Ультракард» от Связь-Банка для умных покупок: плюсы и минусы

«Ультракард» от Связь-Банка для умных покупок: плюсы и минусы

Популярность пластиковых карт среди населения России растёт, это неоспоримый факт. С одной стороны, это хорошо для банков. Но с другой — добавляет им хлопот. Дело в том, что клиент, осваиваясь в новых условиях, быстро «наглеет» и требует уважения.

10% : кэшбэк на выбранную категорию (такси, АЗС, рестораны, развлечения и досуг, спортивные товары и спортивные мероприятия, детские товары)
5% годовых: на остаток
60000 рублей в год: максимальная сумма кэшбэка
Большой кэшбэк и процент на остаток!

Так, Галина искренне возмущена тем, что Связь-Банк, услугами которого она пользуется, не уведомил лично её об изменениях по поводу кэшбэка, которые он ввёл с 1.06.2019. Банк оправдывается тем, что, согласно правилам, на официальном сайте уведомление об изменениях было размещено за 10 дней до вступления в силу. Так сказать, читайте и будьте в курсе.

Но Галину это не устраивает. «Часто ли вы проверяете новости на официальном сайте банка?» — задаёт она вопрос. И тут же отвечает: «Это неудобно для клиента! Для чего тогда мобильное приложение и СМС?». Её претензии дружным хором поддерживают другие пользователи.

Придётся, видимо, Связь-Банку учесть мнение клиентов, действующих и потенциально возможных. Юридически он чист, но держатель карт нынче капризен, а конкурентов много. Могут и переманить, несмотря на то, что претензий к качеству карточного продукта не высказано.

Более того, карты Связь-Банка пользуются спросом, есть и особенно удачные новинки. И было бы обидно терять клиентов из-за недоработки в области общения.

Обзор дебетовых продуктов

Пластики Связь-Банка исправно работают как удобные инструменты безналичных расчётов. Они опираются на платёжные системы (ПС) международные и национальную.

ПС МИР

Основным её преимуществом является независимость от иностранных компаний. Внутри РФ эти карты полностью надёжны, почему и предложены для пользования пенсионерам, бюджетникам и получателям социальных пособий. К основным картам можно выпускать дополнительные, за обслуживание которых положена отдельная, слегка пониженная плата.

С 15.01.2019 Связь-Банк присоединился к программе лояльности ПС МИР, и с этого момента держатели получили право на кэшбэк. Это значит, что они могут вернуть до 20% суммы, выплаченной за покупки у партнёров. В течение 3-5 дней после даты транзакции кэшбэк будет зачислен автоматически.

Visa, MasterCard

Такую карту удобно брать с собой в турне, поскольку её принимают практически везде в Европе. Если вы предпочитаете Японию, страны Океании или Америки, то можно обратиться к ПС JCB. Такая карта обеспечит кэшбэк в 1% для покупок за рубежом или на иностранных сайтах.

Если речь идёт о ПС Visa, то она даёт доступ к пакетам Связь-Банка «Пенсионный» и «Зарплатный».

Держатели карт Visa, JCB или MasterCard, частично и МИР, могут принять участие в программе лояльности «Признание».

В её рамках за покупки начисляются баллы – 1 за каждые 100-250 руб. уплаченной суммы. Накопленные баллы можно реализовать, отправляясь в путешествие. Они используются при покупке билетов, авиа и жд, при размещении в отелях.

В таблице приведены характеристики наиболее популярных дебетовых карт Связь-Банка.

Карта	Ultracard	JCB Gold	JCB Classic	JCB Platinum	Премиальная «МИР»	Классическая «МИР	Дебетовая «МИР
Категория	Visa Classic	JCB Gold	JCB Classic	JCB Platinum	МИР премиальная	МИР классическая	МИР
Обслуживание в год	0 – 1788 ₽	2500 ₽	500 ₽	6000 ₽	2000 ₽ (1500-доп.к)	450 ₽ (300-доп.к)	90 ₽ (60-доп.к)
Процент на остаток	0,01 – 5%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%
Кэшбэк от общей суммы покупок	0 – 10%	0 – 1%	0 – 1%	0 – 1%	В рамках сервиса лояльности ПС МИР
Снятие наличных:
— банкоматы Связь-Банка	0%
— чужой банк	0-1%, (min.180 ₽)	1%, (min.180 ₽)
— лимит в день, в тыс. ₽	300	300	200	500	300	200	100
— лимит в мес., в тыс. ₽	600	600	250	1000	1000	600	250
Программа лояльности «Признание»	1 балл за 225 ₽	1 — за 250 ₽	1 — за 100 ₽	1 — за 100 ₽

Пополнить карту можно через онлайн-банк, кассу или банкомат, перевести с карты на карту, в том числе и из другого банка.

