Где и как купить акции физическому лицу — все способы

 

Содержание

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физ лицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

  • Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
  • Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
  • Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
  • Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
  • Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Лучшими брокерами России в 2022 году признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, АТОН, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг этого года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Счет можно пополнить и до 1 млн рублей, но вычет в 13% будет рассчитываться только с 400 тысяч рублей.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внимание! Если закрыть ИИС в первые три года после его открытия, по льготе типа «А» долгосрочный инвестор обязан вернуть государству все налоговые вычеты, которые он получал. А если у инвестора оформлен вычет типа «Б», то при досрочном закрытии ИИС государство удержит с дохода 13% автоматически.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

  • Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это Сбербанк Онлайн). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
  • Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
  • Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Голубые фишки – акции наиболее крупных и прибыльных компаний в своей отрасли, которые стабильно получают доход и выплачивают инвесторам дивиденды.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, то есть бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Популярные вопросы

На 2022 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «Мой брокер» и «Finam Trade».

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, то есть содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбиржи в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

Как купить акции: физическому лицу + в России + в 2021

как купить акции

Как купить акции? Сложившаяся экономическая ситуация в стране открывает каждому из нас практически безграничные возможности за счет вложения средств в акции. Причем не только благодаря росту их цены, но и в виде дивидендов.

Сегодня приобретение ценных бумаг не требует особых затрат средств и времени, как, например, бизнес. Конечно, вы потратите время на анализ рынка, изучение эмитента и прочие процедуры, однако вместо вас будут работать денежные средства, вложенные в акции компаний. Так вы гарантируете себе защиту от неплатежеспособности структуры и банального обмана. Безусловно, нельзя не учитывать риски инсайдерских махинаций, но они сейчас бывают крайне редко.

Итак, разберемся, как купить акции и тем самым выгодно вложить средства.

как купить акции

Акция: что это такое

Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании. Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании. Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.

Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах. Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.

Преимущества ценных бумаг

как купить акции частному лицу

Сегодня вкладывать деньги в акции – весьма востребованный способ получения пассивного дохода. При грамотном подходе к делу вы можете не только выгодно вложить средства, но получить прибыль в виде разницы между стоимостью продажиприобретения или дивидендов.

Новичкам следует приобретать акции с особой осторожностью, поскольку у них нет опыта и определенных знаний в этой сфере. Поэтому перед тем, как купить ценные бумаги, тщательно изучите эмитенты, соблюдайте финдисциплину и проанализируйте фондовый рынок.

В основном преимущества инвестирования денежных средств в акции связаны с прибылью, которую они могут дать. Также можно отметить и другие плюсы таких вложений:

  • Торговля ценными бумагами автоматизирована – производится в любой точке мира;
  • Доход «без границ» – достаточно знать экономические нюансы и соблюдать финдисциплину;
  • Окупаемость средств – акции продаются намного быстрее, чем недвижимость, драгметаллы и т.п.

Однако, несмотря на все плюсы акций, инвестирование несет в себе некоторые риски. Например, это риск потери вложенных денежных средств и отсутствие мгновенного расторжения договора.

Зачем покупать акции?

зачем покупать акции

Покупка акций – весьма выгодное вложение капитала. В настоящее время наблюдается значительный рост интереса к приобретению ценных бумаг крупных российских предприятий.

И это совсем неудивительно, ведь их цена на фондовом рынке неуклонно растет, а дивиденды, которые они приносят, дают небольшой, но стабильный доход. Решив приобрести акцию, например, «Норильский никель», вы покупаете своего рода «кусочек» бизнеса, следовательно, имеете право на долю от прибыли этой компании.

Однако выйти на фондовый рынок физическому лицу напрямую нельзя. По закону торговать на российской фондовой бирже без специальных лицензий недопустимо, а значит, нужно найти брокера. Обратившись к брокеру, вы можете начать делать покупки. Долгое время такая процедура представляла собой бумажную волокиту – приходилось многократно приходить в офис брокерской компании, возиться со сложным ПО и ждать неделями, пока денежные средства на покупку акций дойдут наконец до биржи. Сегодня ситуация в корне изменилась. Многие сервисы позволяют значительно упростить процесс приобретения ценных бумаг.

Покупка акций – с чего начать?

покупка акций

Неосведомленный в этих вопросах человек может полагать, что приобретение ценных бумаг сродни финансовой пирамиде: вложишь в одни акции – потеряешь все.

