Как и где купить акции американских компаний

Как и где купить акции американских компаний

Российский фондовый рынок показывает стабильный рост показателей с 2000 года. С 2015 по 2019 год темпы роста индекса Мосбиржи возросли до 71%, что является значительным показателем и превышает рост американского индекса S&P 500 на 20%. Минимальный порог выхода на российские биржи значительно ниже того же значения в Америке, а дивиденды от акций выше. Начать инвестировать в отечественные акции можно с 1000 рублей, рекомендуемая сумма минимальных вложений – порядка 30 тысяч. Для американского ETF $5.000 – рекомендуемый минимум, который может принести небольшой доход. При этом все больше российских инвесторов проявляют интерес к американским акциям.

Почему? Как выйти на американские биржи? Где купить акции американских компаний? И что нужно знать о законах налогообложения в Америке?

Преимущества американских акций

Американская экономика переживает сложный период, в 2020 ставка доходности сократилась на рекордные 3,5%. Это самый большой показатель падения со времен Второй Мировой Войны (1946 г.). Несмотря на это, фондовый рынок США – один их самых сильных на мировой арене. Стабильная валюта и такие компании, как Apple, Google и Walt Disney (стабильный рост более 20 лет) дают все основания делать долгосрочные благоприятные прогнозы. На 2021 год как российский, как американский фондовые рынки имеют благоприятный прогноз относительно роста акций большинства компаний-гигантов.

О преимуществах покупки американских акций – все упирается в несколько факторов:

• Большой риск – большие дивиденды, – это закон, который заставляет совершать ошибки начинающих инвесторов. Если вкладывать деньги в стабильные акции, доход будет ниже, но шанс потерять вложение также значительно снижается. Для операций на срочных рынках или при покупке венчурных акций это может не играть значительной роли. Но если цель – вложить и получать постоянный доход – это важно. Американский ETF – это большая стабильность и безопасность вложений.

• Развитая инфраструктура и огромный выбор. Компании США – сотни десятков, вероятно, даже тысячи, плюс возможность купить акции в любой сфере без особого труда. Например, компаний, занятых в аграрной сфере, чьи акции можно приобрести в России можно пересчитать по пальцам. В Америке такой проблемы нет. Плюс инструменты и аналитика рынка, находящаяся в свободном доступе для американских акций на порядок выше.

• Удобное время для торговли. На Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), которая является самой крупной в мире по уровню капитализации торговля ведется с 17.30 до 00.00 по Москве. Электронная биржа для покупок акций компаний из высокотехнологичного сектора (тот же Apple, PayPal Holdings и т.д.) NASDAQ работает в это же время. Это позволяет заниматься инвестированием в вечернее время, и дает больше возможностей для проведения собственной аналитики.

• Операции и дивиденды – в долларовой валюте. Она более стабильна, и несмотря на то, что вложения в российский рынок сегодня обещает большую доходность, в долгосрочной перспективе инфляция минимизирует выгоды.

• Страхование ценных бумаг и наличных средств. SIPC – страховая компания для инвесторов США, которая страхует акции и кэш до $250 тыс.

• Учет интересов миноритарных акционеров. Это означает, что американские компании придерживаются политики равенства и выгод для каждого акционера. Для России более характерным является учет интересов мажорных инвесторов, на которых направлена политика капитализации.

• Вложение в иностранные акции – это разумное распределение капитала на случай непредвиденных обстоятельств. И рынок США – один из самых удобных для диверсификации.

Для начинающих инвесторов российский рынок может служить стартом, где можно начать зарабатывать, разобраться как работают рынки акций и срочных контрактов. А также увеличить свой капитал до значения в 1 млн. рублей и больше. А дальше можно вкладывать деньги в американские акции, которые требуют больших вложений, но и зарабатывать на них проще.

Как купить американские акции

С 24 августа 2020 года российские инвесторы могут покупать акции иностранных компаний не только на Санкт-Петербуржской, но и на Московской бирже. Общее количество эмитентов, чьи ценные бумаги доступны к покупке составляет более 1500. Что позволяет составить диверсифицированный портфель, не открывая счет у иностранного брокера.

Чтобы открыть счет в Америке и вести операции напрямую, нужно присвоить статус квалифицированного инвестора. Опция доступна как для юридических, так и для физических лиц. Для получения статуса пройти квалификацию у того брокера, с кем на данный момент ведется работа (при смене брокера процедуру нужно пройти заново). Для получения статуса потребуется капитал в виде счетов и банковских депозитов на сумму от 6 млн. рублей, от 2 до 3 лет работы в организации, совершающей сделки с ценными бумагами, экономическое образование и не менее 10 сделок за квартал последнего года на сумму от 6 млн. рублей.

Еще один способ – открыть счет на Санкт-Петербуржской или Московской бирже. Но без статуса квалифицированного инвестора доступ к акциям большого количества американских эмитентов ограничен. И возможность воспользоваться оборотом торгов на американских площадках полноценно, отсутствует.

Самый простой и удобный способ сделать инвестиции в американские акции – работать через российского брокера. Это намного проще – российский брокер открывает торговый счет инвестора самостоятельно, пользуясь возможностями своего иностранного подразделения или дочерней компании. При этом также обеспечивается полноценный доступ к американскому фондовому рынку, и нет проблем с языковым барьером. Открытие счета у лицензированного российского брокера содержит ряд плюсов:

• Возможность использовать малый каптал для старта, от 10 до 30 тыс. рублей позволят начать операции даже с иностранными активами.
• Брокер берет на себя обязательства налогового агента. Он самостоятельно производит расчет налогов и подачу деклараций.
• Ввод и вывод денег производится черед одного и того же брокера, и есть возможность работать и отслеживать все операции в одном терминале и документе.
• Возможность работать с ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет гарантирует возврат 13% от вложений (до 400 тыс. рублей), что означает увеличение дохода на обозначенную сумму.

Один из принципов самого успешного в мире инвестора Уоррена Баффета – доскональное изучение политики бизнеса потенциального эмитента. Но работа брокера, который является посредником между инвестором и эмитентом и стоит на защите интересов инвестора не менее важна. Выбор лицензированного брокера – один из важнейших шагов во всем процессе инвестирования.

Где купить американские акции

Перед выбором брокера, предоставляющего доступ к американским акциям, нужно учитывать несколько нюансов:

• Наличие лицензии, которую можно проверить на сайте Банка России.
• Брокер ведет деятельность от имени клиента и предоставляет последнему доступ к сегрегированному торговому счету, где видны все операции, ценные бумаги, оформленные на имя инвестора и т.д. То есть его деятельность прозрачна.
• Брокер зарегистрирован не в оффшорной зоне, а в штатах, где и ведет свою деятельность.
• Все операции, производимые брокером регулируются SEC (государственной комиссией по ценным бумагам), и информация об этом доступна здесь: https://adviserinfo.sec.gov/search/genericsearch/firmgrid.
• Брокер является членом SIPC (страховая компания, о которой шла речь выше). Проверить здесь: https://www.sipc.org/list-of-members/.
• Деятельность брокера регулируется Financial Industry Regulatory Authority (ФИНРА), организацией, которая осуществляет контроль за соблюдением правил торговли. Все брокеры, являющиеся ее участниками зарегистрированы на сайте: https://brokercheck.finra.org/search/genericsearch/firmgrid.