Деньги с MasterCard, Visa и МИР часто удаётся обналичить без оплаты услуги. Для этого надо воспользоваться банкоматом Связь-Банка или его партнёров — Альфа-банка, Бинбанка, ВТБ, Газпромбанка. Но учтите, если лимит превышен, то и здесь с вас возьмут комиссию.

Для того, чтобы без проблем получить дебетовый пластик от Связь-Банка, надо быть гражданином РФ и иметь от роду не менее 18 лет (для карт JCB – не менее 14). При получении Ultracard спрашивают СНИЛС.

Особенности Ultracard

В конце 2018 года, 7 декабря, Связь-Банк предложил своим клиентам новую программу лояльности, оформленную как дебетовая карта ПС Visa.

10% : кэшбэк на выбранную категорию (такси, АЗС, рестораны, развлечения и досуг, спортивные товары и спортивные мероприятия, детские товары)
5% годовых: на остаток
60000 рублей в год: максимальная сумма кэшбэка
Большой кэшбэк и процент на остаток!

Название программы – производное от выражения «Ultra All Inclusive». Действительно, в продукт включено много возможностей. Клиент определяет сам, какими скидками он желает пользоваться, какие сервисы ему наиболее полезны. И получается, что у каждого держателя карты имеется свой, персонифицированный вариант программы.

Что касается обслуживания, то оно предоставляется бесплатно при обороте более 10 тыс. руб. в месяц. Если дотянуть до этой цифры не получается, то приходится платить 1 788 руб.

Проценты на остаток начисляются в зависимости от его величины, а именно:

• максимальные 5% — если на счету более 30 тыс. руб.;
• 3% — в пределах от 10 до 30 тыс. руб.;
• минимальные 0,01%, если остаток менее 10 тыс. руб.

Выплата процентов производится каждый месяц разово.

Кэшбэк ограничен суммой 5 000 руб. в месяц, и в сравнении с другими банками это немало. Существует список категорий, из которого можно выбрать одну, приоритетную. Это детские товары, такси, развлечения, спортивная сфера, АЗС и автосервисы. Всего таких категорий 6, периодически список обновляется:

В избранной категории оценивается месячный безналичный оборот по карте, на основании чего начисляется кэшбэк:

• 10% — при обороте свыше 30 тыс. руб.;
• 7% — от 10 до 30 тыс. руб;
• 5% — менее 10 тыс.

Для прочих покупок, помимо приоритетной категории, начисляют кэшбэк в 1%. Это происходит только в том случае, если за месяц вы по карте накупили товаров и услуг на сумму более 10 тыс. руб. Если траты меньше, то кэшбэк нулевой.

По карте Ultracard есть льготы и при снятии наличных в других банках: если за месяц обналичено менее 10 тыс. руб., то комиссия не взимается.

По этой карте можно получать зарплату, перевести на неё потребительский кредит или ипотеку, оформить ежемесячные выплаты для погашения.

Ultracard удобна для совершения покупок как в супермаркетах, так и в интернет-магазинах. Все платёжные операции подтверждаются СМС-сообщениями, карта надёжно защищена, оснащена технологией бесконтактной оплаты, на неё распространяются все привилегии ПС Visa.

Преимущества дебетовых карт Связь-Банка и их слабые стороны

Основное преимущество дебетовой карты состоит в том, что она не даст вам залезть в долги. Более того, она позволяет даже немного накопить, за счёт начисления процентов на остаток. А наличие кэшбэка создаёт условия для экономии на покупках.

Связь-Банк позволяет бесплатно снимать наличные и не платить за обслуживание, если выполняешь определённые условия. Это тоже определённая экономия.

Пользоваться дебетовой картой удобно, как в пределах своей страны, так и за рубежом. Выписки позволяют вести учёт трат и планировать расходы. А чтобы получить карту, требуется минимум усилий и времени: прийти с паспортом и написать заявление. Выпуск бесплатный.