На самом деле все не так. Акции являются инструментом как длительного инвестирования капитала, так и краткосрочных спекуляций. Частные лица могут получать дивиденды, а также покупать и продавать ценные бумаги. Итак, разберемся, как купить акции частному лицу?

Покупка и продажа акций – деньги работают на вас

продажа акций

Сегодня можно купить акции физическому лицу на самых выгодных условиях. В приобретении ценных бумаг нет ничего сложного. От вас понадобится только знание базовых критериев работы фондового рынка и наличие стартового капитала.

Каким бы не было состояние российской экономики, всегда можно получать неплохую прибыль от ценных бумаг. Если вы максимально заинтересованы в создании собственного дела, следует найти брокерскую компанию, которая предоставит высокий старт на рынке инвестиционных услуг.

Рекомендация: Ни в коем случае не приобретайте ценные бумаги одной компании на все деньги. Грамотное распределение капитала – залог удачного инвестирования.

Где купить и как продать акции?

где купить и как продать акции на бирже

Многих интересует вопрос, где и как выгодно купить акции на бирже. Однако рассмотрим все способы покупки ценных бумаг.

У эмитента

Такой способ позволяет купить акции физическому лицу по строго фиксированной стоимости, установленной эмитентом. Эмитент – компания, которая выпускает ценные бумаги.

Следует обратиться к эмитенту через представителя или лично. У данного способа есть некоторые недостатки. Если акция будет утеряна, восстановлению она не подлежит. К тому же цена бумаги – строго фиксированная.

Через банк

Многие финансовые организации продают свои акции самостоятельно. Принцип работы аналогичен обращению в брокерскую компанию. Только в качестве брокера выступает банк.

Вы покупаете активы, которые на бирже не торгуются. Минус данного способа приобретения ценных бумаг – ограниченный выбор и стоимость акций устанавливает финансовое учреждение.

Механизм приобретения бумаг прост. В соответствующем отделе банка вы консультируетесь со специалистом, и, если вас все устраивает, оплачиваете и получаете акции.

У частных лиц

Данный способ – не лучший вариант для арбитражеров и не требует обращения в брокерскую компанию.

Еще один минус – высокие риски, ведь вы обращаетесь к частному лицу. Мошенники зачастую используют данный способ. Проверьте фактическую стоимость покупкипродажи.

Если она чересчур низкая или, наоборот, высокая, – вас хотят обмануть.

Через брокера

Если вы не хотите рисковать, наилучшим вариантом станет фондовая биржа. Работать на ней самостоятельно нельзя. Брокер – частная организация, предоставляющая вам выход на биржу. Это так называемый посредник между частным инвестором и биржей. Дело в том, что физические лица не могут совершать операции на биржах. Поэтому выбор брокерской конторы – обязательный этап.

Чтобы купить акции, нужно обратиться в фирму и заключить официальный договор. Брокер предоставляет вам доступ к вашему инвестиционному счету через интернет. Затем вы отдаете указания о покупкепродаже ценных бумаг при достижении определенных значений или по текущей стоимости, а брокер исполняет все условия договора.

За оказание услуг компания берет некоторый процент от сделок, а также комиссию за хранение ваших ценных бумаг перед продажей. В сети можно найти списки рейтингов наиболее востребованных брокеров.

Обзор лучших российских брокеров 2020 года

лучшие брокеры России 2020

Для сравнения брокеров следует учитывать множество факторов: активность на рынке, сумма активов, объем совершаемых сделок и пр. Мы учли все эти параметры. Итак, в список лучших российских брокерских компании вошли:

  1. Финансовая группа БКС – безоговорочный лидер по всем основным критериям, превосходящий всех своих конкурентов в разы.
  2. Банк «ФК Открытие» – брокер с целой сетью представительств в российских городах. Предоставляет целый спектр услуг.
  3. АО банк «Финам» – уверенно занимает третью строку нашего рейтинга. Имеет доступ ко всем международным финансовым рынкам.
  4. Ренессанс брокер – организация, брокерские услуги которой являются приоритетным видом деятельности. Ее отличает безупречная репутация и профессионализм.
  5. Сбербанк – один из лидеров российского банковского сектора. Банк имеет более 17 тыс. отделений по РФ.
  6. ВТБ24 – лидер банковского сектора РФ. В наличии порядка 500 точек обслуживания клиентов по России.
  7. Атон брокер – компания, собственником которой является Юни Кредит Групп.
  8. КапиталЪ брокер – инвестиционная компания, которая постоянно совершенствует инструменты и способы торговли.
  9. КИТ финанс брокер – организация, которая предоставляет доступ к финансовым рынкам мира.
  10. ITinvest – организация, входящая пятерку лучших по оборотам на Московской бирже.