Идеальный вариант – посредник, который зарегистрирован в Америке, но ведет свою деятельность в соответствии с нашим законодательством. И соответствие все вышеперечисленным требованиям означает наиболее безопасное сотрудничество и защиту интересов инвестора.

Среди российских официальных биржевых брокеров, имеющих лицензию и работающих с американскими акциями можно выделить:

Брокер ведет деятельность с 1990 года, главный офис в Москве, но офисы есть и в других странах: Грузии, Армении, Азербайджане, Беларуси, Индии, Казахстане. Есть возможность открыть счет в режиме онлайн и получить доступ к большому выбору инструментов биржи. Тариф от 0, 0513% при подключении тарифного обслуживания. При наличии карты банка ВТБ инвестор получает бесплатное хранение и обслуживание счета, и оперативный вывод средств – на следующий рабочий день. Вывод больше 33 тыс. рублей – 0,2%.

На рынке больше 20 лет. Офисов в других странах нет, но клиентам предоставляется возможность использования большого количества инструментов биржи: не только ценные бумаги, но и операции с долларовыми фондами, еврооблигациями. Размер комиссии – от 0,05 по сделкам ETF при подключении тарифа. Операции с валютными средствами могут облагаться дополнительной комиссией, в рублях – бесплатно.

Тинькофф Инвестиции

Молодой брокер, который имеет очень удобное для использования приложение. Но отсутствует часть долларовых облигаций ETF. Неудобство компенсируется комиссией на операции с биржевыми инвестиционным фондом в размере от 0,025% при дневном обороте свыше 200 тыс. рублей. Чтобы стать клиентом данного брокера, нужно быть клиентом банка Тинькофф. Для больших операций в рублях условия крайне выгодные.

АК БАРС Финанс

Брокерская лицензированная деятельность – более 15 лет. Одно из главных удобств, которые получают клиенты брокера – бесплатный премиум доступ BestStocks. Обслуживание контрактов и операций на инвестиционном фонде облагается комиссией в размере от 0,01%, в зависимости от тарифного плана. В других странах представительств брокера нет.

Один из самых крупных брокеров в России, который функционирует с 1991 года. Представительства есть в большинстве стран бывшего СССР, а также Китае, Индии, Словении, Чехии и т.д. Чтобы узнать о подробностях комиссионных выплат, нужно связаться с брокером напрямую, минимальная цифра – 0,06%. Открыть счет могут только клиенты банка, которых ожидает бесплатное обслуживание счета в рублях.

Альфа-Директ

Надежный брокер, который ведет брокерскую деятельность с 1998 года. Пользоваться услугами можно без привязки к конкретному банку, но комиссия начинается с 0,3% по операциям ETF. Все операции и контроль – через удобное приложение. Офисов компании в других странах нет.

Открытие Брокер

Работает с 1995 года, главный офис в Москве. Комиссионный процент за сделку ETF в среднем равен 0,05%, но может быть и ниже – до 0,02% за сделку. Счет на сумму менее 50 тыс. рублей облагается комиссией, но открыть счет может обладатель карты любого банка. Доступно электронное обслуживание – открытие счета, а также большой выбор инструментов.

Финам

Главный и единственный офис расположен в Москве. Брокер предоставляет большой пакет брокерских продуктов, включая автоследование и сигналы, торговые стратегии, структурные продукты и т.д. Можно открыть счет онлайн. Комиссия по работе с ETF начинается с 0,0354%, но не может быть ниже 41,30 рубля за опцию.

В России американские акции условно продаются за рубли, поэтому большинство брокеров также предоставляют услугу конвертации валют.

Для инвестора выбор будет упираться в приоритет операций, которые он планирует производить с акциями американских компаний: покупка и получение дивидендов, спекуляция на перепродажи акций, вложение в стабильные или рискованные ценные бумаги. Вариантов много, поэтому нужно ориентироваться на индивидуальный план инвестирования. Возможностей купить американские акции на Московской бирже более, чем достаточно.

Инвестору после покупки иностранных акций

Вне зависимости от наличия гражданства РФ, инвестор, который проживает на территории страны более 6 месяцев (183 дня), обязан проинформировать ФНС о факте открытия иностранного брокерского счета. Уведомление нужно отправить в течение месяца со дня открытия. Можно сделать это на сайте nalog.ru, где есть готовый бланк заявления, доступный для скачивания.

Между США и Россией нет двойного налогообложения, поэтому инвестор будет должен выплачивать 13% (согласно Российскому законодательству, в котором размер налога превышает аналогичную ставку в США – 13% против 10%). Налогом облагаются операции по купле-продаже акций и иных ценных бумаг, прибыль от дивидендов, доход от валютных сделок.

Для инвесторов, которые пользуются услугами биржевых брокеров в России, необходимость заполнять декларации и следить за уплатой налогов отпадает. Все остальные обязаны заполнить декларацию физических лиц 3-НДФЛ и подать ее до 30 апреля следующего за отчетным периодом налогообложения года.

Когда можно будет продать иностранные акции? Инвестиционный детектив

Многие граждане в надежде обеспечить безбедную старость, вложили свою сбережения в инвестиции на фондовом рынке. Большинство это сделало через брокерские счета в надежных банках с государственным участием. Теперь они могут лишиться средств, которые копили годами.

Из-за санкций введенных западными государствами в отношении России ряд банков и их инвестиционных подразделений попали под ограничительные меры. Это коснулось их клиентов, которые имели иностранные активы на брокерских и ИИС счетах в подсанкционных банках. Только по банку ВТБ количество брокерских счетов к концу 2021 года приближалось к 2.5 млн человек с активами под 4.5 трлн рублей!

Российские инвесторы столкнулись с ситуацией когда нельзя не только получать дивиденды с иностранных акций и купоны с еврооблигаций, но вообще продать бумаги зарубежных эмитентов и вывести денежные средства. По сути клиенты брокеров ВТБ, Открытие, Совкомбанка лишились возможности распоряжаться своими активами.

Почему нельзя продать иностранные акции?

Практически одновременно с началом спецоперации России на Украине США и Евросоюз ввели пакет санкций. Россию отключили от системы SWIFT. Однако самыми серьезными оказались те, что коснулись ряда наших банков. С 24 февраля США внесли российские банки ВТБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк и Новикомбанк в список SDN, запрещающий им транзакции в долларах. OFAC (Office of Foreign Assets Control) американское управление по контролю за иностранными активами дал российским банкам, попавшим под санкции ровно месяц (с 25 февраля по 26 марта) на завершение всех финансовых операций.

После принятия санкционных мер Евросоюзом аналогичным образом поступил Euroclear — международная депозитарно-клиринговая система со штаб-квартирой в Брюсселе, обслуживающая внебиржевой рынок ценных бумаг. Европейский депозитарий тоже дал месяц для закрытия счетов российским банкам включенным в санационный список.

Справка! Депозитарий. Обеспечивает хранение и учет ценных бумаг клиентов на специальных счетах депо, которые должны находится отдельно от брокерских.

