Как инвестировать в швейцарские франки

Стоит ли вкладываться в юани и швейцарские франки? Эксперимент

Вложиться и разбогатеть (или хотя бы немного заработать) — хорошее и правильное желание любого человека, который зарабатывает деньги. Как это сделать правильно, мы разбирались вот здесь. Теперь переходим к частностям и проверяем варианты, связанные с покупкой валют, которые для нас остаются экзотическими. А также спрашиваем у финансового аналитика, есть ли смысл таким образом сохранять деньги и кто на этом может заработать.

Коротко для тех, кто не хочет отвлекаться от зарабатывания денег. Смысл диверсифицировать сбережения есть, но:

• наличные для сбережений — это зло, из-за инфляции они обесцениваются,
• на таких валютах сложно заработать из-за их низкой ликвидности у нас.

Теперь разбираемся подробнее, какая у нас есть альтернатива доллару и евро.

Что можно купить в белорусских банках?

Практически что угодно, что сдали другие люди в эти самые банки. У нас на руках иена, канадский доллар, фунт стерлингов, шведская крона, швейцарский франк, юань. Это не исчерпывающий список всего, что может быть в обменниках, а интуитивная выборка.

Этот пул валют, за исключением юаня, относится к свободно конвертируемым валютам, объясняет финансовый аналитик Михаил Грачев. В отличие от остальных представленных валют юань не так просто купить и продать.

Михаил Грачев — финансовый консультант, эксперт фондового рынка. Имеет многолетний опыт работы и анализа международных валютных и фондовых рынков, российского и белорусского фондовых рынков.

— Когда мы формируем сбережения — неважно, в наличных деньгах, золотых монетах или предметах искусства — мы в первую очередь ставим цель, чтобы они были максимально защищены и по возможности на каком-то горизонте планирования могли принести доход или как минимум не обесценились.

Купили. Что дальше?

Вот здесь начинаются сложности: хранить наличные дома — это, наверное, самый худший вариант, говорит эксперт. И вот почему.

— Фиатные деньги подвержены такому отвратительному свойству, как инфляция. Это проблема не одной страны, а всех без исключения. Факт остается фактом: инфляция есть, никто ее не отменял, и вряд ли в обозримом будущем человечество вообще когда-нибудь избавится от нее. Умеренная управляемая инфляция в экономике считается нормальным явлением, если соответствует росту доходов при покупательной способности валюты. Допустим, вы живете в одной из развитых стран, получаете доходы, скажем, в долларах или евро, инфляция составляет 2%, доходы растут в таком же размере, покупательная способность сохраняется, и вы ничего не теряете. Это идеальные условия. Но в реальном мире все происходит по-другому: пока деньги лежат под матрасом, они просто обесцениваются.

Так что хранить наличку дома — не самый правильный вариант (если не сказать — самый неправильный). Единственное достоинство — деньги всегда будут под рукой, вы в любой момент можете распорядиться ими.

А что тогда делать?

— Самое разумное — хранить на банковских счетах и депозитах. В Беларуси есть закон о гарантии банковских вкладов, не помню, чтобы кто-то пострадал и вклады не были возвращены. Были случаи, что банки ликвидировались, но вкладчики ничего не потеряли. Пока что в Беларуси банковские счета — доступный и понятный способ хранения денег.

Но вот тут есть загвоздка: банковских вкладов в этих валютах вы не найдете.

— Банкам особо эти валюты не нужны, — объясняет эксперт. — Логично, что они привлекают деньги у населения не для того, чтобы эти средства просто лежали. Любые деньги в банке должны работать. А кому особо нужны, например, шведские кроны, кто у нас с ними работает?

Если мы говорим про наш внутренний рынок, то эти валюты будут на нем низколиквидными. Простыми словами: у нас нет возможности быстро обменять одну валюту на другую.

Есть понятие спреда — это разница между курсом покупки и продажи, из-за низкой ликвидности спред расширяется. Так вот, получается, что эти валюты вы будете покупать дорого, а продавать дешево из-за большого спреда. То есть выиграть что-то существенное на изменении курсов у вас вряд ли получится.

— Поэтому при всех других обстоятельствах тройка валют, которая обращается на нашем рынке, — доллар, евро и российский рубль — в обозримой перспективе останется более привлекательной в силу высокой конвертации и высокой ликвидности, — говорит Михаил Грачев. — Это проблема не только нашего внутреннего рынка, но и всего мира. Так устроена мировая финансовая система: порядка 60—70% всех операций проводится в долларах США, еще порядка 20—30% — в евро и только остальная часть — в других валютах. Так что выбор в пользу доллара и евро, а не других валют — это не какой-то каприз белорусов, а объективный выбор в пользу высокой ликвидности этих валют. Она означает возможность в любой момент выйти из белорусских рублей в доллары и евро и наоборот, в наших условиях это можно делать практически круглосуточно.

Кстати, если вы с теми же канадскими долларами поедете в Литву, Польшу, Украину, Россию и у вас будет необходимость ими распорядиться, тоже возникнет проблема: сдавать в обменник их придется по не очень выгодному курсу.

— Поэтому идея разместить некоторое количество сбережений в таких валютах — она интересна сама по себе. Но скорее на уровне какой-то экзотики.

Но кто-то же на этом может разбогатеть?

Да, но нужно вести речь скорее о трейдинге на рынке «Форекс», а для этого нужны профессиональные знания и существенные суммы.

— Если у вас, грубо говоря, 100, 200 или 500 долларов в одной валюте, такая же сумма во второй, третьей валюте, то доходность вашей корзины может быть на нулевом уровне. Больше принесут банковские депозиты.

На колебаниях курсов валют могут зарабатывать фонды, но они оперируют астрономическими для обывателя суммами, у них миллиарды долларов.

— Доллар стоил 2,52 рубля, сейчас — 2,51, то есть на 100 долларах вы заработаете 1 рубль. Чтобы заработать 10 рублей, нужна тысяча долларов, чтобы получить 100 рублей — 10 тысяч долларов, — объясняет эксперт. — Если ваша зарплата составляет тысячу рублей, то, чтобы получить ее на курсовых разницах, вам надо 100 тысяч долларов. Но и это еще не все: это курс по Нацбанку, но в обменниках — до третьего знака.

Что касается покупательной способности, эти деньги никогда не пропадут, но с канадским долларом логичнее ехать в Канаду и США, с фунтами стерлингов — в Великобританию и там ими распоряжаться. Если вы планируете поездки в эти страны или регионы, связанные с этими странами, тогда целесообразность в покупке этих валют есть.

Юань был сильнее доллара в этом году — мы можем на этом заработать?

— Нужно понимать, что в таких заголовках речь идет о масштабах, сравнимых с бюджетами разных государств. Допустим, котировки на рынке «Форекс» указываются до пятого знака после запятой. Это значит, чтобы ощутить профит от изменений курсов, у вас должна быть сумма депозита не меньше 100 тысяч долларов, а лучше больше. Если вы оперируете миллионами условных единиц, то для вас следить за такими изменениями актуально.

Как показывает практика, у белорусов депозит в основном составляет от 2—3 до 5—10 тысяч долларов, в этом случае профит может быть 10—30 долларов. Если у вас есть настроение заниматься такими вещами, то это можно делать, но комиссии, разницы курса продажи и покупки «съедят» этот доход.

Чтобы почувствовать «цимус», нужно, чтобы валюта изменилась в разы — но она же меняется на десятитысячную.

— Это достаточно правильная стратегия — не переводить все в доллары, а держать сбережения в разных валютах: треть в долларах, треть в евро и треть в швейцарских франках (как вариант), а позже, на горизонте 3—5 лет, оценить доходность, — резюмирует Михаил Грачев. — Но держать дома под матрасом наличные нет резона, потому что есть инфляция, деньги будут обесцениваться, и вы можете ничего не выиграть.

Зафиксируем курсы, по которым куплена валюта в январе, и через некоторое время посмотрим, в чем можно хранить сбережения, если хотите вложиться в несколько валют.

А еще посмотрим, что будет происходить с долларами, купленными по курсу 2,585, и евро, которые в ближайшем обменнике были по 2,934.

Как инвестировать в швейцарские франки

Видео: Швейцарский франк: Курс История Изменения. Teletrade Академия Трейдинга. 2022

Швейцария является одной из самых богатых стран в мире с валовым внутренним продуктом (ВВП) на душу населения в 59 596 долларов США в 2015 году. Она также известна как одна из наиболее политически нейтральных стран — без войны с 1815 года — и конкурентоспособная экономика в мире. Эти атрибуты предоставили швейцарской валюте статус безопасного убежища в финансовом сообществе.

Швейцарская валюта, известная как швейцарский франк (CHF), является национальной валютой Швейцарии и Лихтенштейна.

По состоянию на 2016 год швейцарский франк является шестым большинством торгуемых валют в мире, на который приходится около 5% глобальных валютных операций. И валютная пара USD / CHF остается одной из наиболее торгуемых валютных пар в мире.

В этой статье мы рассмотрим швейцарскую валюту и ее статус в безопасном убежище, а также некоторые противоречивые шаги ее центрального банка.

Швейцарская валюта как безопасная гавань

Швейцарская валюта была долговременной инвестицией в финансовое сообщество. Например, кризис европейского суверенного долга привел к такому большому спросу на франки, что Швейцарский национальный банк (SNB) был вынужден привязать свою валюту к евро — в размере 1,20 евро за франк — для предотвращения собственной экономики и экспортный сектор от страданий.

В отличие от других безопасных гаваней, таких как золото, швейцарская валюта легко доступна в больших масштабах, высокой ликвидностью и подкрепляется надежной швейцарской экономикой, которая сама по себе считается ведущим банковским центром в мире.

В результате многие институциональные инвесторы и правительства особенно любят использовать валюту для этой цели, в то время как розничные инвесторы в основном сосредоточены на других активах.

Статус безопасности в швейцарском франке был испорчен в сентябре 2011 года, когда он привязал валюту к евро, чтобы стабилизировать свою экономику.

В результате многие крупные валютные брокеры и инвесторы столкнулись с миллиардами в убытках и были объявлены несостоятельными. Некоторые инвесторы не решаются вкладывать средства в швейцарские фанки, учитывая непредсказуемость центрального банка.

Инвестирование в швейцарскую валюту с ETF

Те, кто хочет инвестировать в швейцарскую валюту, могут сделать это самым легким с биржевыми фондами (ETF), которые торгуются на фондовых биржах США. Наиболее популярным швейцарским валютным ETF является CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF), созданный CurrencyShares, который предназначен для отслеживания стоимости швейцарского франка по отношению к доллару США.

Преимущества ETF по сравнению с покупкой швейцарской валюты на рынке иностранной валюты (форекс) включают:

• Легко купить — ETF можно приобрести с использованием традиционных брокерских счетов и акций ежедневно в NYSE Arca ,
• Благоразумная маржа — ETF имеют право на получение маржинальных счетов, что означает, что инвесторы могут использовать свои позиции, но меньше, чем типичные кредитные плечи на рынке спот.
• Более низкая стоимость — ETF торгуются как ценные бумаги, а это означает, что транзакционные издержки значительно меньше, чем транзакции на валютном точечном рынке.

Торговля швейцарской валютой на рынке Форекс

Рынок иностранной валюты (forex) — еще один вариант для покупки швейцарской валюты.

Эти операции включают в себя заимствование одной валюты (A) для покупки другой валюты (B) и последующего закрытия этой транзакции для прибыли или убытка в какой-то момент в будущем. Прибыль реализуется, когда валюта B увеличивается в стоимости по отношению к валюте A, тогда как убытки генерируются, когда происходит противоположное.

На валютном рынке наиболее популярной швейцарской валютной парой является USD / CHF. Трейдеры, которые являются бычьими в швейцарской валюте, будут «продавать» или «сокращать» эту валютную пару — эффективно отменять ордер и использовать доллары США для покупки швейцарских франков. Конечно, это делается при очень высоком плече до 10 000: 1, чтобы получить прибыль от небольших движений пика (доли процента).

Нижняя линия

Швейцарская валюта рассматривается как инвестиция в безопасное убежище в финансовом сообществе, а франк — шестую наиболее продаваемую валюту в мире.

В частности, институциональные и суверенные компании предпочитают покупать франки из-за их высокой ликвидности и доступности. Однако непредсказуемые действия швейцарского центрального банка в 2011 году заставили некоторых инвесторов колебаться.

Долгосрочные инвесторы предпочитают швейцарские валютные ETF, в то время как краткосрочные инвесторы могут вместо этого рассматривать спотовый валютный рынок (forex). Но в любом случае инвесторы должны тщательно учитывать риски, особенно при использовании кредитного плеча, — прежде чем совершать какие-либо капиталы.

Как инвестировать в Швецию

Откройте для себя некоторые из лучших способов инвестирования в Швецию, одну из сильнейших в мире экономики, которая объединяет элементы капитализма и социализма.

Как инвестировать в взаимные фонды

Обучение инвестициям в паевые фонды намного проще, чем большинство других типы инвестиций. Прежде чем начать инвестировать, обязательно изучите основы.

Как инвестировать единовременную сумму — лучшие способы инвестировать ваши деньги

Вы ищете лучшие способы вкладывать единовременную сумму? Будете ли вы перекатывать 401 (k), или вы только выиграли в лотерею, вот самые умные идеи.

Инвестиции в Швейцарию. Как и зачем инвестировать в самую надежную страну в мире?

Швейцария всегда будет занимать особое место у инвесторов со всего мира. На протяжении десятилетий швейцарский франк был «переходом» к безопасной валюте-убежищу, когда мир финансов становился рискованным. Дотошные швейцарские гномы всегда пользовались заслуженной репутацией благоразумных распорядителей богатства и заслуженной репутацией благоразумия и уединения. И что немаловажно, их политики были не терпимы к инфляции.

Инвесторы давно помнят, что швейцарский франк был предпочтительной валютой в 1970-х годах для американцев, стремящихся избежать безудержной инфляции в те года в США. На сегодняшний день не так много защитных активов, которые могли бы предложить большую защиту.

Последнее время Швейцария снова пользуется большой популярностью. Достаточно легко понять почему. В то время как мир и особенно задворки Швейцарии в Европе находится в длительном периоде постоянного кризиса, альпийская страна рассматривается как убежище.

Поскольку европейский кризис суверенного долга действительно начал накаляться франк почти стал параболическим по отношению к доллару и евро. К сожалению, сильная валюта убивает экспорт и дестабилизирует швейцарскую финансовую систему. В ущерб инвесторам и трейдерам, которые вливаются во франк в качестве убежища, Швейцарский национальный банк обрушился, как молот, чтобы ослабить стоимость франка. Но даже после этого многие не перестают доверять девальвированному франку, а не хрупкому евро или доллару.

В Швейцарии есть что-то, что может понравиться как инвестиционный рай. Здесь находятся некоторые из лучших в мире транснациональных компаний, в том числе Nestle (NSRGY), фармацевтический тяжеловес Roche (RHHBY) и Novartis (NVS), а также инженерная компания ABB Ltd (ABB) которая является основным конкурентом Siemens (SI).

Швейцария является домом для двух крупнейших международных банков в мире, UBS AG (UBS) и Credit Suisse (CS), двух учреждений, которые вызвали сильную изжогу в стране во время кризиса 2008-2009 г.

Инвестиции в Швейцарские ETF.

Инвесторы, ищущие общий доступ к швейцарским акциям, могут рассмотреть ETF iShares MSCI Switzerland (NYSE: EWL). Этот портфель самых крупных и влиятельных компаний Швейцарии.

Однако следует обратить внимание на состав этого ETF. Например, компания Nestle, как компания по производству продуктов питания и потребительских товаров составляет почти четверть портфеля. А акции медицинских услуг в совокупности также имеют вес на 30 процентов. Таким образом, более половины ETF инвестирует в 2 основных сектора.

Основной состав ETF EWL.

Ниже приведена таблица ТОП 7 ETF на Швейцарские активы.

Инвестиции в швейцарский франк.

Появляется все больше сообщений об угрозах доминированию доллара США в мировых финансах. Еще одним признаком является то, что волатильность индекса доллара США чрезвычайно низка, и это обычно указывает на то, что могут произойти важные движения.

В Швейцарии отношение государственного долга к ВВП в 2018 году составило 27,7%. Эта валюта до сих пор считается безопасной гаванью и настолько привлекательна, что SNB (Швейцарский национальный банк) может продавать облигации с отрицательной доходностью, поэтому инвесторы отчаянно стремятся вложить свои деньги в “безопасную” валюту.

Инвесторы должны понимать, что швейцарские государственные облигации имеют отрицательную доходность, которая гарантирует, что инвесторы потеряют деньги с помощью швейцарских государственных облигаций. SNB также пытается снизить стоимость швейцарского франка, чтобы швейцарские компании могли конкурировать на международном рынке.

С 2011 года доллар остается почти на одном уровне со швейцарским франком. В 2004 году за 1 доллар США можно было купить 1,35 швейцарских франков. В 1966 году за доллар США можно было купить 4 швейцарских франка. Таким образом, исторически сложилось так, что доллар США постоянно обесценивается по отношению к швейцарскому франку.

Следует ожидать, что Банк Швейцарии продолжит свою политику, направленную на снижение стоимости швейцарского франка, с тем чтобы поддержать швейцарский экспорт. Однако, когда статус доллара США как основной мировой резервной валюты ставится под сомнение Китаем, Индией, Ираном, Россией, Турцией, ОАЭ и Венесуэлой, а также другими странами, имеющими долги в долларах США, разумно сделать вывод, что доллар будет обесцениваться.

При таком сценарии Банк Швейцарии может попытаться манипулировать рынками и удержать швейцарский франк от чрезмерного повышения по отношению к доллару США, но следует ожидать, что швейцарский франк будет неуклонно расти против доллара США в ближайшем будущем, а это означает, что в среднесрочной перспективе, через три-пять лет, если не раньше.

Источник https://money.onliner.by/2022/01/21/stoit-li-vkladyvatsya-v-yuani-i-shvejcarskie-franki

Источник https://ru.travelcashinc.com/swiss-currency-how-to-invest-in-swiss-francs

Источник https://invest-journal.ru/investicii-v-shvejcariju