Различие между форексом и фондовым рынком
Все знают, кто такие Баффет и Сорос, сделавшие состояние на разных типах инструментов, поэтому достаточно сложно для себя решить, что выбрать, определить, что лучше форекс или фондовый рынок. Однозначно сказать нельзя, нужно ориентироваться на то, что больше по душе, так как этим рынкам присущи разные как фундаментальные принципы вложения средств, так и сам торговый процесс. Попробуем разобраться чем отличается форекс от фондового рынка, рассмотрим основные плюсы и минусы обоих, а также определим в чём разница.
Основным объектом торговли на фондовом рынке являются акции. Это вид ценных бумаг, который по сути своей представляет долю в компании — чем больше куплено акций, тем большей долей обладает трейдер. Например, можно купить акции Apple и стать совладельцем компании. Конечно, это будет совсем крошечная доля, которая никак не позволит принимать решения по деятельности компании, но зато можно будет претендовать на долю от прибыли. Биржи, торгующие акциями, существуют очень давно, это достаточно старый рынок, и это одно из основного, чем отличается форекс от фондового рынка, ведь валютные торги, которые на данный момент многократно превышают по объёмы торговлю акциями, набрали такие обороты сравнительно недавно.
Общая схема секторов биржи
Цели трейдеров
В независимости от того, что рассматривается форекс или фондовый рынок, принцип торгов остаётся неизменным — цена движется в соответствии с изменением спроса и предложения. Если преобладают покупатели — цена растёт, если же продавцы, то падает. Но характер изменения этих двух величин указывает на то, в чём отличие форекс от фондового рынка. Если посмотреть на график какой-либо валютной пары, то можно увидеть хаотичные колебания в обоих направлениях, даже если в целом есть тренд.
Связано это с тем, что валютой торгуют в основном из соображений извлечения сиюминутной прибыли. То есть мало кто инвестирует в долгосрочной перспективе, в основном это попытки взять колебания разного масштаба и заработать на них, зачастую выход из покупки сопровождается сразу новым входом в продажу. Такой подход практикуется практически всеми участниками — от простых трейдеров до крупных банков.
Акции обычно покупаются с целью вложить свои средства в реальный сектор экономики, ведь каждая компания, представленная на бирже, является обычно крупной организацией, играющей пусть и не ключевую роль в экономике, но всё же в совокупности все компании этого сектора биржи важны. В связи с этим становится очевидным чем отличается форекс от фондового рынка в разрезе интересов участников — в первом случае это чистой воды спекуляция, во втором — инвестирование. Однако, есть и отдельные виды валютной торговли, которые подразумевают длительный период удержания позиции с целью получения прибыли по такому важному показателю как своп. Речь идёт о кэрри трейде, но это скорее исключения и в большей степени трейдеры склонны зарабатывать именно на изменении цены в любом направлении.
Отдельного упоминания заслуживают кризисные ситуации, когда показатели мировой экономики снижаются. Хороший пример был не так и давно — 2008 год, он позволит сделать для себя вывод что лучше форекс или фондовый рынок. Как только начался ипотечный кризис в США, всё начало падать, неважно, форекс или фондовый рынок, все уходили в доллар, то есть переводили свои средства в валюту, так как акции стремительно дешевели, валюты большинства развитых стран тоже.
В такие моменты трейдеры на общей волне паники продолжают зарабатывать, но только теперь меняется вектор интереса, привлекательными становятся защитные активы, к которым относят доллар, швейцарский франк и японскую иену, причём степень «защитности» определяется именно в таком порядке. Считается, что эти валюты наиболее надёжны, поэтому в ситуациях, когда экономика замедляется, начинается перевод средств в эти валюты. Совершают такие действия крупные участники рынка, которые действительно видят в этом необходимость. И, конечно, к ним тут же присоединяются спекулянты, которые ещё больше разгоняют движение. В общем, цели участников хорошо показывают, в чём отличие форекс от фондового рынка.
График падения евро к франку, начавшегося в 2008 году
Различия в поведении цены
Как уже говорилось ранее, обороты валютного рынка многократно превышают таковые у фондового, поэтому есть существенная разница в том, как цена двигается. Валютную пару форекс или фондовый рынок достаточно легко отличить друг от друга даже не зная, что за инструмент перед нами. Акции обычно двигаются спокойно в периоды, когда нет отчётности, а эти события случаются не так и часто — несколько раз в год.