Новинки от Связь-Банка уже успели засветиться в рейтингах. Так, в 2019 году, анализируя дебетовые карты разных банков на предмет наибольшей выгоды, эксперты отдали первое место продукту Ultracard. А ведь он стал доступен широкой публике совсем недавно, в конце 2018 года. И уже успел получить признание.

К недостаткам дебетовых карт следует отнести лимиты на обналичивание — но это общее положение. А вот отсутствие широкой сети собственных банкоматов и небольшой процент на остаток – это то, что можно поставить в упрёк Связь-Банку.

ULTRACARD от Связь-Банка: Кэшбэк 10-7-5%.

До недавнего времени дебетовые карты «Связь-Банка» не представляли особого интереса, и вот банк решил заявить о себе, выпустив новую ULTRACARD с кэшбэком 10-7-5%, процентом на остаток, удобным пополнением и возможностью снимать наличные без комиссии в любом банкомате.

Другими словами, это попытка создать не просто кэшбэчную, а универсальную карту, способную заменить несколько карточек в кошельке. Насколько «Связь-Банку» это удалось, мы как раз сегодня и проверим. Вот как выглядит реклама ULTRACARD на сайте:

UPD: 28.03.2020
С 28.04.2020 бонусная программа по Ultracard отменяется.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов

Храни Деньги! рекомендует:

ULTRACARD от Связь-Банка. Достоинства

1 Возможность бесплатного обслуживания.

Плата за выпуск именной чипованной карты платежной системы Visa, поддерживающей технологии бесконтактных платежей, не взимается. Обслуживание карточки бесплатно при совершении покупок на сумму от 10 000 руб./мес. Если это условие не выполнить, то плата составит 149 руб./мес.:

В месяц получения карта бесплатна без каких-либо требований к обороту.

На один паспорт можно оформить только одну основную ULTRACARD.

Чтобы сэкономить время, заявку можно оставить онлайн на сайте банка, в этом случае потребуется только один визит в офис.

Перевыпуск карты обойдётся в 400 руб.

К «Ультракард» можно выпустить одну бесплатную допку, за вторую и последующие нужно будет платить по 49 руб./мес.

2 Широкая география распространения.

«Связь-Банк» — это довольно крупная кредитная организация под управлением Внешэкономбанка (31 место по размерам активов нетто по России), представленная во многих регионах РФ. Недавно количество отделений ещё немного увеличилось благодаря присоединению к «Связь-Банку» банка «Глобэкс».

3 Кэшбэк 10-7-5-1%.

У ULTRACARD можно выбрать одну любимую категорию из 6 предложенных, за покупки в которой положен кэшбэк 5-7-10%, в зависимости от общего оборота покупок (включая покупки через интернет).

Для выбора доступны следующие категории: «Такси», «АЗС», «Рестораны», «Развлечения и досуг», «Спорттовары», «Детские товары»:

Сразу бросается в глаза, что в категории «Рестораны» нет MCC 5814 (Фастфуд), который почему-то очень часто имеют обычные кафе и рестораны. Так что использовать данную категорию следует очень осторожно.

В категории «АЗС» МСС заправок представлены полностью (чего не скажешь о данной категории для кредитной карты «Связь-Банка», где выпилены часто встречающиеся на заправках MCC 5983 и 5541).

Наполнение категории «Развлечения» вполне приличное. Основные MCC магазинов детских и спортивных товаров входят в повышенные категории. В категории «Такси», помимо входящего 4121, может ещё иногда встретиться MCC 4789 (Услуги пассажирских перевозок).

При общем обороте трат по карте до 10 000 руб./мес. кэшбэк за покупки в любимой категории будет 5%, за все остальные — 0%, при тратах от 10 000 до 29 999,99 руб./мес. в любимой — 7%, в обычных — 1%, при тратах от 30 000 руб./мес. в любимой — 10%, в обычных — 1%:

При расчете общего оборота трат не учитываются операции из списка исключений, кэшбэк в 1% за них тоже не положен. За многие интересные MCC каша не предусмотрена (оплата мобильной связи, коммуналки, налогов). Любопытно, что в списке исключений есть и вполне безобидный MCC 5399 (Различные товары общего назначения), который выдается при покупках на AliExpress.