Все брокерские компании, вошедшие в ТОП-10 в нашем рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности. Чтобы выбрать личного брокера, потребуется сделать собственный анализ, и найти компанию, которая отвечает вашим требованиям и предпочтениям.

Критерии выбора брокера

как купить акции

Фактически свои накопления вы отдаете брокеру и от оперативности исполнения им ваших приказов будет зависеть ваш доход. Неверный выбор посредника значительно осложняет работу на бирже и влечет за собой некачественное обслуживание. Обрисуем вкратце базовые параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера.

Надежность и опыт

Как правило, данные критерии совпадают. Конторы, которые предоставляют свои услуги длительное время, обеспечивают соответствующий сервис.

В их эффективности можно не сомневаться: за годы успешной работы на рынке они доказали свой профессионализм.

Соотношение удачныхнеудачных сделок

Честная компания всегда информирует своих клиентов. Поэтому постарайтесь следить за этим как можно внимательнее. От этого зависит получения заработка.

И игнорирование подобного фактора негативно сказывается на покупке и продаже акций.

Стоимость услуг

За каждую операцию на рынке брокер берет комиссию. Также нужно оплатить услуги брокера, осуществляющего учет ценных бумаг.

С каждой сделки брокер взымает процент – порядка 0,02-0,10% от суммы. Также вам придется платить за хранение ценных бумаг и услуги биржи.

Поэтому тарифный план должен быть как можно проще, а все расходы сводились к единому проценту от сделок. Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.

Перечень рынков, с которыми работает брокер

Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.

Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам. И вы можете пропустить выгодную цену на те или иные акции.

Маржинальная торговля

Представляет собой торговлю с использованием заемных активов. В случае предоставления данной услуги, узнайте размер процентной ставки и условия получения кредитных средств.

Биржевый терминал

Чтобы совершать сделки с активами, нужно установить на свой ПК программу-терминал. Посредством нее можно совершать операции в онлайн режиме, анализировать изменения котировок, составлять графики движения цен.

Плата за пользование торговой платформой не берется. Скачать программу можно на сайте вашего брокера. Он предоставит вам реквизиты для входа в систему, а затем вы сможете приобрести интересующие вас активы.

Техобеспечение

Стабильность терминала имеет особой значение. Малейший сбой в его работе при наличии открытой позиции влечет за собой большие убытки.

Следовательно, брокер должен иметь надежное серверное оборудование. Огромным преимуществом является наличие круглосуточной техподдержки.

Размер «входного билета»

Обычно брокерская контора устанавливает размер стартовой суммы вложений.

Список фондовых бирж

Как купить акции: физическому лицу + в России + в 2021

Практически все российские брокеры совершают сделки на РТС И ММВБ. Поэтому если вы хотите торговать на иностранных биржах, удостоверьтесь, работает ли с ними выбранный вами брокер.

Помните, что выбор брокера – один из самых важных шагов начинающего акционера на пути к успеху. Вы выбираете человека, которому отдаете собственные денежные средства и от которого зависит ваше будущее. Именно он делает вас состоятельным. Отдавайте предпочтение стабильной конторе, которая работает с активами не первый год.

Такие компании предоставляют целый спектр высококачественных услуг. Новички часто привлекают клиентов сверхнизкими расценками на свои услуги, однако такое обслуживание, возможно, будет желать лучшего. Обязательно прочитайте отзывы. Они позволят вам составить собственную картину о интересующем вас брокере.

Какую сумму инвестировать?

Если активы приобретаются впервые, то инвестиции должны быть небольшими. Как правило, в диапазоне от 10 до 100 тыс. руб. Помните, что инвестиции в ценные бумаги ничем не застрахованы. Поэтому, чтобы приумножить свой капитал, не рискуйте, не стоит вкладывать большие деньги. Изучите рынок, проанализируйте доходность разных ПИФов и проконсультируйтесь со специалистами по вопросу формирования инвестиционного портфеля.