ВТБ после 25 февраля всего лишь пару дней успокаивал клиентов, что все под контролем и не надо переживать. Однако уже с 3 марта у клиентов с брокерскими счетами начались проблемы с возможностью закрытия позиций. Банк в это время говорил клиентам о временных технических сбоях, которые скоро уладят. Как позже выяснилось все это время его брокерское отделение работало в поте лица сбывая свои иностранные активы и закрывая принудительно маржинальные позиции клиентов.

4 марта – Euroclear в своем «Newsletter 2022-N-022» сообщил о том, где найти список ценных бумаг, которые заблокированы для расчетов в Euroclear Bank, так как на них распространяются ограничения в связи с санкциями против России (в этом списке, как указывалось выше, перечисляются только ценные бумаги российских эмитентов).

Кроме того, Euroclear подтвердил, что по-прежнему разрешает расчеты по внутренним, промежуточным и внешним сделкам с приемлемыми глобальными депозитарными расписками (ГДР) и американскими депозитарными расписками (АДР) до дальнейшего уведомления (ГДР/АДР это депозитарные расписки российских эмитентов, которые представлены на американской бирже. В таком случае Euroclear для НРД выступает мостом перед BONY).

4 марта – НРД сообщила, что в соответствии с информацией, полученной от Euroclear, Euroclear были заблокированы расчеты по ценным бумагам, указанным в Приложении 1, размещенном на сайте НРД. Также НРД сообщил, что в соответствии с информацией, полученной от Clearstream, в связи с Решением Европейского совета (CFSP) 2022/327 от 25 февраля 2022 г., уточняющим Решение 2014/512/CFSP, Clearstream заблокированы расчеты по ценным бумагам, указанным в Приложении 2, размещенном на сайте НРД.

Однако в указанных приложениях перечислены только еврооблигации российских эмитентов.

Напоминаю, что в это время (с 3 марта) ВТБ ограничил торговлю со всеми иностранными бумагами, в то время как остальные брокеры и Совкомбанк в том числе, который одновременно с ВТБ 24 февраля попал под блокирующие санкции США, позволяли своим клиентам торговать иностранными бумагами.

18 марта 2022 года Центральный банк издал предписание подсанкционным банкам перевести инвестиционные активы клиентов на счета в депозитарии не попавших под санкции брокерам. ВТБ перевел большинство счетов клиентов к другим брокерам. Причем на момент перевода клиенты банков, попавших под санкции не могли выбрать самостоятельно брокера, к которому хотели бы перевести активы. За них это принудительно сделали сами банки. Зато банки-санкционеры обещали, что инвесторы смогут там без проблем распоряжаться своими активами.

Однако самое интересное с клиентами банка ВТБ началось после перевода брокерских счетов в другие управляющие компании. После перевода к неподсанкционным брокерам клиенты по прежнему не могут ничего сделать со своими активами в валюте. Как оказалось иностранные акции инвесторов номинированные в долларах чудесным образом переместились из депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» СПб биржи, который не был под санкциями на заблокированный счет НРД Московской биржи в Euroclear.

Все без исключения клиенты ВТБ, которые оказались у разных брокеров (Альфа-Директ, РСХБ и т.д.) до сих пор не могут пользоваться своими зарубежными активами. Их счета так и остались заблокированными. Такое отношение от банка с госучастием не только не добавляет доверия к нашим финансовым учреждениям, но и к инвестициям в российский фондовый рынок в целом!

Вот к примеру, что недавно писали представители ООО «УНИВЕР Капитал» доведенной нашими регуляторными органами до банкротства, но попавшим в итоге под санацию.

«…вредоносные действия группы лиц, вероятно, по предварительному сговору, продолжаются. Так, НКЦ со счетов клиентов реализовал ещё часть ценных бумаг третьего эшелона (контрольные и блокпакеты крупных не публичных предприятий), применяя различные подходы. Одни были реализованы внебиржевыми адресными сделками (вероятно сделки были согласованы НКЦ в обход брокера заинтересованным гринмейлерам), а другие вновь одним пакетом по низкой цене при минимальной ликвидности рынка. С большой вероятностью эти пакеты сейчас приобрели компании, специализирующиеся на корпоративном шантаже – так называемом «гринмэйле»! А это чревато новыми проблемами для российского бизнеса и корпоративными войнами, как в 90-х.»

Кто виноват?

Следует отметить, что все это время клиенты других брокеров, которые не попали под санкции могут торговать зарубежными активами на Санкт-Петербургской бирже. Это касается клиентов Тинькофф банка, БКС, Финам, Фридом Финанс и многих других.

Как такое могло произойти? Вполне возможно, что эти вопросы российские инвесторы будут задавать не только Центральному банку России (регулятору в сфере финансов и инвестиций), но и в Генеральную прокуратору. Дело в том, что все это попахивает мошенничеством в особо крупных размерах. И в этом безусловно виноваты не столько санкции, сколько сами банки, так бездарно организовавшие защиту активов клиентов.

Ситуация, по моему начинает проясняться. Скорей всего ВТБ, Альфа и СПБ биржа отмалчиваются, поскольку сами выполняли поручение ЦБ РФ по такому переводу ицб (иностранных ценных бумаг) на счета НРД из БЭБ СПб биржи. Скорей всего ЦБ думал, что в первую очередь американцы начнут блокировку раньше и под нее попадут бумаги из БЭБа. Именно поэтому Центробанк счета депо подсанкционных брокеров заставили перевести в НРД под Евроклир.

Но тут беда по заморозке активов пришла первой как раз из Евроклира. Вполне допускаю, что Евроклир заставили это сделать американцы. Так выходит, что они белые и пушистые и не в чем не виноваты. Средства российских инвесторов заблокированы Европой, а США снимают сливки, имея длинные инвестиции (акции нельзя продать) в американскую экономику.

Есть и другое мнение. Дело в том, что Евроклир заблокировал счета НРД еще в начале марта, то есть до перевода ВТБ торговых счетов клиентов из БЭБ в неторговые на НРД. И тут возникает вопрос: каким образом они могли попасть в НРД если он был уже заблокирован. Если же они попали в незаблокированную часть, то почему же они до сих пор оттуда не выводятся на торговые счета.

Вполне возможно, что брокер ВТБ продал или заложил эти ицб еще в марте, по высоким «долларовым» ценам. А сейчас предъявить инвесторам ему нечего, вот и ссылаются на якобы неторговые счета, где отображаются для клиентов лишь ничего не значащие циферки. В общем, одни вопросы.

А вот, что по этому поводу написал один из пострадавших клиентов брокера ВТБ:

«Я тут изучала сайт нрд, там есть раздел Список ценных бумаг, находящихся на учёте в нрд. Так вот моих акций, купленных за доллары на спб бирже, там нет, там есть только аналоги, торгующиеся на Мосбирже за рубли. Акции viacom там нет вообще, даже аналога за рубли, но тем не менее она у меня заблокирована после перевода из втб в тинек. Из чего я делаю вывод, что блокировка шла только со стороны наших брокеров, депозитариев либо спб биржи.»

Тем не менее, в распоряжении Совета директоров ЦБ говорится, что «профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие депозитарную деятельность обязаны принимать меры, направленные на уменьшение влияния ограничительных мер на своих клиентов» и лишь потом в «том числе, при необходимости, направленные на передачу учитываемых ими ценных бумаг иностранных эмитентов другим депозитариям» . В данной ситуации сам ВТБ, торгуя на бирже (закрытие маржинальных позиций клиентов) в мартовские дни, не позволял это сделать своим клиентам.