Какого-либо невыгодного округления при расчета кэшбэка нет:

За покупки по дополнительным картам также положено вознаграждение:

Кэшбэк выплачивается рублями на счет карты не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным. Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.:

Любимую категорию можно менять в отделении или на горячей линии. Новая повышенная категория будет действовать с первого числа следующего месяца:

Для покупок, совершенных в конце месяца, даже при смене любимой категории со следующего месяца, будет учитываться та категория, которая была повышенной на момент совершения операции, а не на дату фактического её проведения по счету. Просто кэшбэк за такие операции будет выплачен уже через месяц:

В правилах бонусной программы ULTRACARD, как и в похожей бонусной программе по кредитке с кэшбэком в 7% на выбранную категорию, присутствует пункт, согласно которому банк может прекратить участие клиента в бонусной программе из-за злоупотреблений:

Однако на практике банк пока этим правом не пользуется. Мне не попадались отзывы клиентов, которым бы «Связь-Банк» не начислил кэшбэк при совершении ими операций только в повышенных категориях.

Помимо повышенных категорий, в условиях программы лояльности присутствуют ещё 2 вкусных промо-категории «Покупки» и «Продукты», которые подключаются по инициативе банка:

Правда, пока неясно, от чего зависит инициатива банка.

UPD: 14.05.2019
С апреля в бонусной программе карты ULTRACARD от «Связь-Банка», по которой предусмотрен кэшбэк в любимых категориях в 5-7-10% в зависимости от оборота, появился пункт, согласно которому сумма кэшбэка в повышенных категориях не может более чем в три раза превышать кэшбэк за обычные покупки.

Правда, там есть сноска, что это правило будет действовать с момента технической реализации

Каша за апрель пришла по старым правилам, а вот наступила ли уже в мае эта самая техническая реализация, пока не известно. В общем, карта движется к своему закату, с новыми правилами ни о каких 5-7-10% кэшбэка речи уже не идет.

UPD: 10.06.2019
Судя по отзывам, «Связь-Банк» с мая стал применять на практике правило с ограничением кэшбэка в повышенных категориях:

4 Процент на остаток.

Размер процента на остаток зависит от суммы денежных средств на карточном счете. При остатке от 30 000 руб. начисляется 5% годовых, при остатке от 10 000 до 29 999,99 — 3%. Выплата процентов происходит в последний календарный день месяца.

Процент начисляется на ежедневный остаток, а не на минимальный за месяц:

Забавно, что величина процента на остаток, в отличие от большинства банков, прописана не только в тарифах по карте, но и в бонусной программе:

Конечно, хотелось бы процент на остаток повыше, хотя бы на уровне накопительного счета того же «Связь-Банка» (по состоянию на 03.12.2018 там действует ставка 6% годовых).

5 Карту удобно пополнять.

ULTRACARD умеет стягивать денежные средства с других карт без комиссии через собственные сервисы. Лимит одной операции – 155 000 руб., дневной – 300 000 руб., месячный – 800 000 руб. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции.

Также без комиссии карты «Связь-Банка» можно пополнить в устройствах «Альфа-Банка» и «БИНБАНКа».

6 Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии.

Лимит на обналичку без комиссии в сторонних банкоматах, конечно, маловат, всего 10 000 руб./мес., тем не менее, лучше, когда он все-таки есть.

Большую сумму без комиссии с «Ультракард» можно снять в собственных банкоматах «Связь-Банка», а также в банкоматах банков-партнеров («ВТБ», «Альфа-Банк», «Газпромбанк», «БИНБАНК»):

Лимит выдачи наличных составляет 300 000 руб./день, 600 000 руб./месяц:

7 Бесплатный донор.

«Связь-Банк» не берет комиссию за стягивание денежных средств со своих дебетовых карт через сторонние сервисы, так что ULTRACARD является бесплатным донором.

8 Бесплатное смс-информирование.

Комиссия за смс-сервис по ULTRACARD не взимается.

9 Поддержка Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Данный пункт попал в достоинства авансом, т.к. на данный момент до «Связь-Банка» добралась только технология Samsung Pay. Скорое появление Google Pay и Apple Pay пока только обещают.

ULTRACARD от Связь-Банка. Недостатки

1 Карту нельзя положить на полку.