Как приобрести реальные акции российских компаний

как приобрести акции

Покупка ценных бумаг – выгодное вложение средств. Торгуя акциями на фондовом рынке, инвестор может хорошо зарабатывать. В последнее время растет спрос на акции крупных российских компаний. Их цена уверенно растет, и они дают стабильный доход. Поэтому вопрос о том, как купить акции частному лицу, весьма актуален.

Приобрести ценные бумаги на самом деле просто. От вас потребуется только наличие стартового капитала и знание базовых принципов функционирования фондового рынка. Обозначьте стратегию, придерживаясь которой вы будете вести торговлю. Если же ваша основная задача – получать дивиденды, нужно купить ценных бумаги до дня закрытия реестра.

Самыми высоколиквидными акциями на сегодняшний день являются ценные бумаги компании «Роснефть», «Сбербанк» и «Газпром». Однако не стоит вкладывать все свои накопления лишь в перечисленные активы. Чтобы избежать финансового риска, грамотно составьте ваш инвестиционный портфель. Если какие-либо из них обесценятся, наличие других активов вас подстрахует от убытков.

Приобретение акций иностранных компаний

Как купить акции: физическому лицу + в России + в 2021

Одним из самых оптимальных способов вложения капитала является покупка ценных бумаг иностранных компаний. Долгое время россияне не имели доступа к американо-европейским торговым площадкам. Однако сегодня эти сложности, связанные с выводом денег за рубеж, решены.

Доступ к зарубежным рынкам получили как юридические, но и физлица. Благодаря стремительно развивающейся глобализации, способствующей возникновению финансовых интернет-площадок, купить акции иностранных компаний физическому лицу довольно просто.

Причем такие ценные бумаги позволяют получать как валютную доходность, так и разницу в курсах валют.

Почему инвесторы вкладывают деньги в иностранные акции?

Как купить акции: физическому лицу + в России + в 2021

Сегодня многие инвесторы заинтересованы в покупке ценных бумаг, которые предоставляют массу преимуществ по сравнению с инвестированием в недвижимость и обычными банковскими депозитами. Перечислим их:

  • Высокая ликвидность. По объему торгов и числу частных инвесторов российские биржи уступают иностранным.
  • Количество фининструментов. За рубежом их гораздо больше, чем в нашей стране.
  • Качество управления. Многие российские компании уступают в эффективности менеджмента американо-европейским предприятиям.
  • Стабильность. Многие российские граждане считают, что лучше получить меньшую прибыль, но в весьма устойчивых финусловиях.

Однако, несмотря на ряд преимуществ иностранных ценных бумаг, покупка российских акций все же имеет смысл. Дело в том, что далеко не все иностранные компании работают с российскими гражданами. Некоторые брокеры попросту перестали открывать счета россиянам. Поэтому, если вы планируете сделать это за рубежом, подумайте об этом сегодня, пока число иностранных компаний не уменьшилось еще больше.

Как инвестировать в акции

Как купить акции: физическому лицу + в России + в 2021

Привлекательность какой-то определенной акции можно узнать, обратив внимание на следующие факторы:

  • динамика изменения цен некоторых экземпляров;
  • ликвидность эмитента;
  • размер дивидендов;
  • доля предприятия, занимаемая на рынке;
  • реализация предприятием собственных бизнес-идей;
  • устойчивость компании на рынке;
  • финансовая отчетность.

Новичкам, которые еще не разобрались, как действительно купить акции на бирже, не следует спешить и вкладывать большие средства. Нужно внимательно проверить эмитентов, изучить все тонкости работы фондового рынка и вложить средства в акции для получения дохода.

Как купить акции – пошаговая инструкция

как купить акции - пошаговая инструкция

Итак, как вы уже наверняка поняли, купить акции физическому лицу нетрудно и не так много денежных средств для этого потребуется.

Шаг 1. Подбиваем капитал. Чтобы зарабатывать, вам не нужно ходить на работу, при этом вы станете частью известных компаний.

Шаг 2. Выбираем брокера. Лучше всего новичку выбрать российскую компанию, которая обеспечит техподдержку. Брокерская компания должна иметь лицензию Центробанка. Список аккредитованных брокеров всегда есть на сайте биржи. После выбора брокера настал черед пополнить счет.

