии блокчейн? На все вопросы и новые веяния нам нужно сформировать серьезное профессиональное мнение. Нам нужны специалисты, которые смогут дать эти ответы. Именно таких юристов и будет растить новая программа бакалавриата по праву «Правовое обеспечение финансовых технологий» – ПРОФИТ, разработанная Высшей школой правоведения ИГСУ РАНХиГС.

ВЛАДИМИР ГРУЗДЕВ, ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ АССОЦИАЦИИ ЮРИСТОВ РОССИИ

Как интернет связан с юриспруденцией в ее классическом понимании, спросите вы? Все просто и сложно одновременно: век информационных технологий делает прозрачной работу граждан, компаний, государств, многократно увеличивает уровень правовой ответственности. Сегодня у нас катастрофически не хватает специалистов, имеющий не просто специальное образование, но и опыт работы в цифровой сфере. Программа ИГСУ «Правовое обеспечение финансовых технологий» предоставляет именно такой «ПРОФИТ»!

ДМИТРИЙ МАРИНИЧЕВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬ УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РФ ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ В СФЕРЕ ИНТЕРНЕТА (ИНТЕРНЕТ-ОМБУДСМЕН), ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ

Компетенции и преимущества

Программу реализует Высшая школа правоведения РАНХиГС (ВШП) – современный юридический факультет ИГСУ РАНХиГС. В рамках Школы, профессиональная история которой началась в 1997 году, успешно реализуются программы бакалавриата, магистратуры, аспирантуры и докторантуры. ВШП – динамично развивающийся факультет.

Принцип организации образовательного процесса
Модульный принцип организации образовательного процесса и междисциплинарный характер обучения студентов, сочетающий юридические знания со знаниями в сфере финансов и информационных технологий.

Отличная перспектива
Традиционный подход позволяет сформировать у выпускников профессиональное «чутье» в юридической профессии, умение творчески подойти к решению сложнейших практических задач. Наши выпускники имеют широкий спектр знаний и навыков и востребованы в законодательных органах власти, министерствах и ведомствах, в судах, адвокатуре и прокуратуре, и, конечно, в коммерческих организациях.

Блистательный преподавательский состав
Судьи, адвокаты, лучшие практики – ведущие эксперты в различных отраслях российского права, зарубежные профессора и практикующие юристы, более 15 докторов и 30 кандидатов юридических наук – мы гордимся своими преподавателями!

Современные подходы в образовании
Клиническое образование в рамках классической школы, уникальные авторские курсы, интерактивное обучение (круглые столы, деловые игры, междисциплинарные дискуссии, игровые судебные процессы, групповые проекты). Вы научитесь учиться и полюбите учиться!

Возможность продолжения обучения
Возможность продолжения обучения в магистратуре и аспирантуре.

Что такое «ПРОФИТ»

«Правовое обеспечение финансовых технологий» — это новая уникальная программа бакалавриата по юридической специальности запущенная в 2019-2020 учебном году.

ДИРЕКТОР ПРОГРАММЫ

Смирнов Михаил Викторович

Доцент кафедры правового обеспечения рыночной экономики, кандидат юридических наук

Целью программы является подготовка профессиональных юристов для работы в банках, страховых компаниях и других организациях финансового рынка, которые сегодня активно вовлечены в цифровую трансформацию.

Обучение по этой программе можно рассматривать в нескольких измерениях.

Измерение первое – спектр изучаемых дисциплин.

1. Обучение базируется на изучении традиционных для юридического образования дисциплин:

конституционное право; гражданское и семейное право; земельное и экологическое право; предпринимательское право; уголовное и административное право; уголовный, арбитражный, гражданский и административный процессы; частное и публичное международное право и др.

1. Основной акцент в обучении сделан на изучении юридических и экономических дисциплин финансовой специализации:

частное и публичное банковское право; финансы и кредит; финансовое и бюджетное право; налоги и налогообложение; финансовые рынки и финансовые технологии; судебная бухгалтерия; международное финансовое право; финансовые сделки и др.

1. Программа обучения ориентирована на приобретение студентами актуальных в современном финансовом мире цифровых компетенций:

управление данными; правовое регулирование электронного документооборота и сделок в электронной форме; цифровые технологии в финансовой деятельности; правовое регулирование интеллектуальной собственности в киберпространстве; информационное право; правовое регулирование кибербезопасности; цифровые финансовые активы; цифровое моделирование деятельности экономических субъектов и др.

К преподаванию по программе привлечены одни из лучших представителей юридической профессии, включая преподавателей из числа учёных-юристов, практикующих адвокатов, судей и юристов, имеющих опыт работы в ведущих банках. Многие из преподавателей принимают участие в разработке и экспертизе законодательных и других нормативных актов.

Измерение второе – практическая направленность обучения.

Большой интерес у студентов вызывает ознакомление с практикой работы юристов в финансовой сфере.

Для этого в нашей академии помимо традиционных занятий широко распространены открытые лекции и мастер-классы с участием приглашенных топ-менеджеров ведущих банков, государственных корпораций, технологических компаний и государственных органов, а также эффективных собственников бизнеса и успешных разработчиков стартапов. Студенты имеют возможность свободного посещения данных мероприятий, получения распространяемых там обучающих материалов, а также установления полезных контактов.

В практику обучения также внедрено проведение выездных встреч и ознакомительных экскурсий студентов непосредственно в банках и финансовых организациях, где студенты имеют возможность задать интересующие их вопросы и получить полезную информацию из первых рук.

Большое внимание уделяется также организации стажировок и прохождению обучающей практики студентов в банках и других организациях финансового сектора. Здесь студенты имеют возможность испытать полученные теоретические знания на практике.

Для реализации этого направления в академии целенаправленно проводится работа по созданию устойчивых партнерских связей с потенциальными работодателями наших выпускников. При прохождении стажировки и обучающей практики потенциальные работодатели присматриваются к студенту и по опыту реализации других программ зачастую делают им предложения о работе ещё в период обучения.

Измерение третье – индивидуальный вектор обучения.

Мы ждём сильных, подготовленных и мотивированных студентов, которые готовы за отведенное на учебу время не только пройти программу обучения, но и приобрести дополнительные знания и навыки.

Для этого в нашей академии есть все возможности: написание научных работ, участие в конференциях, прохождение дополнительных образовательных программ, углубленное изучение иностранных языков, освоение новых цифровых навыков в области программирования, моделирования, алгоритмизации и управления данными, занятия спортом, участие в реализации проектов и научных исследованиях под руководством ведущих учёных и преподавателей академии и др.

Другими словами каждый наш студент имеет замечательную возможность реализации своей мечты о получении конкурентоспособной, высокооплачиваемой и престижной профессии юриста в сфере финансовых технологий, которая актуально востребована в новом мире цифровых финансов.

Источник https://legalacademy.ru/bankovskij-yurist

Источник https://kedu.ru/press-center/profgid/gde-proyti-obuchenie-bankovskomu-delu/

Источник https://igsu.ranepa.ru/program/p113151/