Если перестать пользоваться ULTRACARD, то по ней все равно будет накапливаться комиссия, по 149 руб./мес., которая спишется при первом пополнении карты.

2 Невыгодный курс конвертации.

В будние дни спред у «Связь-Банка» составляет где-то 5%, в выходные он раздвигается до 10%:

При покупках в «тугриках» ещё будет дополнительная комиссия в 2% за трансграничную операцию:

Вдобавок «Связь-Банк» не понимает трансграничный рубль:

3 Высокая комиссия за снятие наличных со счета без карты.

За получение наличных с карточного счета ULTRACARD без использования карты придётся раскошелиться аж на 7%:

4 Дорогой межбанк.

Денежный перевод с ULTRACARD на счета в сторонних банках через интернет-банк «Живи онлайн» обойдётся в 0,7% (минимум 27 руб., максимум 1000 руб.).

Исходящий С2С-перевод на карты других банков ещё дороже, стоит 1,5%, минимум 50 руб.

5 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Вывод

У «Связь-Банка» получилась вполне выгодная карточка ULTRACARD, конечно, если какая-либо повышенная категория представляет для вас интерес. При обороте трат больше 10 000 руб./мес. кэшбэк 7-10% в любимой категории и 1% на все остальное реальными деньгами без невыгодных округлений на дороге не валяется.

Удобно, что можно менять любимую категорию, только не забудьте, что новая категория станет активной со следующего месяца.

Хотелось бы, конечно, чтобы бесплатность «Ультракард» можно было обеспечить не только оборотом трат, но и нахождением неснижаемой суммы на карте. Ну и процент на остаток чуть повыше, хотя бы на 1-1,5%, совсем не помешал бы.

UPD: 10.06.2019
Судя по отзывам, с мая 2019 «Связь-Банк» стал применять на практике новый пункт в бонусной программе, согласно которому сумма кэшбэка в повышенных категориях не может более чем в три раза превышать кэшбэк за обычные покупки. Первоначальные условия прожили чуть более 5 месяцев.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Дебетовая карта ULTRACARD это развод? Обзор и отзывы

Связь-банк входит в тридцатку самых крупных банков Российской Федерации. Сотрудничая со всеми видами бизнеса, осуществляет свою деятельность в каждом сегменте экономики России. Главный офис банка находится в Москве, количество филиалов Связь-банка на сегодня достигло 85 точек, расположенные в 53 регионах по всей РФ.

Важнейшим курсом своего развития банк выбрал качественное обслуживание населения. Для физических лиц, сотрудничество с которыми в приоритете, Связь-банк имеет множество предложений, одно из них — дебетовая карта ULTRACARD. Рассмотрим, чем может быть выгодна эта карта для потребителя. Дебетовая карта ULTRACARD — это развод или интересный продукт?

Преимущества дебетовой карты ULTRACARD от Связь-банка

Сравнительное новое предложение от Связь-банка для своих клиентов, дебетовая карта ULTRACARD, стремительно набирает популярность и заслуженно занимает свою позицию на российском рынке дебетовых карт с кэшбэком. Это первая для банка такого рода услуга, есть ли преимущества и отличия от подобных предложений? Посмотрим более детально на преимущества:

• Обслуживание карты — бесплатно!

Клиенту необходимо потратить всего лишь 10 000 рублей, чтобы обслуживание карты было совершенно бесплатным.

• Географически широкое распространение.

Связь-банк сотрудничает с Почтой России и имеет филиалы во всех крупных регионах. А после слияния с банком Глобэкс сфера распространения стала еще шире.

• Кэшбэк за покупки и оплату услуг до 10%!

Клиент может выбрать 1 из категорий покупок или услуг, за оплату за которые сможет получать возврат денежных средств до 10% от суммы приобретения (включая покупки через интернет).

• Проценты на остаток.

В зависимости от того, какая сумма будет на карте в конце месяца, клиент будет получать проценты на остаток.

• Пополнять счёт и стягивать ДС без комиссий.

Держатели карты могут стягивать денежные средства на карту ULTRACARD или совершать пополнение без комиссии.

• Снимать ДС в любом банкомате — даром!

Владельцы дебетовой карты ULTRACARD могут снимать денежные средства в любом стороннем банкомате без комиссии. Ограничение на снятие ДС в сторонних банкоматах: 10 000 рублей/месяц.