Шаг 3. Выберите акцию для покупки, убедившись в перспективах роста и проанализировав текущее состояние компании. Потому что только так вы сможете грамотно построить стратегию.

Шаг 4. Дайте поручение на приобретение N-числа акций. Вас можно поздравить, теперь вы – акционер. Но не торопитесь радоваться, ведь возможны и ошибки.

Возможные ошибки

От ошибок никто не застрахован. С ошибками вы приобретаете бесценный опыт. Пробуйте, ставьте цели, не останавливайтесь на достигнутом, тщательно анализирйте результат.

Помните, только ваши действия приведут к успеху. Как продать акции и затем снова их приобрести на пике предложения – все это требует тщательно взвешенных и продуманных ходов.

Подводим итоги

Приобщиться к клубу игроманов и стать инвестором может каждый. Приобретение и продажа акций производится несколькими вышеописанными способами, однако, обратившись к брокеру, вы получаете более обширные возможности. Чтобы его выбрать, стоит оценить техобеспечение и стабильность компании, а также стоимость услуг. Подходите к этому делу обдуманно, ведь именно от этого зависит ваше финансовое благополучие. Пробуйте, но при этом проявляйте осторожность. Желаем вам успешных инвестиций!

А на этом все. Развивайте денежное мышление вместе с Ильей Ситновым. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и в яндекс.дзен. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Где купить акции в 2022 году и как начать получать дивиденды

Купить акции физическому лицу

Инвестиции

В статье подробно рассказываем, где купить акции российские и иностранные в 2022 году. Делаем полный обзор видов акций, дивидендов, какие акции выбрать.

Акции – ценные бумаги, подтверждающие право владельца на участие в управлении компанией и получение доли ее прибыли при распределении или активов при ликвидации. Покупка акций – один из возможных и достаточно эффективных способов инвестирования. Этот инструмент относится к рисковым, перед тем как им воспользоваться, важно понимать, какие бывают бумаги, какие есть способы заработка и как купить акции физическому лицу.

Виды акций

Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Первые дают право участия в управлении компанией при условии владения определенным пакетом, а также на получение дивидендов. Кроме этого их владельцам предоставляется преимущественное право покупки акций компании при дополнительной эмиссии до размещения на фондовом рынке.

Степень участия в управлении определяется размером пакета, принадлежащего инвестору. В зависимости от его величины акционеры делятся на розничных (до 1%), миноритарных (от 1% до 25%) и мажоритарных (более 25%). Розничные акционеры и мелкие миноритарии не влияют на политику компаний. Частному лицу крайне редко принадлежит пакет, превышающий 1%.

Привилегированные (префы) гарантируют получение дивидендов в приоритетном порядке. Владельцы обыкновенных акций получают дивиденды по «остаточному принципу» – после выплаты по префам.

Какие акции выбрать для покупки

Цель приобретения бумаг – получение дохода. Возможны два основных способа:

  • купить по низкой рыночной цене (курсу), продать по высокой;
  • купить акции и получать дивиденды (как правило, один-два раза в год).

Если цель покупки – дивидендный доход, следует рассматривать компании, стабильно выплачивающие высокие дивиденды. В этом случае интерес могут представлять привилегированные бумаги.

Если инвестор хочет зарабатывать на разнице курсов, выбираются бумаги со значительным потенциалом роста. В первую очередь, это недооцененные бумаги крупных компаний, курс которых ниже балансовой стоимости. В этом случае выгоднее приобретать обыкновенные акции.

Для покупки бумаг лучше выбрать время просадки их курса, если она не вызвана системными причинами.

Способы покупки акций физическим лицам

Фондовый рынок

Начинающих инвесторов интересует, где купить акции. Существует несколько способов:

  1. Через фондовую биржу.
  2. Открыв брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в банке.
  3. Непосредственно у компании-эмитента при выходе на IPO или проведении других внебиржевых сделок, разрешенных законодательством.
  4. У организаций и частных лиц напрямую (это тоже внебиржевые сделки).

Способ № 1: Фондовые биржи

Самый короткий и быстрый способ купить акции – фондовая биржа. Основные площадки в России – Московская и Санкт-Петербургская. Торговля происходит через терминал и разрешена только профессиональным брокерам.

Планируя покупать акции, необходимо выбрать брокера и заключить с ним договор на обслуживание. Для проведения операций на фондовом рынке инвестор должен открыть и пополнить специальный торговый счет.