А вот, какую версию выдвинул читатель моего блога по имени Михаил:

«Иностранные активы, в части акций европейских компаний и еврооблигаций, обрабатываются на СПБ бирже через НРД, у которого вышестоящим депозитарием в части иностранных бумаг является Euroclear. А в части акций американских бумаг иностранные активы обрабатываются на СПБ бирже через депозитарий ПАО «Бест Эффортс Банк» и вышестоящий депозитарий BONY (Bank of New York).

11.03.2022 НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ» (СПБ Клиринг) информировал, что иностранные ценные бумаги, которые переводятся участниками торгов и клиринга неторговыми поручениями между субсчетами депо внутри ПАО «Бест Эффортс Банк» (расчетный депозитарий СПБ Биржи), ограничены в использовании и не будут доступны для заключения сделок на продажу в связи с решениями, принятыми международной системой расчетов Euroclear.

Также, 14.03.2022 от СПБ Клиринга Банком было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке. С 14.03.2022 данный раздел переименован в «Неторговый».

А теперь прочитайте закон о клиринге. Поскольку КЦ выступает центральным контрагентом, — это значит, что он отвечает за расчеты между покупателем и продавцом. В случае неисполнения стороной (покупателем либо продавцом) своих обязательств по сделке, КЦ может блокировать средства участника клиринга (ВТБ) в том числе с имуществом клиентов физических лиц в случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Справка! В соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» обособление счетов и имущества участников клиринга может быть осуществлено только в случаях, предусмотренных статьями 23, 24 и 241 данного ФЗ:
Статья 23. Индивидуальное клиринговое обеспечение
Статья 24. Коллективное клиринговое обеспечение
4. Гарантийный фонд должен быть обособлен от имущества клиринговой организации на клиринговом счете (клиринговых счетах). Правила клиринга могут предусматривать создание нескольких гарантийных фондов. Различные гарантийные фонды могут находиться на одном клиринговом счете.
Статья 241. Имущественный пул
63. Ценные бумаги, переданные одним участником пула в имущественный пул, не объединяются с ценными бумагами, переданными в такой имущественный пул другими участниками пула, и обособляются на отдельном субсчете депо, который открывается к клиринговому счету депо. (Дополнение частью — Федеральный закон от 31.07.2020 № 253-ФЗ).

Таким образом, де факто, КЦ заблокировал иностранные ценные бумаги клиентов ВТБ, поскольку банк не выполнил свои обязательства перед КЦ по сделке и все активы частных инвесторов пошли на клиринговое обеспечение обязательств ПАО ВТБ. Скороее всего деньги просто украли, точнее ЦБ взял у своих банков валюту вырученную за продажу активов клиентов. Нет никакой блокировки! Есть украденные под прикрытием ЦБ активы частных инвесторов!»

Вот такое нетривиальное, но вполне аргументированное и обоснованное мнение…Впрочем, рассуждения о том, что произошло не отвечает пока на вопрос как вернуть свои активы, а лишь высвечивает направления, в которых нужно двигаться обманутому инвестору. Что же делать?

Как продать иностранные акции?

Есть четыре пути решения проблемы.

1. Первый — эта потребовать от вашего брокера соблюдать законы Российской Федерации и для этого необходимо обратиться в государственные органы, контролирующие в своих компетенциях деятельность банков. Это Центральный Банк РФ, Роспотребнадзор, Генеральная Прокуратура РФ, ну и, наконец, Госдума с Президент Российской Федерации (обращение к Президенту РФ здесь). Также следует задействовать все возможные СМИ, соцсети в плане информационной огласки создавшейся ситуации. Например, посмотрите, как это делают на своем Ютуб канале «Инвесторы из ВТБ» граждане с активной позицией, которых обманули брокеры.

В своем обращении к гражданам России наш президент В.В. Путин по поводу мер социальной поддержки населения 16.03.22 года сказал, что многие западные страны и иностранные компании отказались соблюдать свои обязательства перед Российской Федерацией. При этом Путин отметил, что Россия никогда не нарушала договорных обязательств и будет дальше их соблюдать, в том числе (или даже в первую очередь) перед гражданами России.

Важно! Согласно Конституции Российской Федерации ст. 35 п.2 и п.3 и ст. 209 ГК РФ каждый гражданин РФ вправе иметь имущество в собственности и свободно распоряжаться им.

Кроме этого можно, и даже нужно отправить запросы депутатам Государственной думы, которые должны стаять на страже соблюдения Закнонов Российской Федерации. Если же вы увидите, что наши госорганы игнорируют ваши жалобы и обращения, то можно выйти и на заранее согласованные митинги, пикеты или демонстрации. Создавать неблагоприятную информационную среду в комментариях и отзывах про соответствующие финансовые учреждении в онлайн пространстве.

2. Второй вариант, — продать ицб через вашего брокера на внебиржевом рынке. Здесь все будет зависеть от уровня компетенций вашего брокера (насколько у него развит внебиржевой рынок). Ведь это по сути дела поиск брокером контрагента на внктренннем российском рынке, готового купить у вас акции зарубежных компаний. И даже если он найдет такого покупателя, то продажа ицб скорей всего будет с большим дисконтом. Не забываем и о комиссии, которая у брокеров за внебиржевые сделки может существенно отличаться от обычных комиссий.

3. Третий путь – это обращение в суд ! Многие сейчас до сих пор судятся с банками по поводу их обмана с инвестиционным страхованием жизни . В общем не все так просто в нашей российской инвестиционной реальности! Однако здесь есть реальные перспективы, поскольку брокеры подсанкционных банков допустили множество нарушений со своей стороны по отношению к своим клиентам.

В п.6-8 ст. 3 Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ, указано на возможность подачи иска к брокеру в определенной ситуации и возмещения им убытков клиентам. В часть 1 статьи 310 ГК РФ Банк ВТБ (ПАО) в одностороннем порядке отказался от исполнения обязательств перед клиентами. Также пункт 4.7 из регламента оказания брокерских услуг банка ВТБ (ПАО) противоречит части 1 статьи 310 ГК РФ, в связи с тем не может являться законным основанием для отказа исполнять обязательства перед клиентами.

Но для того, чтобы подать на брокера в суд необходимо собрать необходимые документы (брокерских и депозитарный отчет, всевозможные справки. К примеру, потребуйте предоставить вам депозитарный код (идентификатор), присвоенный НРД/Расчетным депозитарием ПАО СПб контрагенту, дату сделки, дату расчетов и при необходимости референс (уникальный буквенно- цифровой код) в соответствии с требованиями НРД, Расчетного депозитария ПАО СПб. А так же клиента-получателя/клиента-отправителя. В случае если в реестре бумаги списываются/зачисляются с/на счет контрагента — номинального держателя, должны быть указаны клиенты контрагента (наименование).

Касательно ценных бумаг Common code выдаётся бумагам конкретной цепочки и помогает их отследить. Этот код как раз был введён для того чтобы бумаги торгуемые на разных биржах имели свои отличия. То есть бумаги того же Эппл с Мосбиржи и СПБ биржи будут иметь одинаковый isin но разные Common Codes. Также где-нибудь на Мексиканской бирже где он будет своим. Вот эту информацию надо выбивать и если код нашего блокированного Эппл совпадает с кодом ныне торгуемых бумаг тогда задается вполне резонный вопрос а какого черта он заблокирован?

В запросах укажите свои данные, бумаги по которым запрашиваете (список) и номера договора/счета депо в ВТБ.

На основании собранных документов следует подготовить досудебную претензию и вручить представителю ВТБ лично под подпись, либо послать с уведомлением по почте. Дождавшись ответа ВТБ следует подавать заявление в суд (если конечно его решение по вашим требованиям будет отрицательным :-)).

4. Четвертый путь самый верный и самый правильный — необходимо использовать варианты решения проблемы, приведенные как в первом, так и в третьем пунктах.

Дополнение на 30.05.2022 г.

Банк России принял решение с 30 мая 2022 года ограничить обращение на организованных торгах иностранных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, осуществляющих производственную и экономическую деятельность в основном в России. Это решение направлено на защиту прав и интересов инвесторов и минимизацию их рисков.

Это значит, что все пути решения данной проблемы, предложенные выше, с 30 мая обнуляются ЦБ РФ. Теперь инвесторам, попавшим под блокировку ицб на Санкт-Петербургской бирже не помогут никакие формы МТ 599. Становится сложней продажа «токсичных» активов и на внебиржевом рынке. Центральный банк России в «интересах наших инвесторов» заставляет всех брокеров перевести «замороженные» активы на неторговые счета. Это касается иностранных ценных бумаг, которые находятся в депозитарии «Бест Эффортс Банк» на счетах депо в «Национальном расчетном депозитарии». Торговать и получать с них доходы можно будет после снятия ограничений со стороны иностранных депозитариев. Под исключение попадают только «адр» и «грд» российских компаний, зарегистрированных за границей. Это Озон, FixPrice, Yandex, Русагро, Эталон, HeadHunter, OKEY и ряд других.

3 июня 2022 года Евросоюз, в рамках 6 пакета санкций ввел ограничения против НРД. Впрочем это никак не изменит ситуацию с заблокированными иностранными активами, ведь мост НРД — Евроклир не работал и до этого. По сути дела Евросоюз узаконил это на высшем уровне. Исключены из торгов ИЦБ с первичным листингом в США, хранящиеся в международных расчетно-клиринговых организациях через НКО АО НРД . Не подвергнутся рестрикциям ценные бумаги наших компаний зарегистрированных в иностранных юрисдикциях (Yandex N.V., Ozon Holdings PLC, HeadHunter Group PLC, TCS Group Holding PLC, Fix Price Group Ltd. и Cian PLC).

Впрочем, Центробанк — это еще не пуп земли Русской и на него может найтись управа. Так что пытайтесь достучаться до СМИ и законодательных органов власти. Если же это не поможет, то для обманутых инвесторов остается лишь один способ решения проблемы — судебный! И то, подобное возможно лишь в ситуации, если вы сможете доказать, что виноваты в ваших материальных потерях не чрезвычайная ситуация и санкции, а именно действия брокера!

Клуб защиты инвесторов, НРД и другие. Что изменилось с 1 июля 2022 года

Хотелось бы кратко рассказать, что произошло на сегодняшнюю дату после начала спецоперации, возникших у инвесторов проблем с их активами и попадания под санкции НРД.

ММВБ совместно с НРД и крупными российскими брокерами, при участии НАУФОР создали Клуб защиты инвесторов для отстаивания интересов инвесторов. Об этом было заявлено 1 июля 2022 года на встрече с профучастниками финансового рынка. В рамках клуба Московская биржа обещала оспорить внесение в санационный список Евросоюза Национального расчетного депозитария. Из-за этого оказались заблокированными иностранные активы российским инвесторов на 6 трлн рублей.

В рамках этой встречи, (то есть почти 2 месяца назад) Виктор Жидков, председатель правления НРД заявил, что:

«Интересы инвесторов и сохранность их активов – неизменный приоритет для НРД. Общими усилиями мы обязательно продолжим предпринимать все необходимые действия для урегулирования сложившейся ситуации».

Что за это время «клубные пиджаки» сделали. Сложно сказать, поскольку в новостях об инициативах или каких-то действиях клуба по защите прав инвесторов пока ничего не слышно. Ах да НРД вроде обратился в Евроклир и Европейскую комиссию с предложением по разблокировке активов. И о чудо…

Европейская комиссия допускает возможность проведения расчетов с российскими инверторами через НРД, но при условии:

1. Сам Национальный расчетный депозитарий не должен получать с этих операций финансовую выгоду.
2. Сделки могут проводится только для не находящихся под санкциями лиц.
3. Все финансовые операции должны быть согласованы с регулирующими органами тех стран, в которых зарегистрированы контрагенты НРД.

В общем, можно сказать что определенные подвижки в решении проблем с замороженными активами российских инвесторов есть. Однако пока это все реляции и очень многое будет зависеть не столько от западных партнеров, сколько он наших регулирующих органов.

Дело в том, что процесс этот пошел только тогда, когда недовольные инвесторы начали не только забрасывать своих брокеров и ЦБ РФ гневными письмами, но и стали проводить различные акции протеста в стенах банков, которые их лишили доступа к своим активам.

К примеру, 22 июля 2022 года группа обманутых банком ВТБ инвесторов в Москве пришла требовать разъяснений от банка, куда пропали их активы и когда им вернут их. Дальше в Москве были встречи с представителями Альфа банка и Открытия, на которых инвесторы получили давно всем известные официальные разъяснения, но так и не получили ответов на беспокоящие их вопросы.

Большой резонанс (во всяком случае в банке ВТБ) вызвал визит разъяренных инвесторов в два офиса банка ВТБ в Санкт-Петербурге 11 августа 2022 года. Представители банка в обоих офисах выглядели перед инвесторами как нашкодившие школьники. А в своих ответах «ничтоже сумняшеся» повторяли как попугаи: «Это вопрос не в нашей компетенции!» Правда менеджеры банка обещали организовать инвесторам встречу с компетентными представителями руководства банка ВТБ, которые ответят инвесторам на все беспокоящие их вопросы.

Наверху видимо поняли, что крышка котла, в котором профучастники финансового рынка заварили эту кашу начала подскакивать, – вот и зашевелились.

Банк ВТБ назначил встречу с инвесторами на 19 августа в Московском офисе на 40 человек согласно списку, который был подготовлен после визита инвесторов в Петербургском офисе. Естественно в Москве на встречу в офис ВТБ пустили не всех. А в Санкт-Петербурге на онлайн-трансляцию этой встречи вообще составили список из семи человек. Питерцы отказались идти на встречу в условиях какой-то непонятной сегрегации клиентов и оставили свои претензии менеджерам банка. Причем что в Москве, что в Петербурге на встречу с обманутыми инвесторами банк ВТБ категорически отказался приглашать представителей СМИ.

В итоге на встрече в Москве опять прозвучала та жа официальная позиция ВТБ, что банк ни в чем не виноват и делал все возможное для спасения активов клиентов. Все дело мол в Евроклире. Не дал никакого ответа ВТБ на ограничения торгов со стороны банка в период с 3 по 17 марта 2022 года. Банк ВТБ в своих ответах всячески перекладывал вину по попаданию ицб клиентов на неторговые счета на Санкт-Петербургскую биржу. А от острых вопросов банк искусно уходил, предлагая задать другой вопрос. Не прозвучала никаких предложений со стороны банка и по решению проблем клиентов с их активами.

Если предположить, что активы клиентов брокеров ВТБ и Открытия уже проданы по хорошим мартовским ценам. Скорей всего на эти средства банки залатали свои финансовые дыры. На данный момент у банков этих активов нет, а инвесторам говорят, что средства их заморожены на неторговых счетах. На самом деле на данных счетах могут быть просто нарисованные цифры.

Однако уже хорошо одно то, что раньше молчавшие представители банка были вынуждены организовать такую встречу.

Еврокомиссия обещала разблокировать активы НРД. Что изменилось с 1 октября

Прошло практически 8 месяцев как ВТБ сделал все возможное, чтобы его клиенты остались с «замороженными» активами, а вернее вообще без них. Еще раз повторюсь: существует версия, что ВТБ продал все активы клиентов по жирным ценам, когда доллар был 100-120 рублей, а откупить не успел. В пользу этой версии говорит многое: и противоречивые заявления ВТБ с переводом ицб к другим брокерам, и мифические неторговые счета в НРД, и непонятно каким образом перекочевавшие акции американских компаний с депозитария BONY СПб биржи в НРД, и срочная смена положений регламента банка ВТБ, и прикрытие нарушений госбанка со стороны ЦБ РФ, и еще много чего… В одном предложении не выскажешь все нарушения ВТБ.

Ряд брокеров уже запустили или планируют запустить внебиржевые торги «замороженными» акциями. К примеру, Тинькофф уже открыл торги для квалифицированных инвесторов заблокированными акциями Airbus, Samsung Electronics Co Ltd, Virgin Orbit, а также фондами Vanguard S&P 500, nvesco QQQ Trust Series, KraneShares CSI China Internet, и другими активами. Этим же путем собирается последовать и брокер «Финам». Однако менеджеры пока немногословны в своих комментариях:

Вопрос заключается только в том, кто их будет покупать. Не удивлюсь если за всем этим просматриваются руки ЦБ РФ и ВТБ, который стимулирует на подобные действия остальных брокеров. Почему бы не заработать на розничных инвесторах еще раз.

Тинькофф Инвестиции в ближайшее время собираются подать запрос на генеральную лицензию в европейские структуры о разблокировке активов своих клиентов не находящихся под санкциями на счетах НРД в Euroclear. Это касается не только иностранных акций, но и дивидендов, купонов по еврооблигациям и других денежных средств.

12 августа через свои регуляторные органы Европейский Союз, а 19 августа и США дали разрешение вывести активы неподсанкционных лиц из финансовых структур России попавших под санкции.

Поступила обнадеживающая информация из НРД, что он в конце августа отправил в минфин Бельгии и Люксембурга запрос о получении лицензии на разблокировку активов в Euroclear и Clearstream клиентов не находящихся под санкциями.

6 октября финансовыми структурами Совета ЕС было принято решение о разблокировке активов НРД для возможности вывода активов лиц не находящимися под санкциями. Разрешение действует до 7 января 2023 года. Однако брокерское подразделение ВТБ до сих пор тянет с решением этого вопроса, что еще раз косвенно подтверждает версию отсутствия эти самых активов на балансе депозитария банка.

Мне удалось дозвониться до заместителя президента — председателя правления банка ВТБ (ПАО) Печатникова Анатолия Юрьевича и расспросить его по поводу заблокированных активов клиентов банка. И вот, что он мне ответил:

Если кратко, банк ВТБ в лице его заместителя президента Печатников А.Ю. поддерживает инвесторов….😃. Только не сказал Анатолий Юрьевич, в каком месте штаны держать…

Что делать

Как я уже не раз говорил, под лежачий камень вода не потечет. Каждому инвестору, кто столкнулся с «заморозкой» своих иностранных акций следует требовать от своего брокера незамедлительно подать поручения на перевод активов к любому другому иностранному брокеру.

Почему именно к иностранному… Да потому, что НРД от Мосбиржи заблокирован. А после того, как акции американских компаний купленные на СПб бирже и хранящиеся в депозитарии BONY, волшебным образом оказались в НРД, доверия к структуре Горюнова нет.

Остаются американские брокеры и брокеры соседних с нами государств СНГ. В Казахстане, к примеру, это — Freedom Finance Global и Halyk Financ, в Армении — AmeriaBank, ArmSwissBank, Converse bank и ряд других.

Но не забывайте о проверке надежности брокера и возможности вторичных санкций. К примеру, еще 6 июня Saxo Bank закрыл все счета клиентов из России и Белоруссии. Американская компания Interactive Brokers еще 26 февраля предупредила о возможных санационных рисках и отметила, что за убытки из-за подобных форс-мажорных событий не собирается нести ответственность перед клиентами.

Поручение на перевод бумаг к другому брокеру обязательно зарегистрируйте (если подаете заявку очно), либо отправьте заявку брокеру через почту с уведомлением, а также на электронную почту. Для перевода ваших активов у депозитария есть 3 месяца. Если перевод не будет выполнен и вы не получите никакого вразумительного ответа – смело идите в суд. Ну и не забывайте о четырех вариантах решения проблемы, приведенных выше.

Если же ваши активу переведут к иностранному брокеру, я бы вам рекомендовал их распродать и закрыть счет. Живем сейчас в очень смутное время и самыми выгодными вложениями будут либо физическое золото, недвижимость, либо другие реальные активы.

Еще раз повторю ответ на вопрос: что делать инвесторам в такой ситуации? Если разморозка активов НРД окажется блефом и подача поручения на перевод ничего не изменит, значит продолжаем действовать в прежнем режиме. Выходите на одиночные пикеты, подымайте тему в СМИ, штурмуйте сообща офисы ВТБ и требуйте ответов. В общем, подключайте весь свой творческий потенциал, каким бы он ни был, — вот так или даже так !

Похожие записи

• 26 советов как научиться экономить деньги!
• Удобная карта Газпромбанка
• В далеком созвездии ВТБ.
• Банк продал долг коллекторам, — что делать?

9 мыслей на “ Когда можно будет продать иностранные акции? Инвестиционный детектив ”

Андрей Т. :

Добавлю про махинации со стороны ВТБ брокера начиная с 25.02.22.
1. После введения санкций они убрали ВСЕ ИЦБ из списка маржинальных, тем самым резко подставив всех своих клиентов с заемными средствами, т.к. у всех УДС стал ниже нуля.
2. По ИЦБ перевели долларовый долг в рублевый по огромному курсу 110-120р.
3. Продали маржинальные бумаги клиентов в огромный убыток. Продавали сами через трейдеров, при этом клиентов сделали неспособными проводить любые сделки.
4. Конвертировали рубли в доллары обратно уже по гораздо меньшему курсу (100 р и меньше за доллар).
Вообщем это аферисты глобального масштаба. Все потерпевшие в суд!

Георгий :

Вы все,все молчите,что ин.бумаги СПБиржи не были ни на каком НРД и в конце апреля они отразились в отчете,что хранятся в КЦ МФБ (не торговый счет БЭБа)
Евроклир вообще и мосбиржа не делах.

Filin Mudryj :

Ну почему же молчим, Григорий. Для вашего сведения я об этом написал: «Есть и другое мнение. Дело в том, что Евроклир заблокировал счета НРД еще в начале марта, то есть до перевода ВТБ торговых счетов клиентов из БЭБ в неторговые на НРД. И тут возникает вопрос: каким образом они могли попасть в НРД если он был уже заблокирован. Если же они попали в незаблокированную часть, то почему же они до сих пор оттуда не выводятся на торговые счета. В общем, одни вопросы. »
Согласен с вами, что здесь явно что-то нечисто. Может поэтому и молчат регуляторы, ограничиваясь дежурными отписками по поводу санкций.

Сергей :

Проблема еще и в том, что не заблокированные бумаги переведенные к другим брокерам из банка ВТБ продать можно, но с уплатой НДФЛ со всей суммы слелки, так как ВТБ, якобы не передал данные в тот же навозколхоз банк о дате и стоимости приобретения инвестором бумаг, хотя в ВТБ клянутся, спустя три месяца, что всё передали. Колхоз банк не справился с объемом бумаг, и не готов был к такому повороту. И др сих пор не все бумаги отображаются в портфеле, несмотря на то, что они торгуются брокером. Так напримет облмгации $ Белоруссии 30 выпуск появился только 10 дней назад, а 31 только три дня. Но цены покупки и даты на них нет@

Марина :

Спасибо за статью. Я тоже попала на деньги, пытаюсь вывести теперь. Разочаровалась в долгосрочном инвестировании.

Сергей :

Проблема еще и в том, что не заблокированные бумаги переведенные к другим брокерам из банка ВТБ продать можно, но с уплатой НДФЛ со всей суммы слелки, так как ВТБ, якобы не передал данные в тот же навозколхоз банк о дате и стоимости приобретения инвестором бумаг, хотя в ВТБ клянутся, спустя три месяца, что всё передали. Колхоз банк не справился с объемом бумаг, и не готов был к такому повороту. И др сих пор не все бумаги отображаются в портфеле, несмотря на то, что они торгуются брокером. Так напримет облмгации $ Белоруссии 30 выпуск появился только 10 дней назад, а 31 только три дня. Но цены покупки и даты на них нет@

Евгений :

Спасибо автору за труд и негаснущую волю к победе над спрутом!

Дмитрий :

Классная статья. Автор, пришли, пожалуйста, письмо на law-eng1985@mail.ru для консультаций. У нас акции Apple и Mcdonalds тоже где то блуждают…

Сержио :

ИЗ Сбера перевели в кит-финанс какой-то банк-брокер более 20 лет типа на рынке…акции есть там висят….но те трогал…а стоит ли . сейчас по-моему лучше не рыпаться вообще…акции никуда не денутся-да и доллар пока слаб…неохота падать сейчас в минус и выводить акции США,там Твиттер ,майки,форд и еще пара акций…п.с. А что будет с твиттером осветите пожалуйста ситуацию…есть 15 их акций…они не торгуются теперь даже на нью йоркской бирже,…деньги то вернуть получится по последней цене Твиттера или как это все будет у кого были или есть акции Твиттера что скажите. Буду мждать ответа!Спасибо.

Как купить американские акции в России — 3 лёгких способа

Порой, занимаясь инвестициями, очень хочется приобрести себе в портфель зарубежные акции. Но всегда встает вопрос: как купить американские акции, находясь в России? Самыми интересными и лакомыми на данный момент считаются американские акции: Google, Tesla , Macdonald’s и так далее. Стать владельцем таких акций звучит заманчиво.

Ведь можно неплохо зарабатывать на них. Те, кто приобрели такие активы в свой портфель, довольны полученными результатами и постоянной выгодой. Наверняка, вы уже занимаетесь инвестированием, и начали разбираться в биржах и в правильной подборке своего портфеля, являетесь держателем российских акций и следите за графиками фондовых рынков.

3 способа стать владельцем американских акций

Есть три способа стать владельцем американских акций. Рассмотрим с вами каждый из них и сравним затем, что будет выгоднее: российские или американские акции? Конечно, ничего заумного для покупки не потребуется: открытый брокерский счет и финансы на нем главные составляющие для покупки любых акций.

Первый вариант

Приобрести американские акции через санкт-петербургскую биржу, где как раз и проходят все торги с иностранными акциями. У нее широкий ассортимент ценных бумаг, большинство которых входит в индекс S&P500, а движения почти дублируются с бирж NASDAQ и NYSE.

У вашего брокера, российского, должен быть доступ к ней, поэтому если вы планируете в последующем приобретать зарубежные акции, заранее выделите этот пункт для своего брокера. А когда открываете счет, то можно сразу поставить брокера в известность, что вам необходим доступ к санкт-петербургской бирже. Таким образом, вы сразу сможете покупать и американские акции и российские.

Лучшее время для торгов американскими акциями с 17 вечера и до 23 ночи. В это время Америка ведет активную работу.

Доступ к санкт-петербургской бирже может предоставить банк ВТБ , Тинькофф и БКС . Вы спокойно может покупать и продавать американские акции, не имея высокой квалификации инвестора.

В этой статье мы подробно описали, что такое ИИС. Как его открыть и для чего нужен.

Плюсы покупки американских акций на санкт-петербургской бирже

Этот вариант самый оптимальный и упрощенный и подходит всем новичкам:

• вы можете без препятствий пополнять и выводить денежные средства через одного брокера, не путаясь в счетах и видеть все свои активы в одной таблице.
• ваш стартовый капитал может начинаться хоть с 1000 рублей. Понятно, что это мало и начинать нужно хотя бы с 10 000 рублей, но даже очень маленькая сумма не помешает вам приобретать иностранные акции.
• брокер из России поможет вам с налоговыми вычетами по торговым сделкам, так как он параллельно еще и работает с налоговыми декларациями по вашим доходам. Тут тоже не придется мучиться и считать налог на доход с американских акций в 10% и наш налог на доход в 13%, а потом еще и оплачивать разницу.
• если у вас открыт только ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) , но вы хотите заняться инвестициями, то можете смело добавлять в свой портфель американские акции, для этого вам не требуется открывать брокерский счет дополнительно, ИИС дает возможность приобретать такие акции.
• комиссии такие же, как и для московской биржи.

Это были плюсы покупки американских акций на санкт-петербургской бирже.

Теперь посмотрим и на минусы

• небольшой список американских акций, из более чем 6500 бумаг представлены только 500 вариантов акций.
• невысокий оборот при торгах, рынок только набирает обороты и не у всех еще есть доступ, потому ликвидность американский акций пока небольшая, ждать закрытия заявки может придется несколько дней.

Брокер — посредник

Второй вариант, как можно приобрести американские акции — это выйти на американский рынок с помощью посредника, зайти на биржу NYSE и NASDAQ, где есть доступ к более чем 6500 акциям разнообразных компаний, от мала до велика, и даже есть акции других стран. Российский брокер открывает вам счет через офис, который зарегистрирован за границей и имеет лицензию на брокерские услуги на американском рынке. Либо сделать это через дочернюю компанию, или иностранное подразделение.

Вы можете приобрести американские акции в Тинькофф инвестициях или БКС. Брокер предоставляет проход к иностранным акциям напрямую, не прибегая к услугам биржи. Такие торги считаются внебиржевыми, и доступ к ним предоставляют только квалифицированным инвесторам, потому что операции проводятся напрямую между продавцом и покупателем. А для этого нужен большой опыт в инвестировании. Поручения на покупки иностранных акций подаются по телефону.

Но сейчас в 21 веке акции американских компаний купить еще стало проще, даже без звонка брокеру. Нужно скачать мобильное приложение БКС брокер или Тинькофф инвестиции, открыть счёт онлайн и вуаля — можно покупать акции Coca Cola, Apple, Mac Donalds и других не менее известных американских компаний.

Так же можно покупать американские акции, пользуясь ETF — фондом, который собирает деньги от инвесторов, а затем вкладывает их в выбранные инструменты, деля все это на сектора: промышленность, страны, металлы. ETF — фонд собирает в свой индекс лучшие американские акции, которые входят в S&P500 и предлагает их на своем рынке. Это тоже можно делать через мобильные приложения. Можно приобретать американские акции на этом фонде на рубли.

Плюсы такого варианта

• отсутствие языкового барьера, вам не придется самостоятельно изучать профессионально инвестиции на другом языке, за вас все сделает посредник. Либо ваше ПО будет на русском языке

Минусы брокера

• могут стать минусом стартовые суммы, где-то это может быть 300$, а где-то все 5000$.
• долгое открытие счета, время ожидания может доходить до 7-8 дней.
• вы лично подаете налоговую декларацию на свои доходы от акций.

Читайте также, куда инвестировать деньги и получать пассивный доход.

Заграничный брокер

Вы можете напрямую совершать инвестиционный вклад в американские акции, открыв брокерский счет у заграничного брокера. Таким образом, у вас появится проход ко всем биржам Америки, и будут доступны все финансовые инструменты, включая облигации.

Главное, опять же помнить золотое правило: ваш брокер, пусть и заграничный, должен иметь лицензию на осуществление брокерской деятельности узаконенную Центробанком Америки. И еще одно правило, которое следует помнить: по законодательству, если у вас возникнут разногласия, вы будете разбираться с брокером по законам той страны, где открыт счет.

Плюсы заграничного брокера

• у вас есть проход ко всем ценным бумагам и биржам страны.

Минусов пока набралось больше, чем плюсов

• счет открывается как минимум за 14 дней. Вы лично заполняете заявку на открытие счета, заполняете американскую налоговую декларацию, сканите свои паспорт и прикладывает к анкете.
• если у вас нет знаний английского языка, вам придется ой как туго. Есть только один брокер на всю страну с русскоговорящей поддержкой Interactive Brokers. Кстати многие советуют выбирать именно этого брокера, так как он входит в ТОП брокеров США.
• высокие стартовые суммы для покупки акций от 2500$ и выше.
• необходимо будет скачать американское ПО без русификатора.
• вы сами заполняете налоговые декларации и подаете их.

Если вы не уверены, что самостоятельно сможете открыть счет у иностранного брокера или боитесь совершить ошибки, обратитесь к инвестору с 11-летним стажем Филиппу Астраханцеву — лектору Московской биржи. Чисто за символическую плату он вам поможет избежать всех подводных камней на старте.

Вот 3 возможных варианта приобретения американских акции в России. Наиболее простым и подходящим для новичком вариантом будет покупка акций через санкт-петербургскую биржу или скачав на свой мобильник Тинькофф инвестиции или приложение Мой брокер от БКС. Рисков там меньше, да и возможностей тоже. Для биржевых акул со стажем подойдет последний вариант, самый рискованный и доходный. С него можно получить больше, но и вложиться тоже придется не мало.

В этой статье мы подробно описывали, как инвестировать в недвижимость и гарантированно получать 15% годовых без риска.

Какую доходность приносит рынок акций США

Ответ на этот вопрос неизвестен никому. Все зависит от способа вашего инвестирования, срока и диверсификации портфеля. Например, если бы вы купили акции компании Apple в начале 2019 года, то увеличили бы свой капитал на 84%. Но доходность может быть совершенно разной — даже отрицательной! Поэтому не стоит класть яйца в одну корзину, и покупать акции компаний различных секторов.

Чтобы выбрать брокера за рубежом самостоятельно, достаточно посмотреть бесплатный мастер класс Филиппа Астраханцева. Он подробно разъясняет все нюансы приобретения ценных бумаг на американском фондовом рынке.

Нюансы американского рынка

В первую очередь среди россиян особой популярностью пользуется ассортимент ценных бумаг американского рынка. Но это прекрасно для опытного инвестора, начинающий просто запутается в информации и наличии всех ценных бумаг.

Очень сложно оценивать компанию или организацию, находясь от нее за несколько тысяч километров. Ведь что вы сможете сказать о компании, в которой никогда не бывали и уровень которой не сможете ощутить и оценить на себе, по крайней мере, в ближайшее время. Гораздо проще ориентироваться на знакомый рынок услуг того же Сбербанка, или Ашана, нежели Wallmart.

Фондовый рынок Америки очень развит. Коэффициент цены и прибыли может существенно отличаться на американском рынке от российского. И, если сравнивать две компании, то американская будет стоить раза в 3 дороже российской на американской бирже. Россиянину это покажется переоценкой, а для американца вполне нормально. Потому стартовые суммы так вели.

Читайте также как купить акции Газпрома физическому лицу и получать дивиденды.

Если вы любите следить за отчетностью компании, акциями которой владеете, то тут вам придется изучать английский язык, потому что отчетность будет только на английском языке. Конечно, разговорного языка может быть достаточно, но если что, то всегда можно прибегнуть к услугам Яндекс — переводчика, или Гугл.

Если вы работаете напрямую с американскими биржами, то для вас аннулируются все налоговые российские льготы на прибыль. И платить по налогам вы будет по американским законам. Это не сложно. Ваш американский брокер автоматически спишет 10% (налог в Америке), а остальные 3% вам придется самим доплачивать в России, так как у нас налог 13%.

Что в итоге выбрать — американские акции или российские

Тут нет однозначного ответа на этот вопрос: что выбрать, американские акции или российские? У каждой стороны есть свои плюсы и минусы. А задача инвестора грамотно собирать свой портфель, и правильно распределять свои активы. Так, чтобы в портфеле были акции, по возможности, самых популярных и развивающихся стран и отраслей и поддерживать его в плюсовом балансе.

Плюсы российского рынка в том, что можно найти недооцененные идеи и развить их. А американские плюсы в том, что велик размах по отраслям: от генетики, до военного сектора.

Источник https://beststocks.ru/journal/kak-kupit-akcii-amerikanskih-kompanij/

Источник https://kakhz.ru/investiczii/kogda-mozhno-budet-prodat-inostrannye-akczii-investiczionnyj-detektiv.html

Источник https://hitrylis.ru/pro-dengi/kak-kupit-amerikanskie-aktsii