• Бесплатный смс-сервис.

Оповещения об операциях по карте для клиентов Связь-банка не имеют абонентской и разовой платы.

Платёжная система

Связь-банк предоставляет для своих клиентов на выбор 3 самые распространенные платёжные системы: VISA, MasterCard и МИР. Держатели карт самостоятельно выбирают более удобный для них вариант в зависимости от предложенных по каждой платежной системе привилегий, а также от планов использования карты.

Если клиенты планируют совершать интернет-покупки и путешествовать за пределами страны, больше подойдут VISA и MasterCard. Для расчётов по Российской Федерации отличным выбором будет карта с платёжной системой МИР. На данный момент дебетовая карта ULTRACARD имеет платёжную систему VISA Classic.

Бесконтактная оплата

Дебетовая карта ULTRACARD выпускается с возможностью бесконтактной оплаты. Рассчитываясь за приобретенные товары или услуги, держатели карт с опцией payWave могут не вставлять карту в терминал для считывания ДС, а просто приложить свою карту или провести над экраном считывающего устройства. При снятии ДС в новых банкоматах возможность бесконтактного совершения операций также доступна.

Этот способ оплаты позволяет сохранять карту от механических повреждений и потертости. Если сумма для оплаты не превышает 1000 рублей, введение ПИН-кода не понадобится. После совершения оплаты будет не лишним проверить смс-оповещение о списании денежных средств.

Оплата телефоном

Для держателей дебетовой карты ULTRACARD существует возможность оплаты покупок с помощью мобильного устройства через сервисы Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay (для владельцев с ОС Android и iOS). В любом месте, где доступна бесконтактная технология расчётов, достаточно выбрать в скачанном приложении карту для оплаты и провести телефоном над считывающей информацию поверхностью.

В зависимости от ОС мобильного устройства, необходимо скачать специальное приложение, зарегистрировать в нем карту и следовать простым условиям для совершения платежных операций. Физическое наличие самой карты при таком формате расчётов не потребуется!

Валюта дебетовой карты Ультракард от Связь-банка

Валюта дебетовой карты ULTRACARD — российский рубль. В случае если клиенту необходимо будет рассчитаться картой за услуги или товары за пределами РФ, снять ДС в иностранной валюте, сумма будет конвертирована по курсу банка.

Можно ли платить картой ULTRACARD за границей?

Платёжная система VISA предполагает, что клиент может рассчитаться картой в любом уголке мира. Но так как карта ULTRACARD имеет только рублёвую валюту, сумма к оплате будет проходить процедуру конвертации. Также будет взиматься комиссия за услуги третьих лиц (иностранные банки и банкоматы).

Интернет-банкинг и мобильный банкинг sviaz-bank.ru

Интернет-банкинг

Связь-банк имеет свою собственную систему интернет-банкинга — «Живи Онлайн». Удобный и простой доступ держателей карт к счетам и вкладам с полным списком операций по вкладам. Среди широкого спектра возможностей хотелось бы отметить:

• открытие и закрытие вкладов;
• подключение для карты услуг: блокировка, активация, лимиты;
• погашение кредитов в Связь-банке и сторонних банках;
• совершать разнообразных переводов между счетами и картами;
• оплата приобретений и услуг в социальных сетях и онлайн-играх;
• оплата налогов, штрафов, коммунальных и бытовых услуг;
• возможность прослеживать операции по ДС, создавать выписки;
• настройка шаблонных платежей, операций и переводов ДС;
• получение технической и информационной поддержки от сотрудников банка.

Подключить интернет-банкинг «Живи Онлайн» можно сразу, обратившись к специалистам при получении карты в отделении банка. Либо самостоятельно пройти процедуру регистрации на сайте sviaz-bank.ru или через мобильное приложение от Связь-банка.

Мобильный банкинг

Для клиентов, чьи мобильные устройства на ОС Android или iOS, Связь-банк представляет абсолютно бесплатное приложение на основе интернет-банкинга «Живи Онлайн». Возможности и операции идентичны тем, что доступны в интернет-банкинге. Приложение можно скачать через AppStore или Play Market,а также отсканировав QR-код на сайте.

Как оформить дебетовую карту ULTRACARD от Связь-банка?

Оформить дебетовую карту ULTRACARD можно в режиме онлайн на сайте Связь-банка sviaz-bank.ru через «Заявку на выпуск карты». Либо непосредственно в отделении банка, обратившись к сотруднику. Выпуск карты займет несколько дней, о готовности будет сообщено посредством смс-оповещения. При оформлении карты через онлайн-заявку в конце процедуры можно будет выбрать удобное по расположению отделение для получения готового продукта. Доставка карты с помощью курьера или Почты России для клиентов пока не доступна.

Условия получения карты

Условия получения дебетовой карты ULTRACARD просты:

• гражданство Российской Федерации;
• совершеннолетие (18 лет по законам РФ).

Фактическое проживание в месте расположения филиала Связь-банка не требуется. Для оформления карты понадобится предоставить данные паспорта, номер телефона, ФИО и адрес регистрации.

Срок действия

Срок действия дебетовой карты ULTRACARD составляет 3 года. Перевыпуск карты происходит автоматически. Когда конец срока использования карты подойдет к концу, банк оповестит клиента посредством смс. Если перевыпуск карты не нужен или, наоборот, необходим ранее истечения срока действия, нужно обратиться в банк через любой доступный способ обратной связи.

Стоимость обслуживания карты

• С условием месячных затрат на сумму более 10 000 рублей — 0 рублей.
• Без условия месячных затрат на сумму более 10 000 рублей — 149 рублей/месяц.
• Снятие наличных с банкоматов и ПВН Связь-банка — 0 рублей.
• Снятие наличных с банкоматов и ПВН банков-партнёров — 0 рублей.
• Снятие наличных с банкоматов и ПВН сторонних банков на сумму до 10 000 рублей/месяц — 0 рублей.
• Снятие наличных с банкоматов и ПВН сторонних банков на сумму свыше 10 000 рублей/месяц — 1%, но не меньше 180 рублей.
• Внесение наличных денежных средств через банкоматы Связь-банка и банков-партнёров — 0 рублей.
• Проверка баланса в банкоматах Связь-банка и банков-партнёров — 0 рублей.
• Проверка баланса в банкоматах сторонних банков — 15 рублей.
• Внеплановый перевыпуск карты — 400 рублей.
• Стоимость смс-оповещения — 0 рублей.
• Лимит на снятие наличных ДС — 300 000 рублей/день, 600 000 рублей/месяц.
• Стоимость переводов ДС между картами и счетами зависит от получателя ДС — 0,7–1,5%.

Бонусы от Связь-банка

Бонусная программа от Связь-банка предлагает клиентам приобретать товары и оплачивать услуги, получая при этом процент от затраченной суммы. Особенность предложения от Связь-банка заключается в том, что банк предоставляет на выбор 6 особых категорий, процент возврата по которым может составлять до 10%! Эти категории: спорттовары и спортивные мероприятия, места общественного питания, заправочные станции, детские товары, такси, развлекательные мероприятия и досуг.

Кэшбэк

Начисления бонусов происходят с 1 по 15 число следующего месяца. Менять особую категорию для повышенного кэшбэка можно раз в месяц. Округление баллов отсутствует. Условия кэшбэка:

• Процент начисления бонусов по одной из выбранных специальных программ с затратами свыше 30 000 рублей/месяц — 10%.
• Процент начисления бонусов по одной из выбранных специальных программ с затратами от 10 000 до 30 000 рублей/месяц — 7%.
• Процент начисления бонусов по одной из выбранных специальных программ с затратами меньше 10 000 рублей/месяц — 5%.
• Процент начисления бонусов за траты на товары и услуги вне списка особых категорий на сумму свыше 10 000 рублей/месяц — 1%.
• Бонусный лимит в месяц — 5000 рублей.

Проценты на остаток

Связь-банк предлагает своим клиентам возможность получать проценты на остаток ДС в конце месяца. Процентный размер напрямую зависит от суммы на счету:

• Процентный остаток, если сумма на конец месяца составляет меньше 10 000 рублей — 0,01%.
• Процентный остаток, если сумма на конец месяца составляет от 10 000 до 30 000 рублей — 3%.
• Процентный остаток, если сумма на конец месяца составляет свыше 30 000 рублей — 5%.

Отзывы о дебетовой карте Ультракард от Связь-банка

Отзывы о дебетовой карте ULTRACARD преимущественно положительные, продукт на рынке карт с кэшбэком сравнительно новый. Из главных плюсов пользователи отмечают условие для бесплатного обслуживания карты: тратить более 10 000 в месяц — легко достижимая цель. На втором месте приятных откликов стоит отличный повышенный бонус с возможностью выбрать определенную категорию, по которой запланировано больше всего трат.

Из минусов, моментов, которыми клиенты были недовольны, можно выделить строгость при одобрении на получение карты, отсутствие доставки, срок изготовления карты до 7 рабочих дней и низкий процент на остаток, если сумма на конец месяца меньше 10 000 рублей.

Если появятся отзывы о дебетовой карте ULTRACARD, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить!

Регуляция и лицензии ПАО АКБ «Связь-Банк»

Приобретение любого банковского продукта сопровождается заключением договора между теми, кто услуги оказывает, и теми, кто эти услуги получает. Каждому владельцу карт знаком этот процесс. Особенно, количество документации. Чтобы услуга не оказалась «медвежьей», обязательно изучайте предлагаемые организацией регуляционные документы и наличие лицензий.

Лицензия и регулятор

Связь банк действует на основании лицензии:

Генеральная лицензия на осуществление операций банком №1470, выданная 21 ноября 2014 г. Центральным банком Российской Федерации (смотреть на сайте sviaz-bank.ru).

Полный список лицензий можно посмотреть на сайте sviaz-bank.ru.

• посмотреть информацию о ПАО АКБ «Связь-Банк» (на сайте ЦБ РФ);
• документы с сайта sviaz-bank.ru: «Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1470» (смотреть), «Пользовательское соглашение» (смотреть), «Правила выпуска и обслуживания карт» (смотреть), «Правила программы лояльности «Ультракард» (смотреть).

Служба поддержки СвязьБанка

Служба технической поддержки, информирование и решение вопросов клиентов доступно способами ниже:

• обращение через форму обратной связи на сайте банка;
• обращение через мессенджеры Viber и WhatsApp (онлайн-обращение на сайте, внизу справа);
• обращение через онлайн-банкинг;
• обращение через мобильный банкинг;
• обращение через телефон горячей линии: 8-800-500-00-80.

Контакт-центр банка оказывает круглосуточную поддержку своих клиентов. Список услуг и информации, доступный через такой способ связи можно посмотреть на сайте.

Пользовательское соглашение

В роли пользовательского соглашения Связь-банка выступают «Правила программы лояльности». С документом можно ознакомиться по ссылке. На что стоит обратить внимание при изучении правил Основной плюс дебетовой карты, конечно же, кэшбэк. Пункт о правилах расчёта и выплаты CashBack следует рассмотреть особенно внимательно:

Часть регуляции, касательно правил расчёта и выплаты процентов, начисленных на остаток ДС, тоже подробно расписана:

Дебетовая карта ULTRACARD от Связь-банка — это развод?

Дебетовая карта ULTRACARD от Связь-банка — добротный продукт и неплохой конкурент существующим картам с кэшбэком. Повышенный процент на возврат ДС за покупки в шести самых распространенных категориях для потребителя значительно выделяет этот пластик среди других предложений.

Можно ли утверждать, что дебетовая карта ULTRACARD — это развод? Конечно, нет. Предоставлены легкие в достижение условия бесплатного пользования картой, понятная бонусная программа по кэшбэку и, как вишенка на торте, хороший процент на остаток ДС. Смело оформляйте и с удовольствием пользуйтесь!

Заключение

Связь-банк предлагает своим клиентам повышенный кэшбэк в категориях, близких каждому из нас. Мы занимаемся спортом, посещаем места отдыха, любим посидеть в ресторанах и кафе, дарим подарки детям, заправляем автомобили, пользуемся услугами такси. Эти ежедневные, кажется, незначительные траты за месяц вырастают в приличные суммы. Можем ли мы получать приятный бонус, тратя заработанные деньги на нужды и отдых? Да! Дебетовая карта ULTRACARD станет надёжным помощником в этом.

Источник https://kreditolog.com/bank-card/debetovye/svyaz-bank

Источник https://hranidengi.ru/ultracard-ot-svjaz-banka-kjeshbjek-10-7-5/

Источник https://eto-razvod.ru/review/sviazbank-ultracard/