Способ № 2: Банки

Многие крупные банки имеют собственные брокерские подразделения. Работать с брокерами удобно в банке, обслуживающем инвестора – это упрощает некоторые процедуры. Брокерский счет открывается, как правило, без посещения офиса. Например, такой счет можно открыть и пополнить через Сбербанк Онлайн.

Способ № 3: Эмитенты

Еще одно место место, где можно купить акции – это сами эмитенты (организации, которые выпускают акции). Покупка бумаг у эмитента относится к внебиржевым сделкам. Это возможно в рамках выхода компаний на IPO (первичное публичное предложение), либо при реализации DSPP (плана прямых продаж).

Как правило, курс бумаг компаний после успешно проведенного IPO заметно возрастает, что позволяет получить прибыль, купив их при размещении и продав через некоторое время.

Способ № 4: Прямые продавцы

Акции без брокера можно купить непосредственно у владельцев – компаний или частных лиц. Внебиржевые сделки разрешены действующим законодательством. В этом случае в депозитарии производится запись о смене владельца.

С чего начать покупку акций

Начинающему инвестору перед покупкой акций следует:

  1. Определить размер инвестиций.
  2. Выбрать цель – доход от быстрой продажи при росте курса или дивиденды.
  3. Сформировать портфель в соответствии с целью.
  4. Определить способ покупки.
  5. Выбрать брокера.

Инвестировать можно, начиная с любой суммы. Теоретически достаточно, чтобы денег хватило на покупку одной акции или одного лота. Но крупные брокеры за сумму до определенного предела взимают дополнительную комиссию.

Предел редко бывает ниже 50 000 рублей. Приобретение бумаг на меньшую сумму становится экономически нецелесообразным из-за необходимости платить ежемесячно 250-300 рублей в виде дополнительного сбора, невозможности сформировать эффективный портфель и диверсифицировать риски.

Категорически не рекомендуется покупка на заемные средства. Неправильным будет приобретать ценные бумаги, отдавая последние деньги.

Стратегия инвестирования в ценные бумаги

Купить акции без брокера

Уточнив сумму для инвестирования, нужно выбрать стратегию – по способу получения прибыли и принципу подбора бумаг.

Дивидендные акции

Регулярное получение прибыли от вложений возможно при покупке дивидендных акций. Выбор бумаг в этом случае делается на основе доходности. Для расчета используется формула:

D = d / s * 100%, где

D –дивидендная доходность, %

d – размер дивидендов, руб. на акцию

s – стоимость акции, руб.

Помимо размера дивидендов необходимо обращать внимание на стабильность их выплаты в течение последних нескольких лет. При выборе целесообразно обратить внимание на привилегированные бумаги.

К бумагам с высоким дивидендным доходом относятся акции Мечела, Эталона, МТС, НЛМК, а также префы Сбербанка, Татнефти и Сургутнефтегаза.

Недооцененные акции

Недооцененные акции – бумаги, у которых курс (рыночная цена) ниже балансовой стоимости и есть потенциал роста. Для выбора можно воспользоваться прогнозами экспертов. Иногда вместе с прогнозом даются рекомендации, при какой цене их будет выгодно продать. В качестве недооцененных лучше покупать обыкновенные акции. К таким относятся акции Газпрома, Лукойла, МРСК, Русгидро, МТС, Юнипро, Яндекса и пр.

Самыми эффективным для портфеля являются акции, которые сочетают высокие выплаты дивидендов и значительный потенциал роста. К таким сейчас можно отнести бумаги Сбербанка, МРСК, Газпром нефти.

Предпочтение, особенно новичкам, лучше отдать так называемым «голубым фишкам» (бумагам крупнейших компаний) — они надежнее, менее подвержены колебаниям цены.

Иногда прибыль можно получить от быстрого роста цены на акции компаний второго и третьего эшелонов. Поэтому портфель следует диверсифицировать – составить из бумаг предприятий разных профилей и эшелонов, с различной дивидендной доходностью. По мнению аналитиков, доля одной компании в портфеле не должна превышать 15-20%.

Акции иностранных компаний

Рынок акций иностранных компаний (в первую очередь, североамериканский) более диверсифицирован и предлагает больше ликвидных инструментов; размер дивидендов, как правило, определен на долгий срок, хотя доходность ниже, чем российских. Дивиденды выплачиваются в долларах, за счет чего на прибыль влияет еще и курс рубля к доллару.