На валюту же оказывает влияние практически каждая публикация, которых на одной только торговой недели может быть десять. Конечно же, снижение объёмов промышленного производства в прошлом месяце на 0,1% не должно оказывать какого-то глобального влияния на валюту, так как причин этого снижения может быть сколько угодно. Но не забываем, что основная деятельность на валютном рынке — спекуляции, поэтому, совсем неудивительно, что любые новости вызывают движения, порой совершенно необоснованные и противоречащие здравому смыслу и логике.
Для многих, не знающих что лучше форекс или фондовый рынок этот факт может сыграть решающую роль. По статистике большая часть трейдеров так или иначе совершает краткосрочные сделки, рассчитанные на использование значительных средств и небольшое ценовое изменение, которое позволит быстро заработать и не ждать неделями результата. Это дело рискованное, но многие предпочитают именно такой вид торговли. Поэтому высокая волатильность форекс придётся по душе всем краткосрочникам, в то время как ориентированные на долгосрочные и стабильные заработки обычно предпочитают вкладывать деньги в инструменты, имеющие отношение к реальной деятельности, и это один из основных моментов, показывающих, чем отличается форекс от фондового рынка.
Учитывая, что сейчас практически каждый брокер даёт возможность торговать ещё и акциями, можно попробовать оба типа инструментов и решить для себя — форекс или фондовый рынок, разница станет очевидной уже буквально с первых нескольких открытых сделок.
На минутном графике хорошо видно, насколько сильно реагирует рынок на публикации
Различия в торговых условиях и времени
Как мы уже знаем, форекс или фондовый рынок работают по всему миру, разделяясь на сессии. Но есть очень существенное различие, которое поможет многим решить что лучше форекс или фондовый рынок. Дело в том, что, что, например, пара EUR/USD торгуется как на азиатской торговой сессии, так и на европейской и американской. То есть торговать валютные пары можно всю рабочую неделю.
С акциями дело обстоит иначе. Обычно они представлены на биржах той страны, в которой осуществляется деятельность, где зарегистрирована. То есть получаем торговое время для инструмента, определяемое временем работы самой биржи. В некоторых случаях это будет меньше половины суток, что делает трейдера зависимым от такого распорядка. Или ещё хуже, если рассматривается торговля азиатскими ценными бумагами, тогда придётся не спать ночью. Это конечно, зависит от часового пояса, но мы рассматриваем в ключе европейского времени.
Бывает и так, что акция торгуется не только на «своей» бирже, но было размещение на какой-либо другой в отдалённом регионе. К примеру, крупные компании могут представлены и в Европе и в Америке, это даёт возможность торговать в обе сессии, что, несомненно, лучше, чем одна за целые сутки. Но даже в этом случае есть значительные перерывы в торговле, которые в итоге приводят к такому явлению как гэп. Это разрыв в цене, возникающий из-за того, что рынки продолжают работать и цена на акции может измениться из-за каких-либо событий.
Например, на американской сессии происходит какое-то важное событие, вследствие которого начинают двигаться все инструменты. Следовательно, на открытии торгов в Азии будет наблюдаться значительная разница в котировках закрытия прошлой сессии и открытия текущей. Основная проблема заключается в том, что пока нужный рынок закрыт, со сделкой ничего не поделать. Гэп возникает на форекс или фондовом рынке по одним и тем же причинам, но только в случае с валютным рынком это бывает всего раз в неделю — после выходных.
Разрывы в ценах на примере английского индекса FTSE
Кредитное плечо — один из важных аспектов чем отличается форекс от фондового рынка. Если для валютного брокера дать плечо в размере 1:100 (а иногда встречается и до 1:500-1000) является абсолютно нормальным делом, то на фондовом рынке можно получить в лучшем случае 1:7-1:10, да и то не по всем инструментам. Для консервативных трейдеров здесь не будет никакой проблемы, а вот для активно торгующих с большим процентом капитала в работе такие условия могут создать ограничения и проблемы, особенно если применяется стратегия, основанная на усреднении — в нужный момент доступные деньги закончатся и не будет возможности открыть новую сделку, далее может последовать принудительное закрытие уже имеющихся из-за недостатка обеспечения (сумма, которая резервируется при заключении сделки). То есть можно исходя из своего стиля торговли и самой стратегии выбрать маржинальный форекс или фондовый рынок с его маленьким плечом.
Также довольно сильно отличаются сами инструменты. Для торговли доступно огромное количество акций, но большая часть из них не обладает достаточной ликвидностью, чтобы говорить о стабильном заработке на них. То есть из нескольких тысяч ценных бумаг для торговли с целью спекулятивного заработка сгодятся лишь несколько десятков, что вполне сопоставимо с количеством основных инструментов на валютном рынке, в то время как комиссия за совершение сделки через обычного брокера с контрактами на разницу стоимости может быть очень высокой.
Единственное, что может склонить трейдера к акция в вопросе что лучше форекс или фондовый рынок, так это индексы. Их достаточно много и это очень ликвидный торговый инструмент, составляемый из списка больших компаний. То есть провал одной из них не приведёт к обвалу всего индекса, он гораздо более точно отражает общую рыночную картину. Таким образом, если сложить все ходовые акции, прибавить к ним индексы, то получим довольно большой спектр инструментов, который вполне может заставить задуматься, что предпочесть — форекс или фондовый рынок.
Акции, входящие в состав индекса S&P500 с разделением по секторам
Регулирование
Контроль — пожалуй, главное, чем отличается форекс от фондового рынка. Но правильнее будет сказать, что отсутствием контроля. Весь валютный рынок децентрализован, он не регулируется и разного рода махинации встречаются не так уж и редко. В основном это касается небольших брокеров, зарегистрированных в оффшорах, где местное законодательство в области финансовых услуг весьма лояльно к подобным фирмам.
В то же время, брокеры, дающие доступ к фондовой бирже обычно имеют лицензию государства, за ним пристально наблюдают и в случае ситуации, прописанной в правилах как вина брокера, можно даже жалобу не подавать — всё сделают сами, так как боятся потерять лицензию. С другой стороны, есть брокеры, входящие в систему страхования вкладов, поэтому неважно, на каком рынке функционировал — форекс или фондовый рынок, депозит в любом случае застрахован.
Два великих титана. Где проще заработать — на фондовом рынке или валютном?
— Давайте более подробно остановимся на достоинствах и недостатках двух великих титанов: рынка валютного и рынка фондового.
Первый из них известен всем под именем «Форекс». Раньше, ещё до торговли на нём, я по сформировавшемуся из фильмов представлению считала, что этот вид деятельности исключительно для богачей. И мне, молодой девушке, дороги туда нет. Это первое широко распространённое заблуждение! Главный плюс финансовых рынков в их доступности всем достигшим совершеннолетия гражданам.
Да собственно, подавляющее большинство из нас не раз становились участниками валютного рынка. Ведь меняли же в обменниках рубли на доллары. Насколько сложна эта операция? «Всё просто», — ответит любой. А если не возникало сложностей при «живом» обмене рублей на доллары или евро — значит, с такой же лёгкостью можно купить и австралийский доллар, и фунт стерлингов путём электронных расчётов. Да, вся купля-продажа на финансовых рынках ведётся в электронном виде, и это удобно: не нужно бегать по банкам, сравнивая выгоду.
С чего начать?
Если вы только начинаете, то лучше осваивать торговлю на фондовом рынке, и вот почему. Он очень спокойный и вполне предсказуемый: цена на акции (если говорить об американском фондовом рынке) всегда стремится вверх. Это устраивает государство, и это выгодно компаниям.
Почему именно американский фондовый рынок, а не российский? Я очень люблю Россию, однако реальность такова: на американском рынке акции покупают трейдеры со всего мира. Это значит, что есть повышенный спрос, цена растёт. А наш рынок гораздо моложе, он на стадии зарождения, и трейдеры ещё долго будут присматриваться к нему. Сказывается на спросе и режим санкций: в некоторых странах, даже если сильно захотят, не смогут купить акции наших компаний.
А теперь рассмотрим конкретную ситуацию. Недавно компания Apple представила новую модель iPhone. Как вы думаете, после его поступления в продажу выручка компании поднимется? Конечно. Инвесторы и трейдеры это понимают и начинают заранее скупать акции. Спрос растёт, а за ним и цена. Кстати, за месяц до презентации цена на акции Apple уже выросла! Не нужно быть экономически подкованным, чтобы выстроить эту логическую цепочку. Простота — главное достоинство фондового рынка.
А где же подвох? Я преподаю программы обучения работе на финансовых рынках уже 5 лет и по своим ученикам (а подчас и по себе самой) вижу: многие хотят получить прибыль быстро, здесь и сейчас. Но фондовый рынок не терпит суеты. Как правило, прибыль здесь идёт очень медленно и понемногу — в отличие от валютного. Если вам достаточно извлекать прибыль раз в 3-4 месяца, то этот рынок ваш! Хотя для многих он кажется скучным.
Как заработать при динамике?
Валютный рынок, наоборот, очень динамичный. Цена меняется часто и быстро. Изменение цены на 1 цент на рынке акций принесёт 1$ прибыли. Изменение цены на 1 цент (или копейку) у валюты принесёт в 1000 раз больше, то есть 1000$.
Для удобства на «Форексе» есть единица измерения менее цента (копейки): пункт. Пункт в 1000 раз меньше цента. То есть если 1 доллар в обменном пункте стоит 57,35 рубля, то в терминале электронных торгов стоимость доллара будет 57,35467 рубля. Это позволяет получать небольшую прибыль, менее 1000 $.
Любителям, которые хотят заниматься трейдингом как хобби, могут подойти оба рынка: на фондовом можно купить акции компаний, а на «Форексе» — торговать по расписанию (во время выхода макроэкономических показателей).
Допустим, Канада сообщает, что прирост ВВП изменился на 2%. Для многих эта информация ничего не значит. Однако трейдеры ждут самого факта публикации, потому что стоимость канадского доллара после этого резко поменяется, можно успеть вовремя заработать.
Выход подобных показателей позволяет трейдерам заработать от 500 долларов за несколько минут. А главное удобство заключается в том, что есть календарь таких событий: мы заранее знаем, на какой валютной паре сегодня заработаем и в котором часу это произойдёт.
Если денег немного, куда идти?
Один из частых вопросов: на каком рынке лучше зарабатывать с небольшим депозитом? Учитывая, что фондовый двигается медленно, его лучше рассматривать как хороший пассивный доход. Насколько он может быть велик? Могу сказать, что, по сравнению с банковскими вкладами, американский фондовый рынок за год показывает доходность в 3-5 раз выше.
Но для активного дохода лучше торговать на «Форексе». Валютный рынок из-за своей динамичности позволит совершать сделки чаще. А чем больше вы торгуете, тем быстрее нарабатываете опыт, при этом уже зарабатывая.
Поначалу прибыль будет небольшой. Многие начинающие трейдеры показывали прирост в 10% от депозита за 1 месяц торговли. Но фондовый рынок такой результат может дать только месяца через 3. Поэтому очень важно определиться, какой доход и за какое время вы ожидаете получить от торговли на финансовых рынках.
Также стоит уделить внимание сумме инвестиций. Условно говоря, вы хотите иметь доход в 3 000 долларов в месяц. Чтобы работать не напрягаясь, достаточно суммы инвестиций в 10 раз больше: 30 000 долларов. Но можно взять и меньше, правда, тогда торговать нужно будет чаще. Статистика показывает: если правильно применять полученные знания, вовремя совершать сделки, такой результат легко показать и с суммой 10 000 долларов.
Каковы риски?
Могу сопоставить трейдинг с вождением. Прежде чем управлять автомобилем, необходимо выучить Правила дорожного движения, поездить по городу с инструктором. На финансовых рынках — тот же алгоритм. Если соблюдаешь правила, то ездить легко. Если не соблюдаешь — будешь в убытке и до цели не доедешь.
На рынке, как и на дороге, есть путь из пункта А (вашего первоначального капитала) в пункт Б (его прирост) и правила. Достаточно просто соблюдать их, и тогда торговля будет безопасной и доходной. Причём на финансовых рынках правил не так много.
Но, как и при обучении езде на автомобиле, поначалу каждому требуется инструктор, поскольку самостоятельно разобраться во всём сложно, уходит очень много времени. А если рядом инструктор-трейдер, который уже имеет опыт успешной торговли на фондовом или валютном рынке, новичок заведомо «поедет» быстрее.
Источник https://bbf.ru/magazine/20/7534/
Источник https://aif.ru/money/market/dva_velikih_titana_gde_proshche_zarabotat_na_fondovom_rynke_ili_valyutnom
Источник