Североамериканскому рынку не присущи характерные для России риски, обусловленные санкциями и возможным обвалом национальной валюты. В то же время, он считается переоцененным в противоположность российскому. Эксперты считают, что в инвестиционный портфель можно включить некоторую долю иностранных акций.

Лучшими считаются биржи ASDAQ, CME и NYSE, доступ к которым можно получить через российского или иностранного брокера. Рекомендованы к покупке бумаги Apple, Google, Амазон, Facebook, Microsoft, Тесла.

Где покупать акции

Основными площадками покупки акций в России являются Московская и Санкт-Петербургская биржи. Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером. Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.

Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.

Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен. Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.

Как правило, торговый счет можно открыть прямо на сайте брокера. Реже это требует визита в офис.

Индивидуальный инвестиционный счет

Покупка акций

Альтернативой брокерскому является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получить налоговые льготы. Возможны два варианта:

  1. Налоговый вычет в размере 13% от суммы на счете, не превышающей 400 000 рублей в год; положив ее в текущем году, на следующий в качестве вычета инвестор получает 52 000 рублей. Условия – счет нельзя закрыть ранее, чем через три года, иначе вычет придется вернуть. Если со счета проводятся операции на фондовом рынке (это не является обязательным условием), то прибыль от них облагается налогом по ставке 13%. ИИС удобен для инвесторов, которые платят НДФЛ.
  2. Освобождение от уплаты налога доходов, полученных от операций на фондовом рынке. Этот вариант более подходит активным участникам рынка, а также тем категориям предпринимателей, которые не являются плательщиками НДФЛ.

При оформлении брокерских счетов через банк процедура аналогична, необходимо только учесть следующее:

  • если открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «своем» банке, можно сэкономить на тарифах, получить некоторые преференции и упростить процедуры;
  • у брокерских подразделений некоторых банков существуют ограничения (напр., ПСБ не работает с акциями иностранных компаний).

Как выбрать брокера

Очень важно для операций на фондовом рынке правильно выбрать брокера. Независимо, идет речь о самостоятельной брокерской фирме или подразделении в банке, необходимо:

  • убедиться в наличии лицензии (брокерская деятельность лицензируется ЦБ России, на его сайте можно найти список лицензированных брокеров);
  • проверить надежность (на сайте Московской биржи можно найти информацию о ранжировании брокеров по числу активных клиентов);
  • просмотреть отзывы клиентов на независимых ресурсах (например, сервис IQBuzz);
  • изучить, к каким ресурсам брокер имеет доступ;
  • оценить удобство приложений для торговли (почти у всех крупных брокеров они свои).

Важно ознакомиться с тарифами брокера и найти оптимальный для выбранной стратегии вариант.

Крупные брокеры по количеству клиентов

Среди брокерских компаний:

  • БКС;
  • Финам;
  • Открытие – брокер;
  • Фридом Финанс.

Среди подразделений банков:

  • Сбербанк;
  • ВТБ;
  • Альфа-банк;
  • Тинькофф Инвестиции.

Один из наиболее известных иностранных брокеров – IBKR (Interaktive Brokers), с ним работает большинство российских инвесторов. Минимальный порог $10 000.

Налогообложения дохода от торговли на фондовом рынке

Прежде чем купить акции физическому лицу, необходимо понимать величину соответствующих налогов, сроки и способ их уплаты.

Доходы от торговли на фондовом рынке облагаются налогом по ставке 13%. Исключением являются льготы при открытии ИИС, а также налог на доход от продажи акций, которые были в собственности инвестора не менее 3-х лет.

Расчет и перевод налога осуществляют брокерская компания или банк, в котором открыт торговый счет, поскольку они являются налоговыми агентами.

Аналогичным образом начисляется и уплачивается налог на доход от иностранных акций, если операции с ними велись в секции российской биржи.

Если покупка производилась через иностранную биржу, иностранный брокер удерживает в качестве налога 10% (ставка в США). На оставшиеся 3% инвестор до 30 апреля года, следующего за отчетным, должен сдать налоговую декларацию в рублях, переводя доллары по курсу ЦБ на дату поступления дохода на счет.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu-vse-sposoby/

Источник https://kakzarabotat.net/kak-kupit-aktsii/

Источник https://goincome.ru/kupit-akcii-fizicheskomu-licu

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: